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　　>>>2018证券从业《金融市场基础知识》必做试题汇总

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　　第1题单选

　　由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于( )。

　　A.道德风险

　　B.管理能力风险

　　C.技术风险

　　D.市场风险

　　参考答案：B

　　参考解析： 不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。

　　第2题单选

　　未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸称为( )。

　　A.风险期望

　　B.风险头寸

　　C.风险暴露

　　D.风险预算

　　参考答案：C

　　参考解析： 未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸称为风险暴露。

　　第3题单选

　　根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。

　　A.政府债券、金融债券和公司债券

　　B.贴现债券、附息债券、息票累积债券

　　C.公募债券、私募债券

　　D.有担保债券、无担保债券

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债

　　券和息票累积债券三类。根据债券券面形态分类，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

　　第4题单选

　　关于凭证式国债和储蓄国债的说法正确的是( )。

　　A.投资者购买储蓄国债，可持现金直接购买

　　B.凭证式国债采取填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的形式记录债权

　　C.凭证式国债付息方式比较多样，既有按年付息品种，也有利随本清品种

　　D.储蓄国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购

　　参考答案：B

　　参考解析： 投资者购买凭证式国债，可持现金直接购买;购买储蓄国债(电子式)，须开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买。故选项A错误。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)付息方式比较多样，既有按年付息品种，也有利随本清品种。故选项C错误。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人，机构不允许购买或者持有。故选项D错误。

　　第5题单选

　　证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使( )的法人、其他组织或个人。

　　A.股东权利

　　B.管理权利

　　C.分配权利

　　D.指挥权利.

　　参考答案：A

　　参考解析： 实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人。股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件。

　　第6题单选

　　在金融期权交易中，( )需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。

　　A.期权买卖双方

　　B.期权交易所

　　C.期权购买者

　　D.期权出售者

　　参考答案：D

　　参考解析： 在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。至于期权的购买者，因期权合约来规定其义务，故无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。

　　第7题单选

　　( )是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金发行人

　　参考答案：C

　　参考解析： 基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

　　第8题单选

　　下列关于股份有限公司申请股票上市的条件，说法不正确的是( )。

　　A.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

　　B.公司净资产不少于人民币3000万元

　　C.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

　　D.公司最近3年无重大违法行为

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据《证券法》第50条的规定，股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行;②公司股本总额不少于人民币3000万元;③公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;④公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

　　第9题单选

　　下列选项中，属于银行间债券市场特征的是( )。

　　A.交易结算风险由交易双方自行承担

　　B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者

　　C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能

　　D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

　　参考答案：A

　　参考解析： 选项B、C、D属于交易所债券市场的特征，选项A属于银行间债券市场的特征。

　　第10题单选

　　大宗交易系统中，买卖双方采用( )方式的，交易双方应就交收期限、履约保证金比例以及交收失败的处理等事项作出约定。

　　A.非担保交收

　　B.担保交收

　　C.定向交收

　　D.非定向交收

　　参考答案：A

　　参考解析： 大宗交易系统买卖双方可以采取担保交收或非担保交收方式进行，采用非担保交收方式的，交易双方应就交收期限、履约保证金比例以及交收失败的处理等事项作出约定。

　　第11题单选

　　证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，通过系统进行审核，必要时可要求有关机构提交书面材料。证券业协会在收到完整申请材料后( )日内审核完毕。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，通过系统进行审核，必要时可要求有关机构提交书面材料。证券业协会在收到完整申请材料后30日内审核完毕。

　　第12题单选

　　假设货币乘数为3.6，如果中央银行希望货币供应量减少1260亿元，那么，中央银行应该回笼( )亿元基础货币。

　　A.175

　　B.350

　　C.1260

　　D.4536

　　参考答案：B

　　参考解析： 货币乘数=货币供应量/基础货币，故中央银行应该回笼的基础货币=1260/3.6=350(亿元)。

　　第13题单选

　　下列各种债券中，其利率在偿付期限内不变的是( )。

　　A.固定利率债券

　　B.附息债券

　　C.息票累积债券

　　D.浮动利率债券

　　参考答案：A

　　参考解析： 固定利率债券是在债券存续期内票面利率不变的债券。

　　第14题单选

　　在我国，( )提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。

　　A.中国证券业协会

　　B.中国证监会派出机构

　　C.中国证券监督管理委员会

　　D.中国证券登记结算有限责任公司

　　参考答案：D

　　参考解析：中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登记结算有限责任公司承接，中国证券登记结算有限责任公司提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。

