26.按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围不包括( )。

　　A.买卖地方政府债

　　B.银行存款

　　C.买卖国债

　　D.具有良好流动性的金融工具

　　正确答案:A

　　解析:考查全国社会保障基金的投资范围。按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围限于银行存款、买卖国债和其他具有良好流动性的金融工具。

　　27.下列机构不具备申请证券、期货投资咨询从业资格条件的是( )。

　　A.甲公司仅提供证券投资咨询服务，有7名取得证券投资咨询从业资格的专职人员

　　B.乙公司同时提供证券和期货投资咨询服务，有8名取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员

　　C.丙公司提供期货投资咨询服务，其高级管理人员中，有1名取得期货投资咨询从业资格

　　D.丁公司有100万元人民币的注册资本

　　正确答案:B

　　解析:申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;有100万元人民币以上的注册资本。

　　28.中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括( )。

　　①依法制定和执行货币政策

　　②监管人民币流通

　　③依法制定和执行财政政策

　　④监管银行间债券市场

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正确答案:B

　　解析:中国人民银行的职责包括：发布与履行其职责有关的命令和规章;依法制定和执行货币政策;发行人民币，监管人民币流通;监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场;实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;监督管理黄金市场等。其中，财政政策属于财政部门执行。

　　29.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是()。

　　A.如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团

　　B.服务机构通常由第三方担任

　　C.信用增级机构通常由发起人担任

　　D.受托人是资产支持证券的真正发行人

　　正确答案:A

　　解析:考查资产证券化参与者的职能。服务机构通常由发起人担任;信用增级机构分别是发起人和独立的第三方;特殊目的机构是资产支持证券的真正发行人。

　　30.下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是()。

　　①零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息

　　②附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类

　　③可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券

　　④息票累积债券也规定了票面利率

　　A.①②③

　　B.①②③④

　　C.①②④

　　D.②③④

　　正确答案:D

　　解析:债券按付息方式的分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券。其中，零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。息票累积债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息。

　　31.QDII可以投资于下面( )金融产品或工具。

　　①银行存款

　　②政府债券

　　③远期合约、互换

　　④回购协议

　　A.①②

　　B.①③

　　C.①②③

　　D.①②③④

　　正确答案:D

　　解析:考查合格境内机构投资者。 QDII可投资于下列金融产品或工具： (1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;

　　(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;

　　(3)已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证;

　　(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金;

　　(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;

　　(6)远期合约、互换及在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品;

　　(7)限额特定资产管理计划除可投资于上述金融产品或工具外，还可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的私募基金。

　　32.单一司法辖域内的金融市场是( )。

　　A.交易所市场

　　B.场外交易市场

　　C.国际金融市场

　　D.国内金融市场

　　正确答案:D

　　解析:本题主要考查国内金融市场的概念。 国内金融市场，是指单一司法辖域内的金融市场，也可以进一步分为全国性金融市场和地区性金融市场。

　　33.资本市场的种类不包括( )。

　　A.股票市场

　　B.衍生品市场

　　C.短中期资金借贷品市场

　　D.债券市场

　　正确答案:C

　　解析:资本市场包括股票及衍生品市场、债券及衍生品市场、中长期资金借贷市场，广义的还包括期货市场。

　　34.中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是( )。

　　A.《证券投资基金法》

　　B.《证券期货投资者适当性管理办法》

　　C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》

　　D.《证券公司监督管理条例》

　　正确答案:B

　　解析:考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。

　　35.经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力( )。

　　①守住不发生系统性金融风险的底线

　　②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板

　　③深化金融监管体制改革

　　④管控好金融的高杠杆率和流动性风险

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正确答案:C

　　解析:经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，可从如下几个方面进行：守住不发生非系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融的高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场、跨业态、跨区域的影子银行和违法犯罪风险，因此①表述不正确;健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板;深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。

　　36.( )负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。

　　A.财政部

　　B.中国证监会

　　C.中国人民银行

　　D.国务院有关部门

　　正确答案:B

　　解析:考查证券投资者者保护基金的监督管理。中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。财政部负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督。中国人民银行负责对保护基金公司向其借用再贷款资金的合规使用情况进行检查监督。

　　37.将金融市场划分为债务市场和权益市场的标准是( )。

　　A.交易工具

　　B.发行流通性质

　　C.交割方式

　　D.金融资产的种类

　　正确答案:A

　　解析:本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要有以下几种：(一)按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场 (二)按交易工具分为债权市场和权益市场(三)按照发行流通性质分为一级市场和二级市场(四)按组织方式分为交易所市场和场外交易市场(五)按交割方式分为现货市场和衍生品市场(六)按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场(七)按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场

　　38.以下()不是我国企业债券的种类。

　　A.普通企业债券

　　B.中小企业集合债券

　　C.可续期企业债券

　　D.国际债券

　　正确答案:D

　　解析:考查我国企业债券的品种。国际债券是指一国借款人在国际证券市场以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。它是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。

