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　　一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1[单选题] 参与者为表明自身交易意向而面向市场做出的、不可直接确认成交的报价是(　　)。

　　A.小额报价

　　B.对话报价

　　C.双边报价

　　D.公开报价

　　参考答案：D

　　参考解析：公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场做出的、不可直接确认成交的报价。

　　2[单选题] 中国证券业协会的会员中，会员大会须有(　　)以上会员出席。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　参考答案：C

　　参考解析：中国证券业协会的会员中，会员大会须有2/3以上会员出席。

　　3[单选题] 根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个(　　)。

　　A.信用资金账户

　　B.信用证券账户

　　C.保证金账户

　　D.融资专用资金账户

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。

　　4[单选题] 招标系统客户端出现技术问题，国债承销团成员可以将内容齐全的“记账式国债发行应急投标书”传真至(　　)，并委托其代为投标或债权托管。

　　A.中国人民银行

　　B.中央国债登记结算有限责任公司

　　C.财政部

　　D.中国证券登记结算有限责任公司

　　参考答案：B

　　参考解析：招标系统客户端出现技术问题，国债承销团成员可以将内容齐全的“记账式国债发行应急投标书”或“记账式国债债权托管应急申请书”传真至中央结算公司，委托中央结算公司代为投标或债权托管。

　　5[单选题] 任一单支集合票据注册金不超过(  )人民币。

　　A.10亿元

　　B.15亿元

　　C.20亿元

　　D.25亿元

　　参考答案：A

　　参考解析：企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一单支集合票据注册金不超过10亿元人民币。

　　6[单选题] 储蓄式国债与记账式国债的区别包括(　　)。

　　Ⅰ.发行对象不同 Ⅱ.承办机构不同

　　Ⅲ.流通或变现方式不同 Ⅳ.到期前变现收益预知程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C储蓄国债(电子式)与记账式国债都以电子记账方式记录债权，但具有下列不同之处：第一，发行对象不同。第二，发行利率确定机制不同。第三，流通或变现方式不同。第四，到期前变现收益预知程度不同。

　　7[单选题] (　　)是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　参考答案：C

　　参考解析：零股利政策，是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。一般在公司快速成长阶段会使用这种股利政策，虽然不派发股息，但股价会不断增长，从而提供给投资者回报。但是，当公司跨过成长阶段，进入成熟阶段后，公司项目不再有正的现金净流量时，就要改变这种政策，制定新的股利分配政策。

　　8[单选题] 在名义收益率相等的情况下，如果考虑税收的因素，下列债券使投资者获得更多收益的是(　　)。

　　A.政府债券

　　B.公司债券

　　C.企业债券

　　D.金融债券

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素。持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。

　　9[单选题] 期货交易与现货交易的区别是(　　)。

　　Ⅰ.交易的对象不同 Ⅱ.交易的目的不同

　　Ⅲ.对交易价格的定义不同 Ⅳ.交易的方式不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C金融期货交易与金融现货交易的区别表现在以下几个方面：①交易对象不同。②交易目的不同。③交易价格的含义不同。④交易方式不同。⑤结算方式不同。

　　10[单选题] 传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是(　　)。

　　Ⅰ.不能在各业务部门之间进行比较

　　Ⅱ.没有包含杠杆效应

　　Ⅲ.没有考虑不同业务部门之间的分散化效应

　　Ⅳ.不能准确地衡量头寸规模控制

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是：①不能在各业务部门之间进行比较。②没有包含杠杆效应。③没有考虑不同业务部门之间的分散化效应。

　　11[单选题] (　　)3月13日，中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》，扩大了金融租赁公司的业务范围，放宽股东存款业务的条件，拓宽融资租赁资产转让对象范围，增加固定收益类证券投资业务。

　　A.2013年

　　B.2014年

　　C.2015年

　　D.2016年

　　参考答案：B

　　参考解析：2014年3月13日，中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》，扩大了金融租赁公司的业务范围，放宽股东存款业务的条件，拓宽融资租赁资产转让对象范围，增加固定收益类证券投资业务。

　　12[单选题] 在机构间私募产品报价与股份转让系统开展私募产品报价、发行、转让活动的机构，应该满足最近一期经审计净资产不少于人民币500万元，或管理资产不少于人民币(　　)亿元的条件。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.2

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A为了满足各类私募产品报价转让交易的复杂性，报价系统进行了多项流程创新，比如舍弃传统的会员制，改用参与人制度。所谓参与人制度，主要是指最近一期经审计净资产不少于人民币500万元，或管理资产不少于人民币1亿元的合规金融机构与企业，可以作为报价系统参与人进行投资、创设产品发行、产品展示与代理交易等。

