点击查看：2018年12月证券从业《基础知识》基础练习题汇总

　　选择题

　　1.债券的票面利率受( )的影响。

　　Ⅰ.债券的面值

　　Ⅱ.债券期限长短

　　Ⅲ.筹资者的资信

　　Ⅳ.市场利率水平

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：债券票面利率的影响因素包括：①借贷资金市场利率水平。②筹资者的资信。③债券期限长短。

　　2.金融债券承销人应为金融机构，并具备( )条件。

　　Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币

　　Ⅱ.具有较强的债券分销能力

　　Ⅲ.具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道

　　Ⅳ.最近两年内没有重大违法、违规行为

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：承销人应为金融机构，并须具备下列条件：注册资本不低于2亿元人民币;具有较强的债券分销能力;具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道;最近两年内没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。

　　3.债券票面的基本要素有( )。

　　Ⅰ.债券发行者名称

　　Ⅱ.债券的票面利率

　　Ⅲ.债券到期期限

　　Ⅳ.债券承销者名称

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：债券票面的基本要素包括：债券的票面价值、债券发行者名称、债券的票面利率、债券到期期限。

　　4.根据债券券面形态不同，可以将债券分为( )。

　　Ⅰ.实物债券

　　Ⅱ.凭证式债券

　　Ⅲ.记账式债券

　　Ⅳ.电子式债券

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

　　5.下列关于金融期货交易结算所的说法，正确的是( )。

　　Ⅰ.是专门的清算机构

　　Ⅱ.通常附属于交易所

　　Ⅲ.不以独立的公司形式组建

　　Ⅳ.以独立的公司形式组建

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：A

　　解析：结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。

　　6.我国《证券投资基金法》规定，当出现基金托管人()情形时，基金托管人职责终止。

　　Ⅰ.被依法取消基金托管资格

　　Ⅱ.被基金份额持有人大会解任

　　Ⅲ.依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产

　　Ⅳ.因违法违规行为被监管机构调查

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：我国《证券投资基金法》规定，当出现基金托管人被依法取消基金托管资格、被基金份额持有人大会解任、依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产情形时，基金托管人职责终止。

　　7.下列有关金融期货主要交易制度的说法，正确的是()。

　　Ⅰ.期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金

　　Ⅱ.大户报告制度便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为

　　Ⅲ.交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效

　　Ⅳ.结算所是期货交易的专门清算机构，通常并不附属于交易所

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。故第Ⅳ项说法错误。

　　8.通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进()。

　　Ⅰ.保险市场的发展壮大

　　Ⅱ.货币市场的发展壮大

　　Ⅲ.增强证券市场与保险市场之间的协调

　　Ⅳ.增强证券市场与货币市场之间的协调

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大，增强证券市场、保险市场和货币市场之间的协同，改善宏观经济政策和金融政策的传导机制，完善金融体系。

　　9.以下关于中小企业板块市场的说法，正确的是()。

　　Ⅰ.2004年5月批准成立

　　Ⅱ.于上海证券交易所设立

　　Ⅲ.宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平台

　　Ⅳ.是分步推进创业板市场建设的重要步骤

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　解析：中小企业板块市场是2004年5月批准成立于深圳证券交易所设立，宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平台，是分步推进创业板市场建设的重要步骤。

　　10.下列属于上海清算所托管债券的结算方式是()。

　　Ⅰ.券款对付

　　Ⅱ.中央对手方结算

　　Ⅲ.见券付款

　　Ⅳ.纯券过户

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：C

　　解析：从目前来看，我国银行间债券市场的清算结算机制，主要分全额双边清算和净额集中清算两种类型，前者主要采用“券款对付”的结算方式，此外还有纯券过户、见券付款(PAD)和见款付券等三种方式;而后者采用“中央对手方”的结算方式。在我国，中央国债公司托管的债券全部采用全额清算的结算方式，而上海清算所托管的债券可以采用两种清算结算方式。