　　39.纵观国际金融体系的变迁和金融实践的发展过程，风险管理模式大体经历了四个发展阶段，在资产负债风险管理模式阶段之后的阶段是()。

　　A.资产风险管理模式阶段

　　B.负债风险管理模式阶段

　　C.净资产风险管理模式阶段

　　D.全面风险管理模式阶段

　　正确答案:D

　　解析:考查国际金融体系的变迁和金融实践的发展过程，风险管理模式大体经历的四个发展阶段。这四个阶段分别是资产风险管理模式阶段、负债风险管理模式阶段、资产负债风险管理模式阶段和全面风险管理模式阶段。

　　40.目前，中国已基本形成了由( )调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。

　　A.财政部

　　B.中国证监会

　　C.原中国银监会

　　D.中央银行

　　正确答案:D

　　解析:本题属于记忆类知识点，中央银行负责调控和监督。

　　41.人民币合格境外机构投资者(RQFII)和QFII的主要区别不包括( )。

　　A.募集的投资资金是人民币而不是外汇

　　B.RQFII机构限定为境内基金管理公司

　　C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场

　　D.尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

　　正确答案:B

　　解析:考点：考查人民币合格境外机构投资者。RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的中国香港子公司。

　　42.下列关于公司债券的说法中，有误的是()。

　　A.不动产抵押公司债券用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等

　　B.一般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券

　　C.收益公司债券的清偿顺序在股票之后

　　D.可转换公司债券具有双重选择权的特征

　　正确答案:C

　　解析:考点：考查公司债券的相关知识。收益公司债券清偿时债权排列顺序先于股票。

　　43.风险溢价的大小与风险的高低成()关系。

　　A.确定比率

　　B.正相关

　　C.随机

　　D.负相关

　　正确答案:B

　　解析:考点：考查风险补偿与风险溢价。风险溢价的大小与风险的高低成正相关关系。

　　44.个人投资者投资行为的特点不包括( )。

　　A.随意性

　　B.专业性

　　C.分散性

　　D.短期性

　　正确答案:B

　　解析:考点：考查个人投资者的特点。个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性，专业知识相对匮乏。

　　45.下面关于会员大会的说法不正确的是( )。

　　A.会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持

　　B.1/3以上会员提议时应该召开临时会员大会

　　C.会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过

　　D.会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告

　　正确答案:D

　　解析:考点：考查会员大会。会员大会结束10个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告。 会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持。有下列情形之一的，应当召开临时会员大会：①理事人数不足规定的最低人数;②三分之一以上会员提议;③理事会或者监事会认为必要。 会员大会应当有三分之二以上的会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过。会员大会结束十个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告。

　　46.2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为()元。

　　A.97.51

　　B.97.88

　　C.97.90

　　D.98.05

　　正确答案:C

　　解析:考点：考查债券利息的计算。30/180即每半年付息1次，按每月30天计算。累计天数(算头不算尾)=30天(1月)+30天(2月)+5天(3月)=65天。累计利息=100×5%÷2×65/180≈0.90。实际支付价格=97+0.90=97.90(元)。

　　47.基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入主要包括( )。

　　①利息收入

　　②投资收益

　　③其他收入

　　④公允价值变动收益

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正确答案:A

　　解析:基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。 利息收入是指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买人返售协议融出资金等而实现的利息收入。

　　投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，具体可分为股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。

　　其他收入是指除上述收入以外的其他各项收入，包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。这些收入项目一般根据发生的实际金额确认，占比较少。

　　48.将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是( )。

　　A.上证综指

　　B.深证100指数

　　C.深证成分指数

　　D.行业分类指数

　　正确答案:B

　　解析:深证100指数于2003年初发布，由深圳证券市场市值规模最大、成交最活跃的100家A股上市公司组成，不仅包含了深市主板中的蓝筹价值型企业，还不断吸纳更多来自中小板和创业板的成长型优质企业，从而更好地体现深市多层次、高成长、创新型等特征，逐步发展成为中国资本市场“传统行业龙头企业+新兴成长行业领军企业”的组合。

　　49.按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括( )。

　　A.资产证券化产品

　　B.文化投资资金

　　C.创业投资基金

　　D.保险私募基金

　　正确答案:B

　　解析:考点：考查保险经营机构相关知识。按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，分别是资产证券化产品、创业投资基金、保险私募基金。

　　50.中国香港的金融监管机构包括( )。

　　①中国香港金融管理局

　　②中国香港政府

　　③证券及期货事务监察委员会

　　④保险业监理处

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.②③④

　　正确答案:B

　　解析:中国香港实行分业监管模式。目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局(金管局)、证券及期货事务监察委员会(证监会)和保险业监理处(保监处)，分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。

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