第 1 页：选择题

第 2 页：组合型选择题

　　[组合型选择题]

　　51、我国证券市场监管的原则是()

　　I 依法监管原则

　　II 保护投资者利益原则

　　III “三公”原则

　　IV 监管与自律相结合原则

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券市场监管的4大原则。我国证券市场监管的原则是(1)依法监管原则 (2)保护投资者利益原则(3)“三公”原则 (4)监管与自律相结合原则.

　　52、基金托管费的计提通常是()。

　　I 逐日计算并累计

　　II 逐月计算并累计

　　III 按月支付

　　IV 按季支付

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II

　　正确答案是：A，

　　解析

　　基金托管费逐日计算并累计、按月支付。

　　53、关于欧洲债券，以下说法正确的有( )

　　I 欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币

　　II 欧洲债券是在20世纪30年代出现的

　　III 欧洲债券是国际债券的一种

　　IV 欧洲债券市场以众多创新品种而著称

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　欧洲债券是在20世纪60年代初随着欧洲货币市场的形成而出现和发展起来的。

　　54、填写证券名称的方法有( )

　　I 全称

　　II 简称

　　III 缩写

　　IV 代码

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种(有些证券品种没有全称和简称的区别，仅有一个名称)。

　　55、股票收益主要来自( )

　　I 股份公司

　　II 股票流通

　　III 利率的降低

　　IV 法定存款准备金率的降低

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股票收益主要来自股份公司和股票流通。

　　56、金融期货与金融期权的区别有()。

　　Ⅰ 基础资产不同

　　Ⅱ 交易者权利与义务的对称性不同

　　Ⅲ 履约保证不同

　　Ⅳ 现金流转不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融期货与金融期权的区别： (1)基础资产不同。(2)交易者权利与义务的对称性不同。(3)履约保证不同。(4)现金流转不同。(5)盈亏特点不同。(6)套期保值的作用与效果不同。

　　57、金融衍生工具对应的基础金融产品包括()。

　　I 债券

　　II 股票

　　III 银行定期存款单

　　IV 金融衍生工具

　　A.I、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具的基础产品不仅包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等等)，也包括金融衍生工具。

　　58、根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为( )

　　I 附息债券

　　II 息票累积债券

　　III 贴现债券

　　IV 金融债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为附息债券、息票累积债券、贴现债券。

　　59、上海证券交易所的成分指数类包括( )

　　Ⅰ上证50指数

　　Ⅱ上证100指数

　　Ⅲ上证180指数

　　Ⅳ上证380指数

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　上海证券交易所的成分指数类包括上证50指数、上证180指数、上证380指数。

　　60、无记名股票的特点包括()

　　I 股东权利归属股票的持有人

　　II 认购股票时要求一次缴纳出资

　　III 转让相对简便

　　IV 安全性较差

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　无记名股票的特点包括股东权利归属股票的持有人、认购股票时要求一次缴纳出资、转让相对简便、安全性较差。

　　61、按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为()

　　Ⅰ.金融期货

　　Ⅱ.金融期权

　　Ⅲ. 金融远期合约

　　Ⅳ.结构化金融衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为金融期货、金融期权、金融远期合约、金融互换、结构化金融衍生工具。

　　62、大部分()是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资

　　I 一般责任债券

　　II 普通债券

　　III 专项债券

　　IV 收入债券

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　大部分专项债券(收入债券)是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资。

　　63、债券风险较小的原因是( )

　　I 公司破产时债券偿付在前

　　II 债券的市场价格较稳定

　　III 利息是费用范围，不受公司盈利影响

　　IV 债券没有固定的期限

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　考察债券的特点。债券风险较小的原因是(1)公司破产时债券偿付在前(2)债券的市场价格较稳定(3)利息是费用范围，不受公司盈利影响 。

　　64、通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债权交易，包括()

　　Ⅰ. 现券买卖

　　Ⅱ. 质押式回购

　　Ⅲ. 买断式回购

　　Ⅳ. 债券借贷

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债权交易，包括现券买卖、债券质押式回购、债券买断式回购、债券远期、债券借贷等。

　　65、衡量公司财务安全性的指标有( )。

　　I 杠杆比率

　　II 债务担保比率

　　III 长期债务比率

　　IV 短期财务比率

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　衡量公司财务安全性的指标有杠杆比率、债务担保比率、长期债务比率、短期财务比率。

　　66、远期交易和期货交易的区别主要表现在( )

　　I 功能作用不同

　　II 信用风险不同

　　III 保证金制度不同

　　IV 交易对象不同

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)功能作用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。

　　67、我国股票发行制度主要有()

　　Ⅰ.注册制

　　Ⅱ.核准制

　　Ⅲ. 备案制

　　Ⅳ.审批制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　我国股票发行制度主要有审批制、注册制、核准制。

