第 1 页：选择题

第 2 页：组合型选择题

　　二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　第51题

　　按照能否分散，可将金融风险分为(　　)。

　　Ⅰ.系统风险

　　Ⅱ.会计风险

　　Ⅲ.非系统风险

　　Ⅳ.经济风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险;按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　第52题

　　按照联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为(　　)。

　　Ⅰ.汇率联结型产品

　　Ⅱ.商品联结型产品

　　Ⅲ.利率联结型产品

　　Ⅳ.股权联结型产品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品(其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系)、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等。

　　第53题

　　根据《证券市场禁入规定》，在禁入期间，被认定为市场禁入者的人员有(  )。

　　Ⅰ.可以担任上市公司的高级管理人员

　　Ⅱ.不得继续在原机构从事证券业务

　　Ⅲ.不得继续担任原上市公司董事

　　Ⅳ.不得在其他任何机构中从事证券业务

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《证券市场禁入规定》，被认定为市场禁入者的，在禁入期间，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。

　　第54题

　　申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括(　　)。

　　Ⅰ.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施

　　Ⅱ.高级管理人员中，至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格

　　Ⅲ.有500万元人民币以上的注册资本

　　Ⅳ.有健全的内部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构。应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构。有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券扣期货投资咨询业务的机构，有l0名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有l名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有l00万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。

　　第55题

　　对基金投资进行限制的主要目的有(　　)。

　　Ⅰ.降低风险

　　Ⅱ.避免基金操纵市场

　　Ⅲ.发挥基金引导市场的积极作用

　　Ⅳ.增加基金资产的收益水平

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析：对基金投资进行限制的主要目的有：(1)引导基金分散投资，降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。

　　第56题

　　改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括(　　)。

　　Ⅰ.构筑多元化的投资基金群体

　　Ⅱ.积极推进保险资金入市

　　Ⅲ.发展公募基金

　　Ⅳ.吸引海外资金入市

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：改善和优化投资者机构需要大力培养机构投资者，具体可以采取如下办法：(1)构筑多元化的投资基金群体，加快指数型基金和风险投资基金。(2)积极推进保险资金入市。(3)发展私募基金。(4)吸引海外资金入市。

　　第57题

　　基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括(　　)。

　　Ⅰ.基金交易费

　　Ⅱ.基金管理费

　　Ⅲ.基金运作费

　　Ⅳ.基金托管费

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括：(1)基金管理费。(2)基金托管费。(3)基金交易费.目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。(4)基金运作费.包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。(3)基金销售服务费。

　　第58题

　　目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种有(　　)。

　　Ⅰ.美元

　　Ⅱ.日元

　　Ⅲ.欧元

　　Ⅳ.英镑

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：国内外币同业拆借市场的交易币种为美元、日元、港币和欧元，期限为一年以下(含一年)，利率由双方协商达成。

　　第59题

　　评级的主要内容包括(　　)。

　　Ⅰ.考察发行单位能否按期付息

　　Ⅱ.分析债券发行单位的偿债能力

　　Ⅲ.评价发行单位的费用

　　Ⅳ.考察投资人承担的风险程度

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 评级的主要内容包括：(1)分析债券发行单位的偿债能力。(2)考察发行单位能否按期付息。(3)评价发行单位的费用。(4)考察投资人承担的风险程度。

　　第60题

　　下列关于直接融资的说法中，错误的有(　　)。

　　Ⅰ.资金数量、期限、利率等方面较自由

　　Ⅱ.兑现能力较强

　　Ⅲ.风险较小

　　Ⅳ.流通性较间接融资的要弱

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多，故A项错误;直接融资使用的金融工具的流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低，故B项错误;直接融资的风险较大，故C项错误。

　　第61题

　　债券基金收益与市场利率的关系具体表现为(　　)。

　　Ⅰ.市场利率下调，基金收益下降

　　Ⅱ.市场利率上调，基金收益下降

　　Ⅲ.市场利率上调，基金收益上升

　　Ⅳ.市场利率下调，基金收益上升

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析： 债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调，其收益会上升;反之，若市场利率上调，其收益将下降。故Ⅱ、Ⅳ项正确。

