第 1 页：选择题

第 3 页：组合型选择题

　　二、组合型选择题(共 50 题，每题 1 分，共 50 分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　第 51 题

　　货币市场是指融资期限在一年及一年以下的金融市场，其中不包括( )。

　　Ⅰ.同业拆借市场

　　Ⅱ.股票市场

　　Ⅲ.票据市场

　　Ⅳ.债券市场

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ，

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 货币市场又称短期资金市场、短期金融市场，是指期限在 1 年以内的货币资金融通市场。主要包括同业拆借市场、票据市场、国库券市场、回购协议市场、大额可转换定期存单市场等。

　　第 52 题

　　金融市场的反映功能表现在( )。

　　Ⅰ.金融市场首先是反映微观经济运行状况的指示器

　　Ⅱ.金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动

　　Ⅲ.金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络

　　Ⅳ.金融市场有利于政府部门调整微观经济政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 第Ⅳ项，金融市场所反馈的宏观经济运行方面的信息，有利于政府部门及时制定和调整宏观经济政策。

　　第 53 题

　　下列关于股票具有的有价证券特征的描述中，正确的有( )。

　　Ⅰ.虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

　　Ⅱ.股票与它代表的财产权有可分开的关系

　　Ⅲ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，两者合为一体

　　Ⅳ.股票存在价值，所以它包含着股东拥有依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 股票具有的有价证券特征：①虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权;②股票与它代表的财产权有不可分离的关系，两者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。

　　第 54 题

　　中国多层次资本市场建设的必要性包括( )。

　　Ⅰ.有利于满足资本市场上资金供求双方多层次化的要求

　　Ⅱ.有利于提供优化准入机制和退市机制

　　Ⅲ.有利于提高上市公司的质量

　　Ⅳ.有利于防范和化解我国的金融风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 中国多层次资本市场建设的必要性包括：①有利于满足资本市场上资金供求双方多层次化的要求;②有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量;③有利于防范和化解我国的金融风险。

　　第 55 题

　　下列关于中国多层次资本市场建设的战略构想，说法正确的有( )。

　　Ⅰ.建设以深沪交易所为核心的主板市场

　　Ⅱ.建设以中小科技创业企业为核心的二板市场

　　Ⅲ.建设以融资服务为核心的三板市场

　　Ⅳ.发展场外交易市场，有重点、有选择地推进区域性交易市场的建设

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析： 中国多层次资本市场建设的战略构想包括：①建设以深沪交易所为核心的主板市场;②建设以中小科技创业企业为核心的二板市场;③发展场外交易市场，有重点、有选择地推进区域性交易市场的建设。

　　第 56 题

　　资本流出是指本国资本流到外国，其主要表现为( )。

　　Ⅰ.外国对本国的负债减少

　　Ⅱ.本国对外国的负债减少

　　Ⅲ.本国在外国的资产增加

　　Ⅳ.外国在本国的资产增加

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析： 资本流出是指本国资本流到外国，即本国资本输出。其主要表现为：①外国在本国的资产减少;②外国对本国的债务增加;③本国对外国的债务减少;④本国在外国的资产增加。

　　第 57 题

　　按用途划分，证券账户可以划分为( )。

　　Ⅰ.上海证券账户

　　Ⅱ.深圳证券账户

　　Ⅲ.人民币特种股票账户

　　Ⅳ.证券投资基金账户

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等;按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户。

　　第 58 题

　　封闭式基金与开放式基金的主要区别有( )。

　　Ⅰ.期限不同

　　Ⅱ.发行规模限制不同

　　Ⅲ.基金份额交易方式不同

　　Ⅳ.基金份额的交易价格计算标准不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 封闭式基金与开放式基金有以下主要区别：①期限不同;②发行规模限制不同;③基金份额交易方式不同;④基金份额的交易价格计算标准不同;⑤基金份额资产净值公布的时间不同;⑥交易费用不同;⑦投资策略不同。

　　第 59 题

　　普通股票股东依法享有的权利包括( )。

　　Ⅰ.参与公司重大决策

　　Ⅱ.分配公司剩余资产

　　Ⅲ.依法转让持有的股份

　　Ⅳ.依法查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、董事会会议决议以及财务会计报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 根据《公司法》的规定，普通股票股东依法享有以下权利：①公司重大决策参与权;②公司资产收益权和剩余资产分配权;③查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告的权利;④持有的股份可依法转让的权利。

　　第 60 题

　　证券投资基金的费用除了基金管理费和基金托管费之外，还包括( )。

　　Ⅰ.基金交易费

　　Ⅱ.基金分红手续费

　　Ⅲ.基金运作费

　　Ⅳ.基金销售服务费

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面：①基金管理费;②基金托管费;③基金交易费;④基金运作费;⑤基金销售服务费。