　　68、关于欧洲债券，以下说法正确的是()。

　　I 也称无国籍债券

　　II 是一种传统的国际债券

　　III 在美国发行的欧洲债券称为扬基债券

　　IV 票面使用的货币一般可自由兑换货币

　　A.I、II、 IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　欧 洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。目前，欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段。欧 洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称“无国籍债券”。 欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单位的，如特别提款权。欧洲债券和外国债券在 很多方面有一定的差异。在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家 国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券 在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。在发行纳税方面外国债券受发行地所在国的税 法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收人也免缴所得税。

　　69、债券和股票的主要区别是( )

　　I 期限不同

　　II 风险不同

　　III 权利不同

　　IV 收益不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券与股票的区别主要表现在：(1)权利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)风险不同。

　　70、下列各项中，属于普通股股东权利的是()。

　　Ⅰ 优先认股权

　　Ⅱ 优先分配收益权

　　Ⅲ 股份转让权

　　Ⅳ 剩余资产分配权

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　股份公司的基本股东，按照《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

　　71、下列关于优先股票的表述正确的是()

　　I 股息率不固定

　　II 剩余财产分配优先

　　III 股息分派优先

　　IV 一般也有表决权

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股息率固定，一般无表决权。剩余财产分配优先。股息分配优先。

　　72、属于公司型基金特征的是( )。

　　I 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　II 按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

　　III 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　契约型基金和公司型基金的投资者地位不同：契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的购买者购买基金公司股票后成为该公司的股东。

　　73、企业债券的利率由发行人与其主承销商根据()等因素确定。

　　Ⅰ.信用等级

　　Ⅱ.风险程度

　　Ⅲ. 市场供求状况

　　Ⅳ.市场利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　企业债券的利率由发行人与其主承销商根据信用等级、风险程度、市场供求状况等因素确定。

　　74、货币政策的最终目标包括( )

　　Ⅰ稳定物价

　　Ⅱ促进经济增长

　　Ⅲ平衡国际收支

　　Ⅳ充分就业

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　货币政策的最终目标包括：稳定物价、促进经济增长、平衡国际收支、充分就业。

　　75、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有()。

　　I 股票期权

　　II 远期合约

　　III 信用违约互换

　　IV 股指期货

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　远期合约和信用违约互换属于OTC交易的衍生工具。

　　76、债券的兑付方式有()

　　Ⅰ.到期兑付

　　Ⅱ.提前兑付

　　Ⅲ. 债券替换

　　Ⅳ.分期兑付

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券的兑付方式有五种：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付、转换为普通股兑付。

　　77、下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是()。

　　Ⅰ 商业银行为补充附属资本发行

　　Ⅱ 清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后

　　Ⅲ 期限在15年以上

　　Ⅳ 发行之日起10年内不可赎回

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我 国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可 赎回的债券。商业银行发行混合资本债券应具备的条件与其发行金融债券完全相同。但商业银行发行混合资本债券应向中国人民银行报送的发行申请文件，除了应包 括其发行金融债券的内容之外，还应同时报送近3年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。混合资本债券可以公开发行，也可以定向发 行。但无论公开发行还是定向发行，均应进行信用评级。

　　78、信托当事人包括()。

　　I 信托关系人

　　II 信托委托人

　　III 信托受托人

　　IV 信托受益人

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。

　　79、关于基金的管理费，下列说法正确的是()。

　　I 管理费是管理人为管理和操作基金而收取的费用

　　II 我国基金的管理费一般从基金资产中提取，一般不另向投资者收取

　　III 管理费是从基金资产中提取的，为基金提供专业化服务的基金管理人的费用

　　IV 一般情况下，货币基金的管理费高于债券基金

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II 、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国债券型基金的管理费一般低于1%，货币基金的管理费为0.33%。

　　80、优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有( )

　　I 对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担

　　II 优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散

　　III 对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小

　　IV 在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　在公司经营有方盈利丰厚的情况下，普通股票的股息收益可能会大大高于优先股票。

　　81、股票的性质叙述正确的是( )

　　I 股票本身具有价值

　　II 股票的转让就是股东权的转让

　　III 股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体

　　IV 股票是一种代表财产权的有价证券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股票本身没有价值。

　　82、信用违约风险面临如下()几类风险。

　　Ⅰ.定价风险

　　Ⅱ.交易对手风险

　　Ⅲ. 流动性风险

　　Ⅳ.法律风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　信用违约风险面临定价风险、交易对手风险、流动性风险、法律风险、操作风险等几类风险。

　　83、目前，我国证券交易所采用的竞价方式包括( )。

　　Ⅰ集合竞价

　　Ⅱ 连续竞价

　　Ⅲ 集中竞价

　　Ⅳ 公开竞价

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国证券交易所采用的竞价方式包括集合竞价、连续竞价。

　　84、关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是()

