第 1 页：选择题

第 3 页：组合选择题

　　76[单选题] 金融机构产生的原因主要在于满足(　　)。

　　Ⅰ.社会经济活动中的投融资需求

　　Ⅱ.风险管理需求

　　Ⅲ.经济和金融活动过程中的信息服务需求

　　Ⅳ.商品生产和交换发展中的支付需求及风险管理需求

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融机构产生的原因主要在于满足：商品生产和交换发展中的支付需求、社会经济活动中的投融资需求及风险管理需求、经济和金融活动过程中的信息服务需求等。

　　77[单选题] 1948年12月1日，中国人民银行在(　　)的基础上成立，这标志着新中国金融体系开始建立。

　　Ⅰ.北海银行

　　Ⅱ.北平银行

　　Ⅲ.原华北银行

　　Ⅳ.西北农民银行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：1948年12月1日，中国人民银行在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，这标志着新中国金融体系开始建立。

　　78[单选题] 债券的基本要素有(　　)。

　　Ⅰ.票面价值Ⅱ.到期期限

　　Ⅲ.票面利率Ⅳ.发行者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：债券的基本要素有票面价值、到期期限、票面利率和发行者。

　　79[单选题] 在证券经纪业务中，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户，其次应与证券公司签署(　　)。

　　Ⅰ.风险揭示书

　　Ⅱ.客户须知

　　Ⅲ.证券交易委托代理协议

　　Ⅳ.开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金台账

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户;其次，投资者与证券公司签署风险揭示书、客户须知，签订证券交易委托代理协议，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金台账等。

　　80[单选题] 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务主要包括(　　)。

　　Ⅰ.与证券交易、证券投资活动有关的咨询

　　Ⅱ.与证券交易、证券投资活动有关的建议

　　Ⅲ.与证券交易、证券投资活动有关的策划业务

　　Ⅳ.证券交易操作

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务主要包括与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。

　　81[单选题] 忽视投资适当性原则的主要原因在于(　　)。

　　Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

　　Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺

　　Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

　　Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：在实际操作中投资适当性原则经常被忽略：(1)投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息。(2)由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平。(3)投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

　　82[单选题] 普通股票股东行使资产收益权有一定的法律限制，其一般原则包括(　　)。

　　Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利

　　Ⅱ.红利的支付不能减少其注册资本

　　Ⅲ.红利的支付可以适当减少其注册资本

　　Ⅳ.公司在无力偿债时不能支付红利

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中，在法律上限制的一般原则包括：(1)股份公司只能用留存收益支付红利。(2)红利的支付不能减少其注册资本。(3)公司在无力偿债时不能支付红利。

　　83[单选题] 上海证券交易所的连续竞价时间为(　　)。

　　Ⅰ .9：00-11：00

　　Ⅱ.9：30-11：30

　　Ⅲ.13：30-15：30

　　Ⅳ.13：00-15：00

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间，9：30～11：30、13:00～15:00为连续竞价时间。

　　84[单选题] 下列关于A级债券特点的说法中正确的有(　　)。

　　Ⅰ .本金和收益的安全性最大

　　Ⅱ.本金和收益的安全性最小

　　Ⅲ.受经济形势影响的程度较小

　　Ⅳ.收益水平较低，筹资成本也低

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：A级债券是最高级别的债券，其特点包括：(1)本金和收益的安全性最大。(2)受经济形势影响的程度较小。(3)收益水平较低，筹资成本也低。

　　85[单选题] 中小企业板块总体设计的“独立内容”指的是(　　)。

　　Ⅰ.运行独立

　　Ⅱ.监察独立

　　Ⅲ.代码独立

　　Ⅳ.指数独立

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 略

　　86[单选题] 外汇风险的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.累积性

　　Ⅱ.或然性

　　Ⅲ.不确定性

　　Ⅳ.相对性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。累积性属于宏观经济风险的特征。

　　87[单选题] 国际金融市场一体化的重要表现为(　　)。

　　Ⅰ.金融资产交易的国际化

　　Ⅱ.各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场

　　Ⅲ.国际金融产品交易价格一体化

　　Ⅳ.世界银行得到空前发展

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：随着跨国银行的空前发展，国际金融中心已不限于少数发达国家金融市场，而是向全世界扩展。这样，各个金融市场和金融机构便形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场，这是国际金融市场一体化的重要表现;国际金融市场一体化的另一个表现是金融资产交易的国际化。

　　88[单选题] 商业银行的风险对冲分为(　　)。

　　Ⅰ.自我对冲

　　Ⅱ.市场对冲

　　Ⅲ.内部对冲

　　Ⅳ.外部对冲

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

　　89[单选题] 证券市场的形成得益于(　　)。

　　Ⅰ.社会化大生产

　　Ⅱ.商品经济的发展

　　Ⅲ.股份制的发展

　　Ⅳ.信用制度的发展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展，证券市场的形成得益于股份制的发展，证券市场的形成得益于信用制度的发展。

　　90[单选题] 下列关于政府债券特征的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.政府债券是国家信用的体现，安全性高

　　Ⅱ.政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易

　　Ⅲ.政府债券收益比较稳定

　　Ⅳ.政府债券可以享受免税待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，因此许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。

