第 1 页：选择题

第 2 页：组合型选择题

　　51、按债券形态分类，分为( )

　　Ⅰ 实物债券

　　Ⅱ 记名债券

　　Ⅲ 凭证式债券

　　Ⅳ 记账式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　52、优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括( )

　　I 优先股票分配股息的顺序和定额

　　II 优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额

　　III 优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

　　IV 优先股票股东的权利和义务

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　上述都是优先股票的具体优先条件。

　　53、金融期货的主要交易制度有( )。

　　I 集中交易制度

　　II 标准化的期货合约和对冲机制

　　III 结算所和无负债结算制度

　　IV 每日价格波动限制及断路器规则

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　考查金融期货的主要交易制度，主要有：

　　1.集中交易制度

　　2.保证金制度

　　3.无负债结算制度

　　4.限仓制度

　　5.大户报告制度

　　6.每日价格波动限制及断路器规则

　　7.强行平仓制度

　　8.强制减仓制度

　　9.标准化的期货合约和对冲机制

　　54、与金融现货交易相比，关于金融期货的特征说法正确的是()

　　Ⅰ.金融期货的交易对象是金融期货合约

　　Ⅱ.金融期货交易是一种风险管理工具

　　Ⅲ. 金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期

　　Ⅳ.金融期货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融现货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算。

　　金融期货交易则实行保证金交易和逐日盯视制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

　　55、国际债券的特征有( )

　　I 发行规模大

　　II 存在汇率风险

　　III 资金来源广

　　IV 有国家主权保障

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IIII、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　国际债券的特征有：

　　(1)发行规模大

　　(2)存在汇率风险

　　(3)资金来源广

　　(4)有国家主权保障

　　56、对基金管理人的概念理解正确的是( )。

　　I 是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

　　II 由依法设立的基金管理公司担任

　　III 基金管理人的目标函数是自身利益的最大化

　　IV 基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位

　　A.I 、II

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化;基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。

　　57、按照会计标准，可将金融风险分为( )。

　　I 系统风险

　　II 会计风险

　　III 非系统风险

　　IV 经济风险

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　58、契约型基金与公司型基金的区别有( )。

　　I 资金性质不同

　　II 投资者的地位不同

　　III 基金的营运依据不同

　　IV 发行规模不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：(1)资金的性质不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金的营运依据不同。

　　59、我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为( )。

　　I 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

　　II 不公平地对待其管理的不同基金财产

　　III 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

　　IV 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　基金管理人的职责的内容。

　　60、证券投资基金的费用包括( )

　　Ⅰ基金的管理费

　　Ⅱ 基金的托管费

　　Ⅲ 基金的交易费

　　Ⅳ 基金的服务费

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　证券投资基金的费用包括管理费、托管费、交易费、服务费

　　61、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有( )。

　　I 分享基金财产收益

　　II 参与分配清算后的剩余基金财产

　　III 按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　IV 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　在封闭式基金存续期间，基金份额持有人不得要求赎回基金份额。

　　62、证券公司次级债务是指()。

　　Ⅰ 证券公司经批准向股东定向借入

　　Ⅱ 证券公司经批准向其他符合条件的机构投资者定向借入

　　Ⅲ 清偿顺序在普通债务之后

　　Ⅳ 清偿顺序在股权资本之前

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　证券公司次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借人的，清偿顺序在普通债务之后，股权资本之前的债务

　　63、政府机构直接融资的方式包括()

　　Ⅰ.财政资本金投入获得的股权收益

　　Ⅱ.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

　　Ⅲ.获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款

　　Ⅳ.外国政府援助赠款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　政府机构直接融资的方式包括(1)财政资本金投入获得的股权收益(2)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券(3)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款 (4)外国政府援助赠款(5)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入(6)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。

　　64、修正的美式期权也叫作()。

　　I 百慕大期权

　　II 大西洋期权

　　III 欧式期权

　　IV 互换期权

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III

　　正确答案是：A

　　解析

　　修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。

　　65、金融风险对微观经济的影响包括( )。

　　I 增大了交易和经营管理成本

　　II 可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降

　　Ⅲ 可能会降低部门生产率

　　IV 可能会降低部门资金利用率

　　A.II、III、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.Ⅰ、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　金融风险对微观经济的影响包括：可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失;影响着投资者的预期收益;增大了交易和经营管理成本;可能会降低部门生产率和资金利用率。选项的第二条属于金融风险对宏观经济的影响。