　　Ⅰ.封闭式基金有固定存续期，通常在5年以上

　　Ⅱ.开放式基金可随时提出申购或赎回申请，大部分不上市交易

　　Ⅲ. 开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响

　　Ⅳ.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现折价或溢价现象。

　　85、我国《公司法》规定股票发行价格可以是( )

　　I 票面金额

　　II 超过票面金额

　　III 低于票面金额

　　IV 任意金额

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国《公司法》规定股票发行价格可以是票面金额，也可以超过票面金额。

　　86、证券投资者保护基金的来源有()

　　Ⅰ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费的10%纳入基金

　　Ⅱ.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金

　　Ⅲ. 发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

　　Ⅳ.国内外机构、组织和个人的捐赠

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券投资者保护基金的来源有：

　　(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费的20%纳入基金

　　(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金

　　(3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

　　(4)国内外机构、组织和个人的捐赠

　　(5)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

　　87、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为( )

　　I 流通股

　　II 非流通股

　　III 普通股

　　IV 优先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。

　　88、金融衍生工具的特征包括( )。

　　I 跨期性

　　II 杠杆性

　　Ⅲ 联动性

　　Ⅳ 不确定性

　　A.I 、II

　　B.I 、IV

　　C.II 、III

　　D.I、 II、 II、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来 某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同 的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于 交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。

　　89、金融期货按照其基础工具来划分，主要有()。

　　I 存托凭证

　　II 外汇期货

　　III 利率期货

　　IV 股权类期货

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：B，

　　解析

　　存托凭证不属于金融期货，属于其他金融衍生工具。

　　90、以下选项中，关于债券的性质说法正确的是()。

　　Ⅰ 债券属于有价证券

　　Ⅱ 债券是一种虚拟资本

　　Ⅲ 债券是一种证权证券

　　Ⅳ 债券是债权的表现

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　股票是证权证券。债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

　　91、证券公司经营( )，注册资本最低限额为人民币5000万元

　　I 证券经纪

　　II 证券投资咨询

　　III 与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务

　　IV 证券资产管理

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5000万元。

　　92、证券金融公司的资金可以用于()

　　Ⅰ.购置自用不动产

　　Ⅱ.购买国债

　　Ⅲ. 购买股票

　　Ⅳ.购买基金份额

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券金融公司的资金可以用于银行存款、购买国债、证券投资基金份额等高流动性金融产品，购置自用不动产以及证监会认可的其他的用途。

　　93、以下属于基金交易费用的有()

　　Ⅰ.印花税

　　Ⅱ.过户费

　　Ⅲ. 分红手续费

　　Ⅳ.开户费

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　基金交易费用包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

　　基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　94、凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有( )

　　I 投资者身份

　　II 购买日期

　　III 期限

　　IV 统一规定的固定票面金额

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。由于凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容。

　　95、债券的开户合同应包括( )

　　I 受托人的身份证号码

　　II 委托人的真实姓名

　　III 确立开户合同的有效期限

　　IV 委托人与证券公司之间的权利和义务

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等;委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分;确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。

　　96、普通股股东享有的权利包括( )。

　　I 公司重大决策参与权

　　II 公司资产收益权

　　III公司剩余财产分配权

　　IV 优先认股权

　　A.I、 II

　　B.I 、II、 III

　　C.I、 II 、III、 IV

　　D.II 、III、 IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　按照《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。(1)公司重大决策参与权

　　(2)公司资产收益权和剩余资产分配权

　　(3)其他权利

　　97、有限责任公司股东的权利( )。

　　Ⅰ参与重大事务的决策

　　Ⅱ分配公司盈余和剩余财产

　　Ⅲ查阅股东会会议记录和公司财务会计报告，以便监督公司的运营

　　Ⅳ按照出资比例行使表决权

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　考察有限责任公司股东权利的知识点。

　　98、商业银行发行金融债券应具备的条件是()

　　Ⅰ.最近3年连续盈利

　　Ⅱ.核心资本充足率不低于10%

　　Ⅲ. 最近3年没有重大违法违规行为

　　Ⅳ.具有良好的公司治理机制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　商业银行发行金融债券应具备的条件是：

　　(1)最近3年连续盈利

　　(2)核心资本充足率不低于4%

　　(3) 最近3年没有重大违法违规行为

　　(4)具有良好的公司治理机制

　　(5)贷款损失准备计提充足

　　(6)风险监控指标符合监管机构的有关规定

　　99、现在的国债按偿还期限分类( )

　　I 永久国债

　　II 中期国债

　　III 短期国债

　　IV 长期国债

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　现在的国债按偿还期限分类：(1)中期国债 (2)短期国债 (3)长期国债

　　100、金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行()，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。

　　I 识别

　　II 衡量

　　III 分析

　　IV 管理

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。

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