第 1 页：选择题

第 2 页：组合型选择题

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　　[选择题]

　　1、通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有()。

　　A.扩散性

　　B.加速性

　　C.可管理性

　　D.不确定性

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

　　2、证券发行市场又称为( )。

　　A.货币市场

　　B.一级市场

　　C.二级市场

　　D.有形市场

　　正确答案是：B，

　　解析

　　发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　3、整个证券市场的核心是()。

　　A.证券发行人

　　B.证券交易所

　　C.中国证监会

　　D.国务院

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　4、推动同业拆借市场形成发展的根本原因是()。

　　A.存款准备金制度

　　B.再贴现政策

　　C.公开市场政策

　　D.存款派生机制

　　正确答案是：A，

　　解析

　　同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

　　5、普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加()行使表决权。

　　A.股东大会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.公司职工大会

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股票股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。

　　6、证券业协会监事长由( )选举产生。

　　A.股东会

　　B.董事会

　　C.会员大会

　　D.监事会

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券业协会监事长由会员大会选举产生。

　　7、发行市场又被称为()

　　A.初级市场

　　B.二级市场

　　C.流通市场

　　D.场内市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　发行市场又被称为一级市场、初级市场。

　　8、股权分置改革主要是消除()的流通制度差异。

　　A.有限售条件股份和无限售条件股份

　　B.国有股和外资股

　　C.境内上市外资股和境外上市外资股

　　D.流通股和非流通股

　　正确答案是：D，

　　解析

　　股权分置改革主要是消除流通股与非流通股的流通制度差异。

　　9、( )是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　A.经营风险

　　B.流动性风险

　　C.信用风险

　　D.财务风险

　　正确答案是：A，

　　解析

　　经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　10、()是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

　　A.可交换债券

　　B.可转换债券

　　C.资产证券化

　　D.信用违约互换

　　正确答案是：C，

　　解析

　　资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

　　11、金融市场的非物质化体现为()

　　A.现代金融市场是信息市场

　　B.金融市场是一个自由竞争的市场

　　C.证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动

　　D.金融市场具有价格的一致性

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融市场的非物质化首先体现为证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次体现在“纸张”上，金融资产的交易不一定发生实物的转手，常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。

　　12、( )是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　A.风险分散

　　B.风险对冲

　　C.风险转移

　　D.风险规避

　　正确答案是：B，

　　解析

　　风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　13、()俗称“一手交钱，一手交货”，是指在证券登记机构与结算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。

　　A.证券实名制

　　B.结算参与人制度

　　C.净额结算制度

　　D.货银对付

　　正确答案是：D，

　　解析

　　货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指在证券登记机构与结算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。

　　14、累积优先股票是指()股息累积发放的优先股票。

　　A.当年

　　B.历年

　　C.累计自前一年

　　D.累计自后一年

　　正确答案是：B，

　　解析

　　累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票

　　15、在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现()而平仓的。

　　A.对冲

　　B.实物交割

　　C.现金交割

　　D.转手交易

　　正确答案是：A，

　　解析

　　在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

　　16、金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度，体现了金融衍生工具基本特征的()。

　　A.跨期性

　　B.杠杆性

　　C.联动性

　　D.不确定性

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度，体现了金融衍生工具基本特征的不确定性。

　　17、()是金融衍生工具市场最显著的特征之一。

　　A.风险性

　　B.虚拟性

　　C.高收益性

　　D.杠杆性

　　正确答案是：D，

　　解析

　　杠杆性是金融衍生工具市场最显著的特征之一。

　　18、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为( )。

　　A.资本公积

　　B.股本

　　C.盈余公积

　　D.留存收益

　　正确答案是：A，

　　解析

　　发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

　　19、只有在票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。

　　A.评价发行

　　B.溢价发行

　　C.折价发行

　　D.等价发行

　　正确答案是：B，

　　解析

　　溢价发行指债券的发行价格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式。

　　20、根据选择权的性质划分，金融期权可以分为()

　　A.欧式期权、美式期权和修正的美式期权

　　B.股权类期权和货币期权

　　C.利率期权和互换期权

　　D.看涨期权和看跌期权

　　正确答案是：D，

　　解析

　　根据选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

　　21、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　正确答案是：D，

　　解析

　　根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

　　22、( )是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。

　　A.证券资产管理业务

　　B.证券经纪业务

　　C.融资融券业务

　　D.证券自营业务

　　正确答案是：A，

　　解析

　　这是关于证券资产管理业务的定义，证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

　　23、股权类产品的衍生工具不包括()

　　A.股票期货

　　B.股票期权

　　C.股票指数期货

　　D.货币互换

　　正确答案是：D，

　　解析

　　股权类产品的衍生工具包括股票期货、股票期权、股票指数期货。

　　24、下列有关股份回购，说法正确的是()。

　　A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　B.上市公司利用自有资金，从非公开市场上买回发行在外的股票

　　C.上市公司利用闲散资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　D.上市公司利用流动资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　正确答案是：A，

　　解析

　　上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为“股份回购”。

　　25、下列投资风险由低到高排列正确的是( )。

　　A.债券、基金、股票

　　B.基金、股票、债券

　　C.股票、债券、基金

　　D.股票、基金、债券

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

　　26、证券市场监管的“三公”原则指的是( )。

　　A.公平、公开、公允

　　B. 公开、公允、公明

　　C.公平、公开、公正

　　D.公开、公正、公明

　　正确答案是：C，

　　解析

　　“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。

　　27、发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为( )。

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.二板市场

　　D.三板市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　28、股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是( )。

