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　　>>>2018证券从业《金融市场基础知识》必做试题汇总

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　　第1题单选

　　违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取( )年的证券市场禁入措施。

　　A.13

　　B.2～5

　　C.3～5

　　D.1～5

　　参考答案：C

　　参考解析： 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3至5年的证券市场禁入措施;行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5至10年的证券市场禁入措施。

　　第2题单选

　　只能在期权到期日执行的期权属于( )。

　　A.美式期权

　　B.欧式期权

　　C.看跌期权

　　D.看涨期权

　　参考答案：B

　　参考解析： 按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行;修正的美式期权也称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

　　第3题单选

　　优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为( )。

　　A.累积优先股票和非累积优先股票

　　B.参与优先股票和非参与优先股票

　　C.可转换优先股票和不可转换优先股票

　　D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

　　参考答案：C

　　参考解析： A项的分类依据是优先股股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发;B项的分类依据是在公司营利较多的年份里，优先股票除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余营利的分配;D项的分类依据是在一定条件下，优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回。除此之外，优先股票还可以依据股息率是否允许变动，分为股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。

　　第4题单选

　　下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是( )。

　　A.贴现债券

　　B.附息债券

　　C.息票累积债券

　　D.浮动利率债券

　　参考答案：D

　　参考解析： 浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券，所以其利率在偿付期限内会发生变化。

　　第5题单选

　　若期货交易保证金为合约金额的( )，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的20倍。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.50%

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融衍生工具具有杠杆性，其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。

　　第6题单选

　　根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为( )。

　　A.未来收益证券化和信贷资产证券化

　　B.境内资产证券化和境外资产证券化

　　C.境内资产证券化和离岸资产证券化

　　D.股权型证券化和债权型证券化

　　参考答案：C

　　参考解析： 资产证券化的分类包括：(1)根据证券化的基础资产不同，可将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同，可将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

　　第7题单选

　　证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满( )以上。

　　A.3年

　　B.2年

　　C.1年

　　D.半年

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满半年以上。

　　第8题单选

　　两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为( )。

　　A.金融期权

　　B.金融期货

　　C.金融互换

　　D.结构化金融衍生工具

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。

　　第9题单选

　　一般说来，商业银行规模、经营环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是( )。

　　A.正相关

　　B.反相关

　　C.不相关

　　D.不一定

　　参考答案：A

　　参考解析： 一般说来，商业银行规模较大、经营环境好、工商业比较发达的地区，存款准备金率就较高，反之则较低。

　　第10题单选

　　由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于( )。

　　A.道德风险

　　B.管理能力风险

　　C.技术风险

　　D.市场风险

　　参考答案：B

　　参考解析： 不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。

　　第11题单选

　　记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且( )。

　　A.流动性强

　　B.交易安全

　　C.灵活性高

　　D.收益性高

　　参考答案：B

　　参考解析： 记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。

　　第12题单选

　　证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。

　　第13题单选

　　货币市场的主要功能是( )。

　　A.短期资金融通

　　B.长期资金融通

　　C.套期保值

　　D.投机

　　参考答案：A

　　参考解析： 货币市场是短期资金市场，是指融资期限在1年及1年以下的金融市场。

　　第14题单选

　　我国创业板市场于2009年10月23日在( )正式启动。

　　A.深圳证券交易所

　　B.上海证券交易所

　　C.大连证券交易所

　　D.北京证券交易所

　　参考答案：A

　　参考解析： 经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳讧券交易所正式启动。

　　第15题单选

　　在我国，( )是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。

　　A.中国证监会

　　B.中国银监会

　　C.中国保监会

　　D.证券业协会

　　参考答案：A

　　参考解析： 中国证券监督管理委员会简称中国证监会，是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能。

　　第16题单选

　　下列关于股东表决权的说法中，不正确的是( )。

　　A.普通股票股东对公司重大决策参与权是通过参加股东大会，行使表决权实现的

　　B.股东每持有一份股份，就有一份表决权

　　C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

　　D.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代理出席并代其行使表决权

　　参考答案：D

　　参考解析： D项，股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议。代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。

　　第17题单选

　　无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。

　　A.股票名称不同

　　B.股票编号不同

　　C.股票的记载方式不同

　　D.股东权利不同

　　参考答案：C

　　参考解析： 无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等;另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。而公司发行的记名股票，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。

　　第18题单选

　　我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是( )。

　　A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%

　　B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%

　　C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%

　　D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

　　参考答案：A

　　参考解析： 根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%，投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%;保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产。

　　第19题单选

　　中小非金融企业集合票据流通转让的市场是( )。

　　A.上海证券交易所

　　B.深圳证券交易所

　　C.银行间柜台市场

　　D.银行间债券市场

　　参考答案：D

　　参考解析： 中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。

　　第20题单选

　　下列不属于股票发行制度的是( )。

　　A.审批制

　　B.核准制

　　C.注册制

　　D.批准制

　　参考答案：D

　　参考解析： 股票发行制度主要有三种：审批制、核准制、注册制。

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