　　第15题单选

　　单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不超过该公司股份总数的( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　参考答案：A

　　参考解析： 合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限额和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。

　　第16题单选

　　由证券交易所组织的、有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是( )。

　　A.场内交易市场

　　B.柜台交易市场

　　C.场外交易市场

　　D.店头交易市场

　　参考答案：A

　　参考解析： 场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。

　　第17题单选

　　在我国多层次的资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持。具有积极作用的是( )。

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.三板市场

　　D.四板市场

　　参考答案：D

　　参考解析： 四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。它对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

　　第18题单选

　　1987年，我国第一家专业性证券公司( )成立。

　　A.深圳特区证券公司

　　B.上海证券公司

　　C.大连证券公司

　　D.北京证券公司

　　参考答案：A

　　参考解析： 1987年，深圳特区证券公司成立，也成为我国第一家专业性证券公司。

　　第19题单选

　　证券投资基金的特征不包括( )。

　　A.集合投资

　　B.分散风险

　　C.专业理财

　　D.分散投资

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券投资基金作为一种现代化的投资工具，主要具有以下三个特征：(1)集合投资。(2)分散风险。(3)专业理财。

　　第20题单选

　　按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于( )人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　参考答案：C

　　参考解析： 外资参股证券公司的设立条件之一是：按照中国证监会的规定，取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。

　　第21题单选

　　可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有( )。

　　A.债权人的权利

　　B.股东的权利

　　C.债权人的义务

　　D.债权人的责任

　　参考答案：B

　　参考解析： 可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时并不具有股东的权利;当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内，按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收益。

　　第22题单选

　　股票发行采取溢价发行的，其发行价格由( )确定。

　　A.发行人

　　B.承销的证券公司

　　C.发行人与承销的证券公司协商

　　D.第三方

　　参考答案：C

　　参考解析： 根据《证券法》第34条的规定，股票发行采取溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定。

　　第23题单选

　　关于金融自由化的作用，下列说法中错误的是( )。

　　A.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具

　　B.金融自由化促进了金融竞争

　　C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主

　　D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接地或迂回地夺走了银行业很大一块阵地

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来新的增长点。

　　第24题单选

　　与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业的国际资本流动方式属于( )。

　　A.国际直接投资

　　B.国际间接投资

　　C.国际证券投资

　　D.国际贷款

　　参考答案：A

　　参考解析： 国际直接投资一般有五种方式：(1)在国外创办新企业，包括创办独资企业、设立跨国公司分支机构及子公司。(2)与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业。(3)投资者直接收购现有的外国企业。(4)购买外国企业股票，达到一定比例以上的股权。(5)以投资者在国外企业投资所获利润作为资本，对该企业进行再投资。

　　第25题单选

　　混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于( )，发行人可以延期支付利息。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　参考答案：A

　　参考解析： 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。

　　第26题单选

　　发生在保险人和投保人之间的保险行为称为( )。

　　A.原保险

　　B.再保险

　　C.人身保险

　　D.财产保险

　　参考答案：A

　　参考解析：发生在保险人和投保人之间的保险行为，称为原保险;发生在保险人与保险人之间的保险行为，称为再保险。

　　第27题单选

　　从资本市场的发展历程来看，( )是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A.保护投资者利益

　　B.证券经营机构的不断壮大

　　C.保证证券交易价格的稳定

　　D.保证证券发行人能够筹集到所需资金

　　参考答案：A

　　参考解析： 从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　第28题单选

　　回购交易通常在( )交易中运用。

　　A.远期

　　B.现货

　　C.债券

　　D.股票

　　参考答案：C

　　参考解析： 回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

　　第29题单选

　　股票价格与市场利率的关系是( )。

　　A.利率提高，股票价格下降

　　B.利率与股票价格同方向变动

　　C.利率提高，股票价格上升

　　D.随机变动

　　参考答案：A

　　参考解析：股票价格与市场利率是反向变动关系，即当利率提高时，股票价格下降。

　　第30题单选

　　下列说法错误的是( )。

　　A.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务

　　B.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

　　C.经纪关系的建立形成了实质上的委托关系

　　D.证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书

　　参考答案：C

　　参考解析： 经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。

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