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　　选择题

　　1.基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向( )申请注册。

　　A.中国证监会

　　B.证券交易所

　　C.中国证券投资基金业协会

　　D.基金行业自律组织

　　正确答案:C

　　解析:考查基金评价机构的注册标准。

　　2.下列关于信用公司债券的说法正确的是()。

　　A.所有公司都可以发行信用公司债券

　　B.信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保

　　C.信用公司债券不可以附有某些限制性条款

　　D.信用公司债券属于有担保证券范畴

　　正确答案:B

　　解析:考查信用债券的概念。少数大公司经营良好，信誉卓著，可发行信用公司债券。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等。信用公司债券属于无担保证券范畴。

　　3.会员制证券交易所的最高权力机构是( )。

　　A.会员大会

　　B.理事会

　　C.监事会

　　D.其他专门委员会

　　正确答案:A

　　解析:考查会员制证券交易所。会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构。

　　4.沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( )。

　　A.5%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.15%

　　正确答案:C

　　解析:沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

　　5.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是( )。

　　A.保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金是指未被合约占用的保证金;结算准备金是指已被合约占用的保证金

　　B.股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式

　　C.结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价

　　D.对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手

　　正确答案:A

　　解析:考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。保证金分为结算准备金和交易保证金。结算准备金是指未被合约占用的保证金;交易保证金是指已被合约占用的保证金。

　　6.债券按付息方式分类，可以分为()。

　　A.政府债券、金融债券和公司债券

　　B.零息债券、附息债券和息票累积债券

　　C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　D.短期债券、中期债券和长期债券

　　正确答案:B

　　解析:考查债券的分类。按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。

　　7.各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有( )。

　　①利率传导机制

　　②信用传导机制

　　③投资传导机制

　　④流动性传导机制

　　A.①②

　　B.②③

　　C.③④

　　D.①③

　　正确答案:A

　　解析:各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制和汇率传导机制。

　　8.债券与股票的相同点有()。

　　①债券与股票都属于有价证券

　　②债券与股票都是直接融资工具

　　③债券与股票风险都较大

　　④债券与股票都可获得固定的收益

　　A.①②

　　B.②③

　　C.①④

　　D.②④

　　正确答案:A

　　解析:考查债券与股票的异同。债券与股票的相同点：债券与股票都属于有价证券、债券与股票都是直接融资工具。

　　9.变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为( )。

　　A.先行性指标

　　B.同步性指标

　　C.滞后性指标

　　D.技术性指标

　　正确答案:C

　　解析:考查滞后性指标的含义。宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响。经济指标分为三类：第一，先行性指标。这类指标可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。第二，同步性指标。这类指标的变化基本上与总体经济活动的转变同步，如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。第三，滞后性指标。这类指标的变化一般滞后于国民经济的变化，如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。经济政策主要包括货币政策、财政政策、信贷政策、债务政策、税收政策、利率与汇率政策、产业政策、收入分配政策等。

　　10.下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是( )。

　　A.证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务

　　B.证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务

　　C.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险

　　D.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。

　　正确答案:B

　　解析:证券公司IB业务的业务规则规定，证券公司不能接受其他期货公司的委托从事IB业务，故B选项错误。

　　11.证券投资基金按照基金的组织形式可划分为( )和( )。

　　A.封闭式基金; 开放式基金

　　B.契约型基金;公司型基金

　　C.股权投资基金; 风险投资基金

　　D.主动型基金; 被动型基金

　　正确答案:B

　　解析:考查证券投资基金不同分类标准下的分类形式。(一)按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金;(二)按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型;(三)按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等;(四)按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金;(五)按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金;(六)特殊类型基金

　　12.A公司今年的净利润为500万元，折旧(摊销)共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为( )万元。

　　A.335

　　B.365

　　C.375

　　D.405

　　正确答案:C

　　解析:考查股权自由现金流的计算。FCFE=净利润+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还=500+20-50-15-80=375万元。

　　13.为投资者提供一种出售金融资产的机制的功能是金融市场的( )功能。

　　A.资金融通

　　B.价格发现

　　C.风险管理

　　D.提供流动性

　　正确答案:D

　　解析:本题主要考查金融市场的功能之一：提供流动性功能。 金融市场提供流动性，是指它为投资者提供一种出售金融资产的机制。投资者以货币资金换取相应的金融资产之后，可能因为种种原因需要将金融资产变现，金融市场的一个重要功能就是提供流动性，即金融资产交易变现或赎回的渠道和机制。例如，债券或股票持有者可以将持有的证券卖出实现资金回笼，商业票据或银行票据的持有者可以在票据到期前将持有的票据进行贴现等。金融资产流动性本身并不直接影响实体经济的资金供求，但是，会对潜在资金供给者的预期产生影响，也可能会给已经持有金融资产的投资者带来不便甚至损失。因此，金融市场所提供的流动性对于市场的整体安全性和效率至关重要。流动性的程度是区别不同金融市场特征的要素之一。

