26[单选题] (　　)是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。

　　A.信用风险

　　B.经营风险

　　C.操作风险

　　D.财务风险

　　参考答案：A

　　参考解析：信用风险又称违约风险，是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，即受信人不能履行还本付息的责任而使授信人的预期收益与实际收益发生偏离的可能性，它是非系统性风险的主要类型。

　　27[单选题] 根据银行间市场交易商协会披露的信息，截至2015年3月18日，共有(　　)家机构成为人民币利率互换备案机构。

　　A.117

　　B.118

　　C.119

　　D.120

　　参考答案：C

　　参考解析：根据银行间市场交易商协会披露的信息，截至2015年3月18日，共有119家机构成为人民币利率互换备案机构(即已签署《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》并将利率互换业务内部操作规程和风险管理制度提交银行间市场交易商协会备案的机构)。

　　28[单选题] 基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的(　　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　参考答案：A

　　参考解析：基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%。

　　29[单选题] (　　)年由上海金业交易所推出的标金期货实际上已经具有了外汇期货的性质，这是近现代全球首例金融期货交易。

　　A.1920

　　B.1921

　　C.1922

　　D.1923

　　参考答案：B

　　参考解析：1921年由上海金业交易所推出的标金期货实际上已经具有了外汇期货的性质，这是近现代全球首例金融期货交易。

　　30[单选题] 发行人发行混合资本债券应向中国人民银行报送的发行申请文件，除了发行金融债券应报送的内容外，还应包括(　　)按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。

　　A.近1年

　　B.近2年

　　C.近3年

　　D.近5年

　　参考答案：C

　　参考解析：发行人发行混合资本债券应向中国人民银行报送的发行申请文件，除了发行金融债券应报送的内容外，还应包括近3年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。

　　31[单选题] 以下关于凭证式债券说法不正确的是(　　)。

　　A.债权人认购债券的收款凭证

　　B.以动产或权利作担保

　　C.是一种储蓄债券

　　D.可记名、可挂失，不能上市流通

　　参考答案：B

　　参考解析：凭证式债券是一种债权人认购债券的收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式债券。凭证式债券是一种储蓄债券，可记名、可挂失，不能上市流通。

　　32[单选题] 投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的(　　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　参考答案：C

　　参考解析：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。

　　33[单选题] (　　)是指利率变化时，客户行使隐含在资产负债表内业务中的期权所造成损失的可能性，即在客户提前归还贷款本息和提前支取存款的潜在选择中产生的利率风险。

　　A.选择权风险

　　B.汇率风险

　　C.基准风险

　　D.不确定风险

　　参考答案：A

　　参考解析：选择权风险是指利率变化时，客户行使隐含在资产负债表内业务中的期权所造成损失的可能性，即在客户提前归还贷款本息和提前支取存款的潜在选择中产生的利率风险。

　　34[单选题] 可交换公司债券的面值为每张人民币(　　)元，发行价格由上市公司股东和保荐人通过市场询价确定。

　　A.5

　　B.10

　　C.50

　　D.100

　　参考答案：D

　　参考解析：可交换公司债券的面值为每张人民币100元，发行价格由上市公司股东和保荐人通过市场询价确定。

　　35[单选题] (　　)是指对应于各种不同的经济状况有一系列的可能结果。在分析时常常用概率来表示风险程度的大小，从而预计投资活动的结果。

　　A.不确定性

　　B.扩散性

　　C.普遍性

　　D.突发性

　　参考答案：A

　　参考解析：不确定性是指投资者预期收益的不确定性，即对应于各种不同的经济状况有一系列的可能结果。在分析时常常用概率来表示风险程度的大小，从而预计投资活动的结果。

　　36[单选题] 通过并股，使股价(　　)到合理的交易范围，股票的流通性和市场性会得以改善。

　　A.维持

　　B.下降

　　C.上升

　　D.以上都不对

　　参考答案：C

　　参考解析：通过并股，使股价上升到合理的交易范围，股票的流通性和市场性会得以改善。

　　37[单选题] 《上市公司证券发行管理办法》第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，经营成果真实，最近(　　)年资产减值准备计提充分合理，不存在操纵经营业绩的情形。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：C

　　参考解析：《上市公司证券发行管理办法》第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，经营成果真实，现金流量正常，营业收入和成本费用的确认严格遵循国家有关企业会计准则的规定，最近3年资产减值准备计提充分合理，不存在操纵经营业绩的情形。