　　第62题

　　股票基金的投资目标侧重于追求(　　)。

　　Ⅰ.公司控股权

　　Ⅱ.长期资本增值

　　Ⅲ.资本利得

　　Ⅳ.优先认股权

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

　　第63题

　　凭证式国债的特点有(　　)。

　　Ⅰ.购买方便

　　Ⅱ.收益不稳定

　　Ⅲ.风险性高

　　Ⅳ.变现灵活

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。凭证式国债购买方便，变现灵活，利率优惠，收益稳定，安全无风险，是我国重要的国债品种。

　　第64题

　　下列属于我国《证券业从业人员资格管理办法》所称的从事证券业务的专业人员的是(　　)。

　　Ⅰ.证券公司中从事证券承销与保荐业务的专业人员

　　Ⅱ.基金管理公司从事基金销售的专业人员

　　Ⅲ.基金销售机构中从事基金宣传的专业人员

　　Ⅳ.证券资信评级机构中从事证券资信评估业务的管理人员和专业人员

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据《证券业从业人员资格管理办法》所称从事证券业务的专业人员包括：(1)证券公司中从事证券自营、证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券投资管理等业务的专业人员，包括相关业务的管理人员。(2)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员，基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。(3)证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。(4)证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。(5)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。

　　第65题

　　按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为(　　)。

　　Ⅰ.利率期权

　　Ⅱ.货币期权

　　Ⅲ.股权类期权

　　Ⅳ.金融期货合约期权

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。

　　第66题

　　下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收是(　　)。

　　Ⅰ.佣金

　　Ⅱ.过户费

　　Ⅲ.印花税

　　Ⅳ.托管费

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 投资者在委托买专证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。

　　第67题

　　证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职能包括(　　)。

　　Ⅰ.证券账户、结算账户的设立和管理

　　Ⅱ.受发行人委托派发证券权益

　　Ⅲ.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

　　Ⅳ.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、Ⅳ、

　　参考答案：C

　　参考解析：Ⅲ、Ⅳ项属于证券投资者保护基金公司的职责。

　　第68题

　　下列选项中，属于金融期货主要交易制度的有(　　)。

　　Ⅰ.限仓制度

　　Ⅱ.逐日盯市制度

　　Ⅲ.集中交易制度

　　Ⅳ.有负债的结算制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融期货的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)标准化的期货合约和对冲机制。(3)保证金及杠杆作用。(4)当日无负债结算制度。(5)限仓制度。(6)大户报告制度。(7)每日价格波动限制及断路器规则。(8)强行平仓制度。(9)强制减仓制度。

　　第69题

　　银行面临的信用风险可能存在于(　　)中。

　　Ⅰ.贷款业务

　　Ⅱ.债券投资业务

　　Ⅲ.票据买卖业务

　　Ⅳ.承兑业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险，即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中，也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。

　　第70题

　　根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，为投资者开立证券账户的机构有(　　)。

　　Ⅰ.中国结算公司上海分公司、深圳分公司

　　Ⅱ.中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司

　　Ⅲ.证券交易所

　　Ⅳ.中国结算公司境外B股结算会员

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，中国结算公司上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构为投资者开立证券账户。其中，开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账户开立业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结算会员。

　　第71题

　　我国的混合资本债券的基本特征有(　　)。

　　Ⅰ.期限15年以上，发行之日起10年内不得赎回

　　Ⅱ.发行人核心资本充足率低于4%时，可以延期支付利息

　　Ⅲ.清偿顺序位于一般债务之后，次级债务之前

　　Ⅳ.本息支付存在很大风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 我国的混合资本债券具有四个基本特征：(1)期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。(2)混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。(3)当发行人清算时混合资本债券本金和利息的清偿顺序位于一般债务和次级债务之后，或支付该债券将导致支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。

　　第72题

　　客户交易结算资金第三方存管制度是按照(　　)的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

　　Ⅰ.保障客户资产安全

　　Ⅱ.防止风险传递

　　Ⅲ.方便投资者

　　Ⅳ.有利于证券公司业务创新

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：客户交易结算资金第三方存管制度是根据2006年我国新修订的《中华人民共和国证券法》有关“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”的规定，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

　　第73题

　　恒生流通综合指数系列包括(　　)。

　　Ⅰ.恒生综合指数

　　Ⅱ.恒生流通综合指数

　　Ⅲ.恒生香港流通指数

　　Ⅳ.恒生中国内地流通指数

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 恒生流通综合指数系列包括恒生流通综合指数、恒生香港流通指数和恒生中国内地流通指数。