　　66、按资金用途不同，国债可以分为()。

　　Ⅰ 赤字国债

　　Ⅱ 建设国债

　　Ⅲ 战争国债

　　Ⅳ 特种国债

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

　　67、金融期货的主要交易制度包括()。

　　Ⅰ 结算所和无负债结算制度

　　Ⅱ 大户报告制度

　　Ⅲ 每日价格波动限制和断路器规则

　　Ⅳ 强行平仓和强制减仓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：A

　　解析

　　金融期货的主要交易制度包括：集中交易制度、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制度、强行平仓制度、强制减仓制度

　　68、以下属于金融期权实值期权的是( )。

　　I 看涨期权的协定价格高于市场价格

　　II 看跌期权的协定价格高于市场价格

　　III 看涨期权的协定价格低于市场价格

　　IV 看跌期权的协定价格低于市场价格

　　A. I 、II

　　B. I 、 III

　　C. I、 II 、III、 IV

　　D. II、 III

　　正确答案是：D

　　解析

　　实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格时，该看涨期权具有内涵价值。当看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权具有内涵价值。

　　69、证券公司开展自营业务的条件包括( )

　　I 证券公司从事自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可

　　II 证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保

　　III 证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险

　　IV 建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　证 券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可，证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保。同时，要求证 券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险;公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统;建立完备的业务管理 制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系。

　　70、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是( )。

　　I 债券

　　II 股票

　　III 银行定期存款单

　　IV 金融衍生工具

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　与金融衍生产品相对应的基础金融产品是股票、债券、银行定期存款单和金融衍生工具。

　　71、公司债券包括( )

　　I 信用公司债券

　　II 可转换公司债券

　　III 保证公司债券

　　IV 附认股权证的公司债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　可转换公司债券是公司债券的一种。

　　72、下列有关金融期权的表述正确的是()。

　　I 金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式

　　II 期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡

　　III 与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换

　　IV 金融期权的双方都需交纳保证金

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D

　　解析

　　金融期权的卖方需要缴纳保证金，而买方不需要。

　　73、连续竞价时，成交价格的确定原则为( )。

　　Ⅰ最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。

　　Ⅱ 买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。

　　Ⅲ 卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

　　Ⅳ 买入申报价格低于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　连 续竞价时，成交价格的确定原则为：(1)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。(2)买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时， 以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价。

　　74、期货交易过程中，出现()情形之一的，交易所可以根据市场风险状况条调整交易保证金标准，并向中国证监会报告。

　　Ⅰ.期货交易出现涨跌停单边无连续报价

　　Ⅱ.遇到国家法定长假

　　Ⅲ. 交易所认为市场风险明显变化

　　Ⅳ.交易价格变动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A

　　解析

　　期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况条调整交易保证金标准，并向中国证监会报告：

　　(1)期货交易出现涨跌停单边无连续报价

　　(2)遇到国家法定长假

　　(3) 交易所认为市场风险明显变化

　　(4)交易所认为必要的其他情形

　　75、商业银行的风险对冲分为( )。

　　I 自我对冲

　　II 市场对冲

　　III 内部对冲

　　IV 外部对冲

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

　　76、基金托管人的主要职责( )

　　Ⅰ 安全保管基金的全部资产

　　Ⅱ 执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来

　　Ⅲ 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格

　　Ⅳ 监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告

　　Ⅴ 出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、Ⅴ

　　正确答案是：D

　　解析

　　《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产 分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时 办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产 净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　77、关于我国的国际债券描述正确的是( )

　　I 1982年我国首次在国际市场发行国际债券

　　II 1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券

　　III 1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券

　　IV 2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　考察我国国际债券的知识，以上说法都正确。

　　78、国债按资金用途分类：( )

　　I 建设国债

　　II 战争国债

　　III 赤字国债

　　IV 特种国债

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　79、无面额股票的特点包括( )。

　　Ⅰ发行或转让价格较灵活

　　Ⅱ便于股票分割

　　Ⅲ为股票发行价格的确定提供依据

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案是：A

　　解析

　　无面额股票的特点包括：(1)发行或转让价格较灵活(2)便于股票分割。

　　80、无面额股票又可以称为()

　　I 份额股票

　　II 无记名股票

　　III 普通股票

　　IV 比例股票

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　无面额股票又可以称为比例股票或份额股票。

　　81、在经济生活中，常见的非保险风险转移有( )。

　　I 租赁

　　II 互助保证

　　III 保险合同

　　IV 基金制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。

　　82、期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为()

　　Ⅰ.转让

　　Ⅱ.禁止

　　Ⅲ. 放弃

　　Ⅳ.执行

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为转让、放弃、执行。

　　83、企业年金基金财产的投资，应当符合下列()规定。

　　Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于投资组合企业年金基金财产净值的5%

　　Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例，不高于投资组合企业年金基金财产净值的95%

　　Ⅲ. 投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的20%

　　Ⅳ.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%

　　84、按照能否分散，可将金融风险分为( )。

　　I 系统风险

　　II 会计风险

　　III 非系统风险

　　IV 经济风险

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：A

　　解析

　　按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。

　　85、按付息方式分类，国债分为()