　　第 61 题

　　在经济生活中，常见的非保险风险转移有( )。

　　Ⅰ.租赁

　　Ⅱ.互助保证

　　Ⅲ.保险合同

　　Ⅳ.基金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析： 非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。

　　第 62 题

　　债券的等级标准分为( )。

　　Ⅰ.A 级债券

　　Ⅱ.B 级债券

　　Ⅲ.C 级债券

　　Ⅳ.D 级债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 债券的等级标准分为 A 级债券、B 级债券、C 级债券和 D 级债券。

　　第 63 题

　　下列关于金融市场特点的叙述中，正确的有( )。

　　Ⅰ.市场参与者之间的关系不是单纯的买卖关系

　　Ⅱ.市场交易必须在有形的场所中进行

　　Ⅲ.金融市场是以金融资产为交易对象的市场

　　Ⅳ.市场参与者之间的关系是一种借贷关系

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融市场的特点可概括为：①金融市场以金融资产为交易对象;②金融市场具有价格的一致性，利率在市场机制作用下趋向一致;③金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行;④金融市场是一个自由竞争市场;⑤金融市场的非物质化;⑥金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则;⑦现代金融市场是信息市场。

　　第 64 题

　　下列机构中，属于证券服务机构的有( )。

　　Ⅰ.资信评级机构

　　Ⅱ.财务顾问机构

　　Ⅲ.会计师事务所

　　Ⅳ.投资咨询机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　第 65 题

　　中小企业板块是主板市场的组成部分，其在与主板市场的关系上实行( )。

　　Ⅰ.指数独立

　　Ⅱ.监察独立

　　Ⅲ.代码独立

　　Ⅳ.运行独立

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。

　　第 66 题

　　下列关于商业银行发行的长期次级债务的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.不得以银行资产为抵押或质押

　　Ⅱ.不得超过商业银行核心资本的 50%

　　Ⅲ.发行必须采取公开发行的方式

　　Ⅳ.发行主体必须是商业银行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后 5 年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣 20%。由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的 50%。

　　第 67 题

　　按照金融活动的范围划分，金融市场可以分为( )。

　　Ⅰ.国际金融市场

　　Ⅱ.国内金融市场

　　Ⅲ.直接融资市场

　　Ⅳ.间接融资市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 第Ⅲ、Ⅳ项是根据融资方式划分的。

　　第 68 题

　　根据发行主体的不同，债券可以分为( )。

　　Ⅰ.金融债券

　　Ⅱ.公司债券

　　Ⅲ.政府债券

　　Ⅳ.地方债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。

　　第 69 题

　　下列银行中，属于我国政策性银行的有( )。

　　Ⅰ.中国农业银行

　　Ⅱ.国家开发银行

　　Ⅲ.中国工商银行

　　Ⅳ.中国进出口银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 我国政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

　　第 70 题

　　关于我国证券公司的发展历程，下列说法中正确的有( )。

　　Ⅰ.对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构

　　Ⅱ.新中国资本市场的萌生始于 1986 年

　　Ⅲ.1990 年 12 月 19 日和 1991 年 7 月 3 日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场

　　Ⅳ.随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于 1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析： 新中国资本市场的萌芽期(1978—1992 年)。1978 年 12 月，以中国共产党第十一届三中全会的召开为标志，经济建设成为国家的基本任务。

　　第 71 题

　　对存在活跃市场的投资品种，下列关于基金资产估值原则的描述中正确的有( )。

　　Ⅰ.如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

　　Ⅱ.如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值

　　Ⅲ.如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定公允价值

　　Ⅳ.有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 第Ⅲ项，对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。

　　第 72 题

　　证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立( )。

　　Ⅰ.转融通专用证券账户

　　Ⅱ.转融通担保证券账户

　　Ⅲ.转融通证券交收账户

　　Ⅳ.转融通资金交收账户

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。

　　第 73 题

　　证券业的组成要素包括( )。

　　Ⅰ.证券交易所

　　Ⅱ.证券公司

　　Ⅲ.证券协会

　　Ⅳ.金融机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券业是指从事证券发行和交易服务的专门行业，是证券市场的基本组成要素之一，主要由证券交易所、证券公司、证券协会及金融机构组成。

　　第 74 题

　　一般来说，证券买卖委托受理过程包括( )。

　　Ⅰ.验证

　　Ⅱ.审单

　　Ⅲ.查验资金及证券

　　Ⅳ.调查投资风险承受能力

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券买卖委托受理过程包括：①验证与审单;②查验资金及证券。

　　第 75 题

　　债券的票面要素包括( )。

　　Ⅰ.债券的票面价值

　　Ⅱ.债券的到期期限

　　Ⅲ.债券的票面利率

　　Ⅳ.债券发行者名称

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上有四个基本要素：①债券的票面价值;②债券的到期期限;③债券的票面利率;④债券发行者名称。

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