　　组合型选择题

　　1.证券公司反洗钱工作基本制度包括()。

　　Ⅰ.客户身份识别制度

　　Ⅱ.大额交易和可疑交易报告制度

　　Ⅲ.信息披露制度

　　Ⅳ.交易记录保存制度

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：证券公司反洗钱工作的基本制度包括：建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

　　2.系统风险又称为( )。

　　Ⅰ.可分散风险

　　Ⅱ.不可分散风险

　　Ⅲ.不可回避风险

　　Ⅳ.交换风险

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为不可分散风险或不可回避风险。

　　3.下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是( )。

　　Ⅰ.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

　　Ⅱ.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

　　Ⅲ.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

　　Ⅳ.股票拆细是将若干股股票合并为1股

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股东.持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。

　　4.关于保险公司次级定期债务的募集与发行，下列说法正确的有()。

　　Ⅰ.保险集团(或控股)公司不得募集次级债

　　Ⅱ.保险公司偿付能力充足率低于150%或者预计未来两年内偿付能力充足率将低于150%的，可以申请募集次级债

　　Ⅲ.保险公司募集次级债应当由董事会制定方案

　　Ⅳ.募集人应当在次级债募集结束后的7个工作日内向中国保监会报告募集情况

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：《保险公司次级定期债务管理办法》规定，保险集团(或控股)公司募集次级债适用本办法。第Ⅰ项错误;募集人应当在次级债募集结束后的10个工作日内向中国保监会报告募集情况，并将与次级债债权人签订的次级债合同的复印件报送中国保监会。第Ⅳ项错误。

　　5.影响公司经营风险的因素主要有()。

　　Ⅰ.产品成本

　　Ⅱ.调节价格的能力

　　Ⅲ.产品售价

　　Ⅳ.产品需求

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：影响公司经营风险的因素主要有：①产品需求;②产品售价;③产品成本;④调节价格的能力;⑤固定成本的比重。

　　6.基金与股票的区别在于( )。

　　Ⅰ反映的经济关系不同

　　Ⅱ筹集资金的投向不同

　　Ⅲ收益风险水平不同

　　Ⅳ投资数量不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。

　　7.政府机构直接融资的方式包括( )

　　Ⅰ财政资本金投入获得的股权收益

　　Ⅱ获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

　　Ⅲ获得中央转贷的由中央政府发行向外国政府的贷款

　　Ⅳ外国政府援助赠款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.、ⅡⅢ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：政府机构直接融资的方式包括：(1)财政资本金投入获得的股权收益;(2)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券;(3)获得中央转贷的由中央政府发行向外国政府的贷款;(4)外国政府援助赠款;(5)由财政收入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入;(6)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。

　　8.按资金用途不同，国债可以分为( )

　　Ⅰ赤字国债

　　Ⅱ建设国债

　　Ⅲ战争国债

　　Ⅳ特种国债

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：按资金用途不同，国债可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　9.我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额待有人大会审议决定( )。

　　Ⅰ提前终止基金合同

　　Ⅱ基金扩募或者延长基金合同期限

　　Ⅲ转换基金运作方式

　　Ⅳ提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：

　　(1)提前终止基金合同

　　(2)基金扩募或者延长基金合同期限

　　(3)转换基金运作方式

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准备

　　10.发行金融债券，企业集团财务公司应具备的条件有( )。

　　Ⅰ近3年无重大违法违规记录

　　Ⅱ申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

　　Ⅲ财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的80%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

　　Ⅳ财务公司设立2年从上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解折：企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有：

　　(1)具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制制度及相应的管理信息系统;

　　(2)具有从事金融债券发行的合格专业人员;

　　(3)依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求;

　　(4)财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

　　(5)财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

　　(6)申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，净资产损失准备拨备充足;

　　(7)申请前l年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平;

　　(8)近3年无重大违法违规记录;

　　(9)无到期不能支付的债务;

　　(10)银监会规定的其他审慎性条件

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