　　14.公司债券可申请一次核准、分期发行。自核准发行之日起，应在()个月内首期发行，剩余数量应在()个月内发行完毕。

　　A.6、12

　　B.6、24

　　C.12、24

　　D.12、36

　　正确答案:B

　　解析:考查公司债券的发行持续时间。 企业债券需在批准文件印发之日起2个月内完成发行;公司债券可申请一次核准、分期发行。自核准发行之日起，应在6个月内首期发行，剩余数量应在24个月内发行完毕。首期发行数量应当不少于发行总量的50%，剩余各期发行数量由公司自行确定，每期发行完毕后5个工作日内报中国证监会备案。

　　15.中央政府债券按偿还期限分类，可分为()。

　　A.短期国债、中期国债和长期国债

　　B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

　　C.流通国债和非流通国债

　　D.贴现国债和附息国债

　　正确答案:A

　　解析:考查中央政府债券的分类。按偿还期限分类，可分为短期国债、中期国债和长期国债。

　　16.以下( )费用不列入基金管理过程中发生的费用。

　　①基金合同生效前的验资费

　　②与基金运作无关事项的费用

　　③银行汇款手续费

　　④基金管理人或托管人未履行义务导致的费用支出或基金财产损失

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正确答案:B

　　解析:考查不列入基金管理过程中发生费用的项目。 下列费用不列入基金管理过程中发生费用： 1.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;

　　2.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

　　3.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用。

　　17.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有( )名。开展IB业务的营业部至少有( )名具有期货从业人员资格的业务人员。

　　A.5;3

　　B.5;2

　　C.3;2

　　D.3;1

　　正确答案:B

　　解析:证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。

　　18.一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和( )。

　　A.货币政策传导体系

　　B.货币政策监督体系

　　C.货币政策操作程序

　　D.货币政策调控体系

　　正确答案:C

　　解析:一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和货币政策操作程序。

　　19.下面关于机构投资者的描述，正确的有( )。

　　①机构投资者是推动直接融资市场发展、扩大直接融资比重的主要力量

　　②机构投资者可以通过事前的定价机制和事后的监督机制两个方面，促进金融资源的配置和公司治理的完善

　　③机构投资者的需求和选择有助于提高货币政策调控金融市场的灵敏度，改善货币市场传导机制，促进利率市场化进程

　　④通过发展机构投资者，可以把国家、企业和个人积累的养老金投资于各种金融产品，实现社会资本的平均边际收益水平

　　A.①②

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　正确答案:D

　　解析:考查机构投资者的作用。机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。成熟资本市场的经验表明，资产管理机构化趋势越来越显著，机构投资者的重要性不断增长。机构投资者在金融市场中的作用主要包括以下四个方面：(1)发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资。(2)发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制。(3)机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行。目前，我国企业的融资过于依赖信贷市场，使金融风险向商业银行集中，不利于我国金融体系的安全稳定。 (4)机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。对现收现付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系，是我国社会保障体系改革的方向。

　　20.通常，()债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。

　　A.零息

　　B.附息

　　C.政府

　　D.票息累积

　　正确答案:A

　　解析:债券按付息方式的分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券。其中，零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。

　　21.关于优先股，下列说法正确的是( )。

　　A.优先股二级市场价格波动大，适合投机交易

　　B.优先股股息可税前扣除，减轻企业税负

　　C.优先股股东享有与普通股股东相同的决策权力

　　D.优先股股息收益并不总是高于普通股

　　正确答案:D

　　解析:考查发行和购买优先股的意义。优先股收入较稳定适合中长线投资;优先股股息不可税前扣除;优先股股东的经营决策受限;当公司盈利丰厚的情况下，优先股的股息可能会大大低于普通股。

　　22.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得( )、( )相关业务许可证。

　　①证券

　　②基金

　　③银行

　　④期货

　　A.①②

　　B.①③

　　C.①④

　　D.②③

　　正确答案:C

　　解析:按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得证券、期货相关业务许可证。

　　23.下面关于公司债券的说法正确的是()。

　　①非公开发行公司债券必须进行信用评级

　　②对公司债券发行没有强制性担保要求

　　③非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定

　　④非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途

　　A.①④

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.②④

　　正确答案:C

　　解析:公司债的相关内容。公司债券的信用评级，应当委托经中国证监会认定的、具有从事证券服务业务资格的资信评级机构进行。公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告l次跟踪评级报告。非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

　　24.与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有( )。

　　①目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0，可以进行日内投机

　　②期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势

　　③期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性

　　A.①②

　　B.②③

　　C.①③

　　D.①②③

　　正确答案:C

　　解析:考查金融期货投机功能相关知识。②金融期货为价格发现功能的原理之一。

　　25.以下说法正确的有()。

　　①期货合约在交易所内交易

　　②远期合约交易双方按规定比例缴纳保证金

　　③期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大

　　④远期合约如中途取消，须经双方同意，任何单方的意愿无法取消合约

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　正确答案:B

　　解析:考查远期合约和期货合约交易的特点。期货合约交易双方按规定比例缴纳保证金，而远期合约因不是标准化，存在信用风险，保证金或称定金是否要付，付多少，也都由交易双方确定，无统一性。

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