　　I 零息式国债

　　II 贴现式国债

　　III 附息式国债

　　IV 息票累计式国债

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　按付息方式分类，国债分为附息式国债和贴现式国债。

　　86、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为()

　　I 账面价值

　　II 票面金额

　　III 票面价值

　　IV 股票面值

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为票面金额、票面价值或股票面值。

　　87、公司改组或合并的原因有( )

　　I 扩大规模、增强竞争能力

　　II 消灭竞争对手

　　III 控股

　　IV 为操纵市场而进行恶意兼并

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　上述都是改组或合并的原因。

　　88、基金利润分配方式通常有( )。

　　I 分配现金

　　II 分配基金份额

　　III 抵缴基金管理费

　　IV 抵缴基金托管费

　　A.I 、II

　　B.III、IV

　　C.I、IV

　　D.II、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　基金利润分配方式通常有分配现金和分配基金份额。

　　89、按基金运作方式的不同，基金可分为( )。

　　Ⅰ开放式基金

　　Ⅱ契约型基金

　　Ⅲ公司型基金

　　Ⅳ 封闭式基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　按基金运作方式的不同，基金可分为开放式基金和封闭式基金。

　　90、关于金融期货交易与普通远期交易的区别，说法正确的是()

　　Ⅰ.金融期货交易在交易所集中交易，远期交易在场外市场进行双边交易

　　Ⅱ.金融期货交易较少受到监管，远期交易受到一家以上监管机构监管

　　Ⅲ. 金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

　　Ⅳ.金融期货交易基本不用担心交易违约，远期交易存在一定的交易对手违约风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融期货交易受到一家以上监管机构监管，远期交易较少受到监管。

　　91、金融期货合约对下列哪些内容作了统一规定( )。

　　I 交易价格

　　II 合约时间

　　III 交易时间

　　IV 合约规模

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　金融期货交易中，基础资产的质量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定。

　　92、股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括( )

　　I 股利政策

　　II 股票分割与合并

　　III 增发、配股

　　IV 转增股本与股份回购

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　考察与股票相关的部分概念。

　　93、金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的()都做出统一规定的标准化书面协议。

　　I 数量

　　II 规格

　　III 交割日期

　　IV 种类

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化书面协议。

　　94、股票按股东享有权利的不同，可以分为( )

　　I 记名股票

　　II 普通股票

　　III 不记名股票

　　IV 优先股票

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II

　　正确答案是：B

　　解析

　　按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务;优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。

　　95、根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债的类别包括()。

　　I 战争国债

　　II 建设国债

　　III 非流通国债

　　IV 赤字国债

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　96、有价证券是( )的统一表现形式

　　I 财产价值

　　II 财产权利

　　III 财产证明

　　IV 财产要求

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。

　　97、债券与股票的区别表现在()

　　Ⅰ.发行股票是追加资金的需要，属于公司负债，不是资本金;发行债券是创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本

　　Ⅱ.债券有规定的偿还期;股票通常无须偿还

　　Ⅲ. 股票通常可获得固定的利息;债券的股息红利视公司经营情况而定

　　Ⅳ.股票风险较大，债券风险相对较小

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案是：B

　　解析

　　债券与股票的区别表现在：

　　(1)发行债券是追加资金的需要，属于公司负债，不是资本金;发行股票是创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本

　　(2)债券有规定的偿还期;股票通常无须偿还

　　(3)债券通常可获得固定的利息;股票的股息红利视公司经营情况而定

　　(4)股票风险较大，债券风险相对较小

　　98、证券交易规则主要包含()

　　Ⅰ.集中竞价交易规则

　　Ⅱ.大宗交易制度

　　Ⅲ. 金融期货交易规则

　　Ⅳ.连续交易规则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A

　　解析

　　证券交易规则主要包含：集中竞价交易规则、大宗交易制度、金融期货交易规则。

　　99、下列选项中，能够影响流动性强弱的是( )。

　　I 金融机构的资产负债比例及构成

　　II 客户的财务状况和信用

　　III 二级市场的发育程度

　　IV 已建立的融资渠道

　　A. I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。

　　100、租赁是转移对资产的( )。

　　Ⅰ 所有权

　　Ⅱ 占有权

　　Ⅲ 使用权

　　Ⅳ 收益权

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　租赁是转移对资产的占有权、使用权、收益权。

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