点击查看：2018年12月证券从业《基础知识》基础练习题汇总

　　选择题

　　1.金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行( )，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。

　　Ⅰ识别

　　Ⅱ衡量

　　Ⅲ分析

　　Ⅳ管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量、分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。

　　2.金融衍生工具的特点( )

　　Ⅰ跨期性

　　Ⅱ杠杆性

　　Ⅲ联动性

　　Ⅳ高风险性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件迸行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连、规则变动。(4)不确定性或高风险性。

　　3.金融期权交易的基础资产有( )

　　Ⅰ金融期货合约

　　Ⅱ股票指数

　　Ⅲ利率工具

　　Ⅳ股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：常识题，期货也可以用来做期货的基础资产，但没有以金融期权作为基础资产的金融期货。

　　4.货币政策的最终目标包括( )

　　Ⅰ稳定物阶

　　Ⅱ促进经济增长

　　Ⅲ平衡国际收支

　　Ⅳ充分就业

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：货币政策的最终目标包括：稳定物阶、促进经济增长、平衡国际收支、充分就业。

　　5.股票按股东享有权利的不同，分为( )

　　ⅠA股

　　ⅡB股

　　Ⅲ普通股

　　Ⅳ优先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：股票按股东享有权利的不同，分为普通股和优先股。

　　6.通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债券交易，包括( )。

　　I.现券买卖

　　II.质押式回购

　　III.买断式回购

　　IV.债券借贷

　　I、II、IV

　　I、III

　　I、II、III、IV

　　II、III、IV

　　正确答案：C

　　解析：通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债券交易，包括现券买卖、债券质押式回购、债券买断式回购、债券远期、债券借贷。

　　7.证券投资基金的收入来源主要有( )。

　　I.现金收入

　　II.利息收入

　　III.投资收益

　　IV.其他收入

　　I、II、III

　　I、II、IV

　　II、III、IV

　　I、III、IV

　　正确答案：C

　　解析：证券投资基金的收入来源主要有利息收入、投资收益、其他收入。

　　8.我国多层次资本市场体系的构成有( )。

　　I.主板市场

　　II.创业板市场

　　III.新三板市场

　　IV.区域性股权交易市场

　　III、IV

　　I、II、III、IV

　　I、II

　　I、IV

　　正确答案：B

　　解析：我国多层次资本市场体系的构成有主板市场、创业板市场新三板市场、区域性股权交易市场。

　　9.按资金用途不同，国债可以分为( )。

　　I.赤字国债

　　II.建设国债

　　III.战争国债

　　IV.特种国债

　　I、II、III

　　I、III、IV

　　II、III、IV

　　I、II、III、IV

　　正确答案：D

　　解析：按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

　　10.债券评级的主要内容包括( )。

　　I.分析债券发行单位的偿债能力

　　II.考查发行单位能否按期付息

　　III.评价发行单位的费用

　　IV.考查投资人承担的风险程度

　　I、II、IV

　　I、III

　　III、IV

　　I、II、III、IV

　　正确答案：D

　　解析：债券评级的主要内容包括：分析债券发行单位的偿债能力、考查发行单位能否按期付息、评价发行单位的费用、考查投资人承担的风险程度。

　　11.以净资本为核心的经营风险控制制度具有以下( )的特点。

　　Ⅰ.公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩

　　Ⅱ.公司业务规模与风险资本动态挂钩

　　Ⅲ.风险资本准备与净资本水平动态挂钩

　　Ⅳ.公司盈利能力与净资本水平动态挂钩

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：以净资本为核心的经营风险控制制度具有以下特点：(1)公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩;(2)公司业务规模与风险资本动态挂钩;(3)风险资本准备与净资本水平动态挂钩。

　　12.全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，从( )等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。

　　Ⅰ全球的风险管理体系

　　Ⅱ全面的风险管理范围

　　Ⅲ全新的风险管埋方法

　　Ⅳ全员的风险管理文化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，从全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全新的风险管埋方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。

　　13.普通股股东享有的基本权利为( )

　　Ⅰ转让股票

　　Ⅱ了解公司生产经营关键技术

　　Ⅲ资产收益权和剩余财产分配权

　　Ⅳ公司重大决策参与权

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：转让股票是其他权利，不属于基本权利。

　　14.我国证券业的自律性组织主要包括( )

　　Ⅰ证券公司

　　Ⅱ证券交易所

　　Ⅲ证券业协会

　　Ⅳ证监会

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：证券公司属于中介机构，证监会属于监督管理机构。

　　15.按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为( )。

　　Ⅰ保证最高收益型产品

　　Ⅱ非收益保证型产品

　　Ⅲ保证适中收益型产品

　　Ⅳ收益保证型产品

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　解析：按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类。其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。

　　16.深圳100指数成分股主要考察A股上市公司的( )指标。

　　I.发行数量

　　II.流通市值

　　III.流动性

　　IV.成交金额

　　I、II

　　I、III

　　II、IV

　　III、IV

　　正确答案：C

　　解析：深圳100指数成分股主要考察A股上市公司的流通市值和成交金额指标。

　　17.下列属于中证规模指数的是( )。

　　I.中证100指数

　　II.中证300指数

　　III.沪深300指数

　　IV.中证500指数

　　I、II、III

　　I、III、IV

　　I、IV

　　II、III

　　正确答案：C

　　解析：中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。

　　18.关于证券公司次级债务的说法，正确的是( )。

　　I.分为长期次级债和短期次级债务

　　II.证券公司介入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务

　　III.借入期限在3个月以上(含3个月)2年以下(不含2年)的次级务为短期次级债务

　　IV.短期次级债务不计入净资本

　　I、II、III、IV

　　I、III、IV

　　I、II、III

　　II、III、IV

　　正确答案：A

　　解析：证券公司次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司介入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务;借入期限在3个月以上(含3个月)2年以下(不含2年)的次级务为短期次级债务。

　　19.公司债券与企业债券的区别在于( )。

　　I.企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会

　　II.企业债券的发行采用核准制，公司债券的发行采用审批制或注册制

　　III.企业债券较多采用担保的方式，公司债券不强制担保，引用了信用评级方式

　　IV.企业债券利率由发行人通过市场询价确定

　　I、II、III

　　I、III

　　III、IV

　　I、II、III、IV

　　正确答案：B

　　解析：公司债券与企业债券的区别在于：

　　(1)企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会

　　(2)企业债券的发行采用审批制或注册制，公司债券的发行采用核准制

　　(3)企业债券较多采用担保的方式，公司债券不强制担保，引用了信用评级方式

　　(4)企业债券利率不得高于银行同期居民储蓄定期存款利率的40%，公司债券的利率由发行人通过市场询价确定。

　　20.外汇风险的特征包括( )。

　　I.累积性

　　II.或然性

　　III.不确定性

　　IV.相对性

　　I、III、IV

　　I、II、IV

　　II、III、IV

　　I、II、III

　　正确答案：C

　　解析：外汇风险具有或然性、不确定性、相对性三大特征。累积性属于宏观经济风险的特征。

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