(51) 上市公司非公开发行股票应符合的条件是( )。

　　A: 发行对象为境外战略投资者的，应当经财政部和中国证监会的事先批准

　　B:本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让;控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让

　　C: 募集资金使用符合规定

　　D:本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。

　　非公开发行股票的发行对象不得超过20名

　　答案:C

　　解析:

　　上市公司非公开发行股票应符合以下条件：①发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%;②本次发行的股份自发行结束之E1起12个月内不得转让：控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让;③募集资金使用符合规定;④本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应"-3符合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超过10名。发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准。

　　(52)证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的( )

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 15%

　　D: 20%

　　答案:D

　　解析:

　　证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。

　　(53) 下列关于保险公司次级定期债务的描述中，正确的是( )。

　　A: 其期限在5年以下(含5年)

　　B: 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他责任之后、先于保险公司股权资本

　　C:保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于80%的前提下，募集人才能偿付本息

　　D: 募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人可向法院申请对募集人实施破产清偿

　　答案:B

　　解析:

　　选项A，保险公司次级定期债务期限在5年以上(含5年);选项C，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息;选项D应为中国保监会的监管职责。故选B。

　　(54) 1993年，( )被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。

　　A: 中国投资银行

　　B: 中国银行

　　C: 中国农业银行

　　D: 中国国际信托投资公司

　　答案:A

　　解析: 1993

　　年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券，发行数量为5000万美元，发行对象为城乡居民，期限为1年，采取浮动利率制，利率高于国内同期限美元存款利率1个百分点。

　　(55) ( )采用派许加权综合价格指数公式计算。

　　A: 上证成分股指数

　　B: 上证A股指数

　　C: 上证B股指数

　　D: 上证380指数

　　答案:A

　　解析:

　　上证成分股指数采用派许加权综合价格指数公式计算，以样本股的调整股本数为权数。并采用流通股本占总股本比例分级靠档加权计算方法。

　　(56)通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有( )。

　　A: 扩散性

　　B: 加速性

　　C: 可管理性

　　D: 不确定性

　　答案:C

　　解析:

　　金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

　　(57) 参与( )，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

　　A: 股票交易

　　B: 衍生品交易

　　C: 银行间债券交易

　　D: 银行间贷款交易

　　答案:C

　　解析:

　　参与银行间债券交易的，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

　　(58) 股份有限公司向( )发行的股票，应当为记名股票。

　　A: 发起人、法人

　　B: 法人、个人投资者

　　C: 机构投资者、个人投资者

　　D: 发起人、个人投资者

　　答案:A

　　解析:

　　股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。

　　(59) 商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为( )。

　　A: 核心资本

　　B: 附属资本

　　C: 二级资本

　　D: 预备资本

　　答案:B

　　解析: 2003

　　年中国银监会发布《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，规定商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为附属资本。

　　(60)基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金净资产的( )。

　　A: 2%

　　B: 4%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%。

　　(61) 下列不属于定向资产管理业务特点的是( )。

　　A: 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　B: 具体的投资方向在资产管理合同中约定

　　C: 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　D: 投资范围有限定性和非限定性的区分

　　答案:D

　　解析:

　　定向资产管理业务的特点包括：①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;②具体投资的方向在资产管理合同中约定;③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

　　(62) 证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于( )。

　　A: 1亿元

　　B: 2亿元

　　C: 3亿元

　　D: 5亿元

　　答案:B

　　解析:

　　证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

　　(63) 负责发行人民币、管理人民币流通的机构是( )。

　　A: 中国银行业监督管理委员会

　　B: 国家发展与改革委员会

　　C: 中国银行业协会

　　D: 中国人民银行

　　答案:D

　　解析: 中国人民银行具有发行人民币、管理人民币流通的职责。

　　(64) 沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映( )股市场整体走势的指数。

　　A: N

　　B: H

　　C: A

　　D: B

　　答案:C

　　解析:

　　沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A股市场整体走势的指数。

　　(65) 下列选项中，最早在中国内地发行过人民币债券的是( )。

　　A: 国际货币基金组织

　　B: 国际金融公司

　　C: 联合国

　　D: 世界贸易组织

　　答案:B

　　解析: 2005

　　年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。

　　(66) 在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以( )出售，不存在承销商确定销售价格的问题。