　　第74题

　　能够说明“股票具有有价证券的特征”的有(　　)。

　　Ⅰ.虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

　　Ⅱ.股票与它代表的财产权有可分开的关系

　　Ⅲ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体

　　Ⅳ.股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 股票具有有价证券的特征：(1)虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。(2)股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。

　　第75题

　　下列属于金融市场功能的有(　　)。

　　Ⅰ.资本积累

　　Ⅱ.资源配置

　　Ⅲ.调节经济

　　Ⅳ.财富初次分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 金融市场包括以下四项基本功能：资本积累(聚敛功能)、资源配置(配置功能)、调节经济(调节功能)、反映经济(反映功能)。

　　第76题

　　国际债券的特征有(　　)。

　　Ⅰ.资金来源广

　　Ⅱ.发行规模小

　　Ⅲ.有国家主权保障

　　Ⅳ.没有汇率风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析： 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券具有的特征有：资金来源广、发行规模大;存在汇率风险;由国家主权保障;以自由兑换货币作为计量货币。

　　第77题

　　我国金融市场现状表现出的特征有(　　)。

　　Ⅰ.投资主体多元化

　　Ⅱ.利率市场化

　　Ⅲ.产品国际化

　　Ⅳ.分业与混业经营

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析：我国金融市场的现状表现为：(1)投资主体多元化。(2)利率市场化。(3)分业与混业经营。

　　第78题

　　2010年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.强大的监管制度

　　Ⅱ.有效的监督

　　Ⅲ.风险处置和解决系统重要性机构稳定的政策框架

　　Ⅳ.半透明的国际评估和同行审议

　　A.Ⅱ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析：Ⅳ项表述错误，应该是透明的国际评估和同行审议。

　　第79题

　　债券和股票的主要区别是(　　)。

　　Ⅰ.期限不同

　　Ⅱ.风险不同

　　Ⅲ.权利不同

　　Ⅳ.收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　参考答案：A

　　参考解析： 债券与股票的区别主要表现在：(1)权利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)风险不同。

　　第80题

　　我国的政策性金融机构包括(　　)。

　　Ⅰ.国家开发银行

　　Ⅱ.中国进出口银行

　　Ⅲ.中国农业银行

　　Ⅳ.中国农业发展银行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析： 我国的政策性金融机构包括三家政策性银行：国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

　　第81题

　　对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有(　　)。

　　Ⅰ.现在定约成交

　　Ⅱ.将来交割

　　Ⅲ.非标准化

　　Ⅳ.在场外市场进行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析： 期货交易与远期交易有类似的地方，都是现在定约成交，将来交割。但远期交易是非标准化的，在场外市场进行;期货交易则是标准化的，有规定格式的合约，一般在场内市场进行。

　　第82题

　　赋予股东优先认股权的主要目的包括(　　)。

　　Ⅰ.保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例

　　Ⅱ.保护原有普通股票股东的利益和持股价值

　　Ⅲ.确保公司股份能足额认购

　　Ⅳ.增加公司的募集资金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 赋予股东优先认股权有两个主要目的：(1)能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例。(2)能保护原普通股票股东的利益和持股价值。

　　第83题

　　下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是(　　)。

　　Ⅰ.远期外汇合约

　　Ⅱ.股票期权

　　Ⅲ.股票指数期货

　　Ⅳ.股票指数期权

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

　　第84题

　　每个经济周期一般都要经过(　　)阶段。

　　Ⅰ.萧条

　　Ⅱ.衰退

　　Ⅲ.复苏

　　Ⅳ.高涨

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个经济周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。

　　第85题

　　凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有(　　)。

　　Ⅰ.投资者身份

　　Ⅱ.购买日期

　　Ⅲ.期限

　　Ⅳ.统一规定的固定票面金额

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。由于凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容。

　　第86题

　　目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括(　　)。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.可转换债券

　　Ⅲ.剩余期限超过365天低于397天的债券

　　Ⅳ.信用等级在AAA级以下的企业债券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用等级在AAA级以下的企业债券。(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

　　第87题

　　股票具有的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.收益性

　　Ⅱ.流动性

　　Ⅲ. 参与性

　　Ⅳ.永久性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：股票具有五个方面的特征：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

　　第88题

　　常见的常规性货币政策工具主要包括(　　)。

　　Ⅰ.不动产信用控制

　　Ⅱ.优惠利率

　　Ⅲ.公开市场业务

　　Ⅳ.再贴现政策

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析： 常规性工具或称一般性货币政策工具，指中央银行所采用的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段，是最主要的货币政策工具，包括存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等。