　　A.可以股东身份参与股份公司的重大事项决策

　　B.公司资产收益权和剩余资产分配权

　　C.优先认股权或配股权

　　D.股东持有的股份可依法转让

　　正确答案是：A，

　　解析

　　其中首要的是可以股东身份参与股份公司的重大事项决策。

　　29、()是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。

　　A.金融期货

　　B.金融远期合约

　　C.金融期权

　　D.金融互换

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。

　　30、中小企业私募债的期限一般为()年。

　　A.半年

　　B.1年

　　C.2年

　　D.3年

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中小企业私募债的期限一般为2年。

　　31、行业分类的依据主要是公司( )

　　A.原材料的来源

　　B.收入或利润的来源比重

　　C.公司所处行业的类型

　　D.产品的结构

　　正确答案是：B，

　　解析

　　行业分类的依据主要是公司收入或利润的来源比重。

　　32、金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的()功能。

　　A.调节

　　B.配置

　　C.聚敛

　　D.反映

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投人社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用。

　　33、国际货币基金(IME)的总部位于( )

　　A.斯德哥尔摩

　　B.伦敦

　　C.华盛顿

　　D.纽约

　　正确答案是：C，

　　解析

　　国际货币基金(IME)的总部位于华盛顿。

　　34、股份有限公司因破产或解散进行清算时，公司剩余资产清偿的先后顺序是()。

　　A.职工的工资、清算费用、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东

　　B.清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东

　　C.社会保险费用和法定补偿金、清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东

　　D.缴纳所欠税款、清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、优先股股东、普通股股东

　　正确答案是：B，

　　解析

　　应为：清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东。

　　35、依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是( )

　　A.普通股东、优先股东、债权人

　　B.债权人、普通股东、优先股东

　　C. 债权人、优先股东、普通股东

　　D.优先股东、普通股东、债权人

　　正确答案是：C，

　　解析

　　在股份公司因解散或破产进行清算时，在公司剩余资产的分配上，优先股的受偿顺序在普通股之前，在公司债权之后。

　　36、关于私募基金的说法，错误的是( )。

　　A.运作灵活

　　B.投资金额要求高

　　C.风险较高

　　D.可以进行公开的发售和宣传

　　正确答案是：D，

　　解析

　　私募基金指相对于受中国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。

　　37、证券发行市场也称()。

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.三级市场

　　D.四级市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券发行市场也称一级市场、初级市场，证券流通市场也称二级市场、次级市场。

　　38、依照我国现行法律，股份有限公司申请股票上市，其股本总额不得低于( )

　　A. 2000万元

　　B.3000万元

　　C. 5000万元

　　D.8000万元

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股 票型上市公司必须符合下列条件：(1)股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币3000万元。(3)公开发行的 股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。(4)公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记 载。(5)开业时间在3年以上，最近3年连续营利;原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计 算。(6)证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

　　39、证券交易所具有监督职能，它属于( )。

　　A.政府监管部门

　　B.立法机构委派的监管部门

　　C.地方所属的监管机构

　　D.自律性组织

　　正确答案是：D，

　　解析

　　常识题，证券交易所是自律性组织。

　　40、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　正确答案是：D，

　　解析

　　所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。

　　41、个人投资者的公司债券利息、股息红利所得应缴纳个人所得税，国债和国家发行的金融债券的利息收入( )个人所得税。

　　A.应缴纳16%

　　B.应缴纳30%

　　C.应缴纳20%

　　D.可免缴纳

　　正确答案是：D，

　　解析

　　个人投资者的公司债券利息、股息红利所得应缴纳个人所得税，国债和国家发行的金融债券的利息收入可免征收个人所得税。

　　42、( )是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。

　　A.汇率风险

　　B.信用风险

　　C.经营风险

　　D.操作风险

　　正确答案是：B，

　　解析

　　信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。

　　43、下列关于简单算术股价平均数的表述错误的是( )。

　　A.样本股每日收益价之和除以样本数

　　B.发生样本股送配股拆股和更换时会使股价平均数失去真实性

　　C.优点是计算简便

　　D.在计算时考虑了权数

　　正确答案是：D，

　　解析

　　简单算术股价平均数的优点是计算简便，缺点是包括发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性;在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。

　　44、股票的账面价值又称()。

　　A.票面价值

　　B.股票面值

　　C.股票净值

　　D.理论价值

　　正确答案是：C，

　　解析

　　股票的账面价值又称股票净值

　　45、证券公司发行债券应由()制定方案。

　　A.发行人股东会

　　B.发行人董事会

　　C.发行人管理层

　　D.发行人聘请的主承销商

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券公司发行债券应由发行人董事会制定方案。

　　46、一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所是()

　　A.一板市场

　　B.二板市场

　　C.三板市场

　　D.四板市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所是一板市场，或称主板市场。

　　47、基金资产净值是指基金资产总值减去( )后的价值。

　　A.基金负债

　　B.银行存款本息

　　C.各类证券的价值

　　D.基金应收的申购基金款

　　正确答案是：A，

　　解析

　　基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

　　48、可交换公司债券自发行结束之日起()个月后，方可交换为预备交换的股票。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　正确答案是：D，

　　解析

　　可交换公司债券自发行结束之日起12个月后，方可交换为预备交换的股票。

　　49、金融债券是指( )依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　A.国家政府

　　B.企业

　　C.银行及非银行金融机构

　　D.上市公司

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　50、我国《基金法》规定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。

　　A.20%

　　B.5%

　　C.10%

　　D. 50%

　　正确答案是：C，

　　解析

　　代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

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