26[单选题] 次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于(　　)年，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　参考答案：C

　　参考解析： 次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　27[单选题] 下列不属于证券公司未按期完成整改，派出机构应当采取的措施是(　　)。

　　A.限制业务活动

　　B.停止批准新业务

　　C.责令暂停部分业务

　　D.认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施：①限制业务活动;②责令暂停部分业务;③限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利;④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利;⑤责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利;⑥认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选。

　　28[单选题] 符合条件的交易商可以申请(　　)交易商资格。

　　A.一级

　　B.二级

　　C.三级

　　D.四级

　　参考答案：A

　　参考解析： 符合条件的交易商可以申请一级交易商资格。一级交易商是指经上海证券交易所核准在平台交易中持续提供双边报价及对询价提供成交报价的交易商。

　　29[单选题] 证券市场的(　　)功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能。

　　A.筹资一投资

　　B.资本定价

　　C.资本配置

　　D.资本获利

　　参考答案：C

　　参考解析： 题干所述是证券市场的资本配置功能的定义。证券市场的筹资一投资功能是指证券市场一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象。

　　30[单选题] 公司股权分置改革的动议应当由(　　)一致同意提出。

　　A.高级管理人员

　　B.董事会

　　C.全体股东

　　D.全体非流通股股东

　　参考答案：D

　　31[单选题] 按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是(　　)。

　　A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

　　B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

　　C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

　　D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

　　参考答案：D

　　参考解析： 有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行而不是持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。故选D。

　　32[单选题] (　　)对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

　　A.A级债券

　　B.B级债券

　　C.C级债券

　　D.D级债券

　　参考答案：B

　　参考解析：B级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

　　33[单选题] 指数基金比较适合于(　　)等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　A.社会闲资

　　B.对冲基金

　　C.激进的投资者

　　D.社保基金

　　参考答案：D

　　参考解析： 由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　34[单选题] 金融市场最重要的参与者是(　　)。

　　A.政府部门

　　B.工商企业

　　C.金融机构

　　D.个人

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融机构是金融市场最重要的参与者，主要有存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行。

　　35[单选题] (　　)及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

　　A.中国证监会

　　B.国务院

　　C.财政部

　　D.中国证监会与财政部

　　参考答案：A

　　参考解析： 为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券委员会于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

　　36[单选题] 单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的(　　)。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　参考答案：C

　　参考解析： 单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。

　　37[单选题] 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是(　　)。

　　A.中国人民银行

　　B.国务院财政部

　　C.中国银监会

　　D.中国证监会

　　参考答案：C

　　参考解析： 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。

　　38[单选题] 发行短期融资券，注册会议由(　　)名注册委员会委员参加。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　参考答案：B

　　参考解析： 发行短期融资券，注册会议原则上每周召开1次。注册会议由5名注册委员会委员参加。参会委员从注册委员会全体委员中抽取。

　　39[单选题] 企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的(　　)。

　　A.15%

　　B.20%

　　C.25%

　　D.30%

　　参考答案：B

　　参考解析： 企业年金基金财产投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20%。

　　40[单选题] 发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为(　　)。

　　A.原保险

　　B.再保险

　　C.人身保险

　　D.财产保险

　　参考答案：A

　　参考解析： 发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。

　　41[单选题] 从资本市场的发展历程来看，(　　)是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A.保护投资者利益

　　B.证券经营机构的不断壮大

　　C.保证证券交易价格的稳定

　　D.保证证券发行人能够筹集到所需资金

　　参考答案：A

　　参考解析： 从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监督机关的首要任务和宗旨。

　　42[单选题] 美国证券市场的主板市场是以(　　)为核心的全国性证券交易市场。

　　A.纳斯达克证券交易所

　　B.纽约证券交易所

　　C.芝加哥证券交易所

　　D.休斯敦证券交易所

　　参考答案：B

　　参考解析： 美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场。

　　43[单选题] 根据(　　)划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　A.选择权的性质

　　B.合约所规定的履约时间的不同

　　C.金融期权基础资产性质的不同

　　D.协定价格与基础资产市场价格的关系

　　参考答案：B

　　参考解析：金融期权的分类：(1)按照选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。(2)根据合约规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。(3)根据金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。

　　44[单选题] 包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是(　　)。

　　A.货币市场基金

　　B.指数基金

　　C.衍生证券投资基金

　　D.上市开放式基金

　　参考答案：C

　　参考解析： 衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。这种基金风险大，因为衍生证券一般是高风险的投资品种。

　　45[单选题] 非参与优先股票的优先体现在(　　)上。

　　A.股息多少

　　B.分配顺序

　　C.获得收益

　　D.认购新股

　　参考答案：B

　　参考解析： 非参与优先股是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈

　　46[单选题] 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在(　　)个工作日内制定并报送整改计划。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。

　　47[单选题] 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于(　　)名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于(　　)人。

　　A.105

　　B.2010

　　C.3010

　　D.3020

　　参考答案：D

　　参考解析： 资产评估机构申请证券评估资格，应满足的条件有：具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人等。

　　48[单选题] 关于股票的叙述，下列说法错误的是(　　)。

　　A.股票本身没有价值

　　B.股票代表的是股东权利

　　C.发行股票是股份公司筹措自有资本的手段

　　D.股票是一种真实资本

　　参考答案：D

　　参考解析： 股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　　49[单选题] 设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人民币(　　)亿元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：B

　　参考解析： 设立证券登记结算公司应当具备下列条件：①自有资金不少于人民币2亿元;②具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施;③主要管理人员和从业人员必须具有证券业从业资格;④国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　50[单选题] 一般股票基金比专门化股票基金的风险(　　)。

　　A.大

　　B.小

　　C.一样大

　　D.没法比较

　　参考答案：B

　　参考解析： 按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。前者分散投资于各种普通股票，风险较小;后者专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大。

扫描/长按二维码帮助证券从业考试通关

了解2018证从报考资讯

下载2018核心考点讲义

了解2018各科通关技巧

下载各科历年真题试卷

证券从业万题库 | 微信搜索"万题库证从资格考试"

　　相关推荐：

　　2018年证券从业资格考试必做试题汇总（统考）

　　2018年证券从业资格考试复习资料汇总（各科目）

　　关注万题库证从资格考试微信 让你轻松通过考试！

　　历年证券从业资格真题及答案|解析|估分|下载