　　第89题

　　对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括(　　)。

　　Ⅰ.信息公开披露制度

　　Ⅱ.信息报送制度

　　Ⅲ.董事会会议内容公开制度

　　Ⅳ.年报审计监管

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 对证券公司信息报送与披露方面的要求包括：(1)信息报送制度。(2)信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。(3)年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。

　　第90题

　　股票发行的定价方式有(　　)。

　　Ⅰ.协商定价方式

　　Ⅱ.上网竞价方式

　　Ⅲ.询价方式

　　Ⅳ.招标定价方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。其中，询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

　　第91题

　　申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对(　　)作出决议。

　　Ⅰ.发行债券的数量

　　Ⅱ.债券期限

　　Ⅲ.募集资金的用途

　　Ⅳ.决议的有效期

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对下列事项作出决议：(1)发行债券的数量。(2)向公司股东配售的安排。(3)债券期限。(4)募集资金的用途。(5)决议的有效期。(6)对董事会的授权事项。(7)其他需要明确的事项。

　　第92题

　　证券公司从事证券承销业务的具体方式有(　　)。

　　Ⅰ.直接发行

　　Ⅱ.包销

　　Ⅲ.代销

　　Ⅳ.公募发行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券承销业务可以采取代销或者包销方式。其中，证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式;证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

　　第93题

　　按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括(　　)。

　　Ⅰ.承销证券

　　Ⅱ.从事承担有限责任的投资

　　Ⅲ.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

　　Ⅳ.买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销证券。(2)向他人贷款或者提供担保。(3)从事承担无限责任的投资。(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券。(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。(8)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　第94题

　　下列选项中，属于处罚处分信息的有(　　)。

　　Ⅰ.受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格

　　Ⅱ.受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其他派出机构的检查或调查

　　Ⅲ.受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚

　　Ⅳ.受到其他境内外自律组织的处分

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅱ项属于警示信息。

　　第95题

　　影响净资产收益率的因素有(　　)。

　　Ⅰ.销售利润率

　　Ⅱ.资产周转率

　　Ⅲ.杠杆比率

　　Ⅳ.债务担保比率

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析：因为净资产收益率(ROE)=销售利润率×资产周转率×杠杆比率。

　　第96题

　　在证券从业人员执业管理过程中，下列应在发生后10日内向中国证券业协会报告的情形有(　　)。

　　Ⅰ.从业人员取得执业证书后，辞职或不为原聘用机构所聘用的

　　Ⅱ.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的

　　Ⅲ.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的

　　Ⅳ.从业人员因某种原因与原聘用机构解除劳动合同的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　参考答案：A

　　参考解析： 《证券业从业人员资格管理办法》规定，在证券从业人员执业管理过程中，应在发生后10日内向中国证券业协会报告的情形包括：(1)从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者因其他原因与原聘用机构解除劳动合同的。原聘用机构应当在上述情形发生后l0日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。(2)取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后l0日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。(3)从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向中国证券业协会报告。

　　第97题

　　下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有(　　)。

　　Ⅰ.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅱ.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅲ.在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅳ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 资产评估机构申请证券评估资格，应当不存在下列情形：(1)在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年。(2)因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年。(3)在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

　　第98题

　　关于次级债务，下列说法中正确的有(　　)。

　　Ⅰ.次级债务是由银行发行的

　　Ⅱ.次级债务固定期限不低于5年(含5年)

　　Ⅲ.除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失

　　Ⅳ.次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 次级债务是指由银行发行的。固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索取权是在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　第99题

　　债券按照其券面形态可分为(　　)。

　　Ⅰ.凭证式债券

　　Ⅱ.附息债券

　　Ⅲ.记账式债券

　　Ⅳ.实物债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　参考答案：B

　　参考解析： 债券的种类包括：(1)根据发行主体的不同.债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。(2)根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。(3)根据债券券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。(4)根据募集方式，债券可以分为公募债券和私募债券。(5)根据担保性质，债券可以分为有担保债券和无担保债券。

　　第100题

　　机构投资者包括(　　)。

　　Ⅰ.保险公司

　　Ⅱ.投资基金

　　Ⅲ.个人投资者

　　Ⅳ.合格境外机构投资者

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。l、Ⅳ项均属于机构投资者中的金融机构。故本题选C。

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