　　91[单选题] 下列关于公司型基金的描述中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.它是通过基金契约的形式设立的基金

　　Ⅱ.根据投资公司章程营运资金

　　Ⅲ.筹集的资金是公司法人的资本

　　Ⅳ.它是具有独立法人地位的股份投资公司

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金。投资者购买基金公司的股份后以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本，依据投资公司章程营运基金。工项属于契约型基金的特性。

　　92[单选题] 日经股价指数分为(　　)。

　　Ⅰ .日经225种股价指数

　　Ⅱ.日经500种股价指数

　　Ⅲ.日经180种股价指数

　　Ⅳ.日经300种股价指数

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：日经指数分为日经225种股价指数和日经500种股价指数。

　　93[单选题] 未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括(　　)。

　　Ⅰ.发起人股份，包括国家持有股份、境内法人持有股份、境外法人持有股份及其他

　　Ⅱ.募集法人股份，即在《中华人民共和国公司法》实施之前成立的定向募集公司所发行的、发起人以外的法人认购的股份

　　Ⅲ.内部职工股，即在《中华人民共和国公司法》实施之前成立的定向募集公司所发行的、在报告时尚未上市的内部职工股

　　Ⅳ.优先股或其他，即上市公司发行的优先股或无法计入其他类别的股份

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：题中所给四个选项都属于未上市流通股份包括的内容，考生需加强记忆。

　　94[单选题] 合格境外机构投资者可以参与的活动有(　　)。

　　Ⅰ.新股发行

　　Ⅱ.可转换债券发行

　　Ⅲ.大额存单的发行

　　Ⅳ.股票增发和配股的申购

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

　　95[单选题] A股账户按持有人分为(　　)。

　　Ⅰ.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户

　　Ⅱ.证券公司自营证券账户

　　Ⅲ.一般机构证券账户

　　Ⅳ.自然人证券账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：人民币普通股票账户简称A股账户，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者和合格境外机构投资者。A股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。

　　96[单选题] 下列关于我国多层次资本市场的发展趋势的说法中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.积极稳妥推进股票发行注册制改革

　　Ⅱ.鼓励市场化并购重组

　　Ⅲ.加快多层次债权市场建设

　　Ⅳ.提高上市公司质量

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：2014年国务院印发了《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见，国发[2014]17号》，(又称“新国九条”)，在我国资本市场发展进程中是一个历史性事件，其中提到了很多重大改革发展措施，指明了我国资本市场的发展方向，既是顶层设计的范畴，又结合了我国资本市场发展的内生情况。其主要内容包括：(1)积极稳妥推进股票发行注册制改革。(2)加快多层次股权市场建设。(3)提高上市公司质量。(4)鼓励市场化并购重组。(5)完善退市制度。(6)培育私募市场。

　　97[单选题] 下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.中小企业集合票据发行主体通常信用级别较高

　　Ⅱ.增信措施的使用能够提升债项评级

　　Ⅲ.增信措施的使用能够提高投资人对中小企业集合票据的认可

　　Ⅳ.中小企业集合票据的期限不宜过长

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：中小企业集合票据发行主体通常信用级别较低，设立投资者保护机制就变得尤为必要，增信措施的使用能够在提升债项评级、熨平各发行主体之间信用差异的同时，提高投资人对中小企业集合票据的认可度，也为中小企业集合票据产品结构的继续创新预留了空间。

　　98[单选题] 关于股票融资，以下正确的有(　　)。

　　Ⅰ.股票融资是指资金不通过金融中介机构，借助股票这一载体直接从资金盈余部门流向资金短缺部门，资金供给者作为所有者(股东)享有企业权益并承担相应的风险的融资方式

　　Ⅱ.股票融资具有长期性、不可逆性和无负担性等特点

　　Ⅲ.股票融资筹措的资金具有永久性

　　Ⅳ.股票融资筹措的资金无须还本，没有固定的股利负担，股利支付的多少与否取决于公司的经营情况

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股票融资是指资金不通过金融中介机构，借助股票这一载体直接从资金盈余部门流向资金短缺部门，资金供给者作为所有者(股东)享有企业权益并承担相应的风险的融资方式。股票融资具有长期性、不可逆性和无负担性等特点。也就是说，股票融资筹措的资金具有永久性，无须还本，没有固定的股利负担，股利支付的多少与否取决于公司的经营情况。

　　99[单选题] 质押式回购可以采用的报价方式包括(　　)。

　　Ⅰ.意向报价Ⅱ.对话报价

　　Ⅲ.双向报价Ⅳ.限价报价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：质押式回购采用询价交易方式，可用意向报价、对话报价和双向报价。

　　100[单选题] 下列关于现券交易流程的说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.现券交易以询价方式进行，自主谈判、逐笔成交

　　Ⅱ.进行债券交易，应订立书面形式的合同

　　Ⅲ.债券交易的现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定

　　Ⅳ.参与者进行债券交易时不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：现券交易流程如下：债券交易以询价方式进行，自主谈判、逐笔成交。进行债券交易，应订立书面形式的合同。合同应对交易日期、交易方向、债券品种、债券数量、交易价格或利率、账户与结算方式、交割金额和交割时间等要素作出明确约定，其书面形式包括同业中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等。债券交易的现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易时不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用。

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