　　13[单选题] 以下关于记账式债券说法不正确的是(　　)。

　　A.没有实物形态，仅在电子账户中做记录

　　B.可以通过证券交易所的交易系统发行和交易

　　C.债权人认购债券的收款凭证

　　D.交易效率高、成本低

　　参考答案：C

　　参考解析：记账式债券是没有实物形态的债券，仅在电子账户中做记录，其可以通过证券交易所的交易系统发行和交易，具有交易效率高、成本低的特点，是未来债券的发展趋势。

　　14[单选题] (　　)指适合某一时代潮流的公司所发行的、股价起伏较大的普通股。

　　A.成长股

　　B.概念股

　　C.周期股

　　D.防守股

　　参考答案：B

　　参考解析：概念股，指适合某一时代潮流的公司所发行的、股价起伏较大的普通股。

　　15[单选题] 香港证券市场的股价指数中，在指数编制过程中，整个指数系列均经过流通量市值及市值比重上限调整的是(　　)。

　　A.恒生指数

　　B.恒生综合指数系列

　　C.恒生流通综合指数系列

　　D.恒生综合行业指数

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C恒生流通综合指数系列于2002年9月23日推出，以恒生综合指数系列为编制基础，与恒生综合指数相同，有200只成分股，并对成分股流通量作出调整。在指数编制过程中，整个指数系列均经过流通量市值及市值比重上限调整。

　　16[单选题] 国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括(　　)。

　　Ⅰ.伦敦银行间同业拆放利率(1ibor) Ⅱ.香港银行间同业拆放利率(Hibor)

　　Ⅲ.欧洲美元定期存款单利率 Ⅳ.联邦基金利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D题干中四项都是国际金融市场惯用的参考利率。

　　17[单选题] 我国1981年后发行的国债品种有(　　)。

　　Ⅰ.储蓄国债 Ⅱ.记账式国债

　　Ⅲ.凭证式国债 Ⅳ.人民胜利折实公债

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄(电子式)国债。人民胜利折实公债是1950年发行的。

　　18[单选题] 下列关于债券回购流程的说法正确的是(　　)。

　　A.回购交易到期反向成交时，须先进行申报

　　B.投资者证券账户内可用于债券回购的标准券余额不足的，债券回购的申报无效

　　C.债券回购交易申报中，融资方按“卖出”予以申报，融券方按“买入”予以申报

　　D.债券回购交易中当日申报转回的债券，当日不可以卖出

　　参考答案：B

　　参考解析：回购交易申报操作类似股票交易，成交后由登记结算机构根据成交记录和有关规则进行清算交割。到期反向成交时，无须再行申报，由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录，登记结算机构据此进行资金和债券的清算与交割。 营业部应对投资者证券账户内可用于债券回购的标准券余额进行检查。标准券余额不足的，债券回购的申报无效。

　　债券回购交易申报中，融资方按“买入(B)”予以申报，融券方按“卖出(S)”予以申报。

　　债券回购到期日，融资方可以通过交易所交易系统，将相应的质押券申报转回原证券账户，也可以申报继续用于债券回购交易。当日申报转回的债券，当日可以卖出。

　　19[单选题] 股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数，而实际上很多国家通过法规予以直接规定，而且一般是限定了这类股票的(　　)票面金额。

　　A.最高

　　B.最低

　　C.实际

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数，而实际上很多国家通过法规予以直接规定，而且一般是限定了这类股票的最低票面金额。

　　20[单选题] 资产收益权和剩余资产分配权直接体现了(　　)对公司剩余索取权的要求。

　　A.绩优股股东

　　B.优先股股东

　　C.普通股股东

　　D.以上都不对

　　参考答案：C

　　参考解析：资产收益权和剩余资产分配权直接体现了普通股股东对公司剩余索取权的要求。

　　21[单选题] 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告(　　)次跟踪评级报告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

　　22[单选题] (　　)是国际债券的重要风险。

　　A.汇率风险

　　B.市场风险

　　C.流动性风险

　　D.收益性风险

　　参考答案：A

　　参考解析：汇率风险是国际债券的重要风险。

　　23[单选题] 以下(　　)是企业债券应遵守的规范。

　　A.《企业法》

　　B.《证券法》

　　C.《企业债券管理条例》

　　D.国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知

　　参考答案：C

　　参考解析：企业债券由1993年8月2日国务院发布的《企业债券管理条例》规范。

　　24[单选题] 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的(　　)列入公司法定公积金。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　参考答案：B

　　参考解析：我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。

　　25[单选题] 发行可转换债券公司设置赎回条款的目的包括(　　)。

　　Ⅰ.促使债券持有人转换股份

　　Ⅱ.能使发行公司避免市场利率下降后，继续向债券持有人按照较高的债券票面利率支付利息所蒙受的损失

　　Ⅲ.保证可转换债券顺利地转换成股票，预防投资者到期集中挤兑引发公司破产的悲剧

　　Ⅳ.保护债券投资人的利益

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C设置赎回条款最主要的功能是强制债券持有者积极行使转股权，因此又被称为加速条款，同时也能使发行公司避免市场利率下降后，继续向债券持有人按照较高的债券票面利率支付利息所蒙受的损失。第Ⅲ项是设置强制性转换调整条款的目的。第Ⅳ项是回售条款的作用。

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