　　38[单选题] (　　)是人们为减少风险暴露进行效益和成本权衡而采取的行动。

　　A.风险转移

　　B.风险对冲

　　C.风险规避

　　D.风险分散

　　参考答案：A

　　参考解析：风险转移是人们为减少风险暴露进行效益和成本权衡而采取的行动。

　　39[单选题] 中国证券业协会的会员中，常务理事会认为有必要或(　　)以上理事联名提议时，可召开理事会临时会议。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　参考答案：A

　　参考解析：中国证券业协会的会员中，常务理事会认为有必要或1/3以上理事联名提议时，可召开理事会临时会议。

　　40[单选题] 债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越(　　)。

　　A.高

　　B.低

　　C.无关

　　D.以上均不正确

　　参考答案：A

　　参考解析：债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越高。

　　41[单选题] 为了规范律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，保障执业质量，维护投资者的合法权益，(　　)，中国证监会制定并发布了《律师事务所证券法律业务执业规则(试行)》

　　A.2014年12月

　　B.2010年12月

　　C.2012年12月

　　D.2015年12月

　　参考答案：B

　　参考解析：为了规范律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，保障执业质量，维护投资者的合法权益，2010年12月，中国证监会制定并发布了《律师事务所证券法律业务执业规则(试行)》。

　　42[单选题] (　　)是所有参与市场交易的经济主体对这些产品未来收益预期的体现。

　　A.金融产品的价格

　　B.市场信息的变动

　　C.市场交易的次数

　　D.价格的走势

　　参考答案：A

　　参考解析：金融产品的价格是所有参与市场交易的经济主体对这些产品未来收益预期的体现。

　　43[单选题] 以下关于政府债券的流通性，说法不正确的是(　　)。

　　A.政府债券发行量一般都非常大

　　B.信用好、竞争力强、市场属性好

　　C.允许在证券交易所上市交易，但不允许在场外市场进行买卖

　　D.许多国家政府债券的二级市场都十分发达

　　参考答案：C

　　参考解析：政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大。同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，许多国家政府债券的二级市场都十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强。

　　44[单选题] 截至(　　)年，各地挂牌的国债期货合约已达60多个品种。

　　A.1993

　　B.1994

　　C.1995

　　D.1998

　　参考答案：C

　　参考解析：截至1995年，各地挂牌的国债期货合约已达60多个品种。

　　45[单选题] 我国公司债券是指约定在(　　)以上期限内还本付息的有价证券。

　　A.3个月

　　B.6个月

　　C.1年

　　D.3年

　　参考答案：C

　　参考解析：我国的公司债券是指公司依照法定程序发行，约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。

　　46[单选题] 债券融资往往更受企业的青睐，企业的债券融资额通常是股权融资的数倍，以下(　　)是合理的。

　　A.8

　　B.16

　　C.24

　　D.32

　　参考答案：A

　　参考解析：债券融资和股票融资是企业直接融资的两种方式，在国际成熟的资本市场上，债券融资往往更受企业的青睐，企业的债券融资额通常是股权融资的3—10倍。

　　47[单选题] 以下关于债券的到期期限，说法不正确的是(　　)。

　　A.是指债券从发行日至偿清本息日的时间

　　B.是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间

　　C.过期不还不构成违约

　　D.按照到期期限分类，分为短期债券、中期债券和长期债券

　　参考答案：C

　　参考解析：债券到期期限是指债券从发行日至偿清本息日的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间，过期不还即构成违约。

　　48[单选题] 公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，(　　)。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当(　　)。

　　A.依法承担赔偿责任对公司债务承担有限责任

　　B.依法承担赔偿责任对公司债务承担连带责任

　　C.不必承担赔偿责任对公司债务承担连带责任

　　D.不必承担赔偿责任对公司债务承担有限责任

　　参考答案：B

　　参考解析：公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。

　　49[单选题] 下列不属于股票基金所面临的非系统性风险的是(　　)。

　　A.信用风险

　　B.经营风险

　　C.汇率风险

　　D.财务风险

　　参考答案：C

　　参考解析：股票基金所面临的非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避，因此又称为可分散风险。

　　50[单选题] (　　)是一种比较保守的委托策略，它比较适合于那些为避免风险而不计较利润多寡的投资者。

　　A.市价委托

　　B.限价委托

　　C.停止损失委托

　　D.停止损失限价委托

　　参考答案：C

　　参考解析：停止损失委托是一种比较保守的委托策略，它比较适合于那些为避免风险而不计较利润多寡的投资者。

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