　　A: 市价

　　B: 面值

　　C: 公允价值

　　D: 协议价格

　　答案:B

　　解析:

　　在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以面值出售，不存在承销商确定销售价格的问题。

　　(67) 发行对象仅限于个人的国债是( )。

　　A: 储蓄国债(电子式)

　　B: 记账式国债

　　C: 战争国债

　　D: 凭证式国债

　　答案:A

　　解析: 储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人。

　　(68) 依据《证券法》，( )直接为投资者开立资金结算账户。

　　A: 证券登记结算公司

　　B: 中国证券业协会

　　C: 证券交易所

　　D: 证券公司

　　答案:D

　　解析: 依据《证券法》，证券公司直接为投资者开立资金结算账户。

　　(69) 下列关于基金份额持有人的表述，错误的是( )。

　　A: 是基金的出资人

　　B: 是基金资产的所有者

　　C: 是基金投资回报的受益人

　　D: 是基金的管理者

　　答案:D

　　解析:

　　基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

　　(70) 在上海证券交易所，A股的过户费为( )，起点为1元。

　　A: 成交金额的1%o

　　B: 成交面额的1%o

　　C: 成交金额的0.5%0

　　D: 成交面额的0.5%0

　　答案:B

　　解析: 在上海证券交易所，A股的过户费为成交面额的1‰，起点为1元。

　　(71) 自行发债的省市发行政府债券实行( )发行额管理。

　　A: 月度

　　B: 季度

　　C: 年度

　　D: 没有

　　答案:C

　　解析:

　　为建立规范的地方政府举债融资机制，2011年10月，财政部发布((2011年地方政府自行发债试点办法》(以下简称《试点办法》)。自行发债是指试点省(市)在国务院批准的发债规模限额内，自行组织发行本省(市)政府债券的发债机制。《试点办法》规定，试点省(市)发行政府债券实行年度发行额管理。

　　(72) 深市投资者若要转托管需在买入成交的( )日交收过后才能办理。

　　A: T

　　B: T+1

　　C: T+2

　　D: T+3

　　答案:D

　　解析:

　　由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收过后才能办理。

　　(73) ( )每年根据各公司前3个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。

　　A: 恒生指数

　　B: FTSE100指数

　　C: 日经225股价指数

　　D: 沪深300指数

　　答案:C

　　解析:

　　日经225股价指数的特点是采样不固定，每年根据各公司前3个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。正因为如此，该指数不仅能较全面地反映日本股市的行情变化，还能如实反映日本产业结构变化和市场变化情况。

　　(74) 下列关于公募基金具有的主要特征的说法，不正确的是( )。

　　A: 可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广

　　B: 基金募集对象固定

　　C: 投资金额要求低，适宜中小投资者参与

　　D: 遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

　　答案:B

　　解析:

　　公募基金主要具有如下特征：①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;②投资金额要求低，适宜中小投资者参与;③必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

　　(75)企业发行集合票据应按交易商协会《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》在( )披露信息。

　　A: 上海证券交易所

　　B: 深圳证券交易所

　　C: 银行间债券市场

　　D: 中国银行业协会

　　答案:C

　　解析:

　　企业发行集合票据应按交易商协会《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》在银行间债券市场披露信息。

　　(76) 下列不会影响流动性强弱的是( )。

　　A: 金融机构的资产负债比例及构成

　　B: 客户的财务状况和信用

　　C: 一级市场的发育程度

　　D: 已建立的融资渠道

　　答案:C

　　解析:

　　流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度和已建立的融资渠道等。

　　(77) 下列不属于债券所规定的资金借贷双方权责关系的是( )。

　　A: 所借贷货币资金的数额

　　B: 在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

　　C: 借贷的时间

　　D: 借贷货币资金的币种

　　答案:D

　　解析:

　　债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：①所借贷货币资金的数额;②借贷的时间;③在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)。

　　(78) ( )要求在交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况。

　　A: 集中交易制度

　　B: 标准化的期货合约和对冲机制

　　C: 大户报告制度

　　D: 每日价格波动限制及断路器规则

　　答案:C

　　解析:

　　大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。

　　(79)根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为( )以上。

　　A: 20%

　　B: 15%

　　C: 10%

　　D: 5%

　　答案:C

　　解析:

　　我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

　　(80) 公司可以进行股份回购情形不包括( )。

　　A: 公司增加注册资本

　　B: 与持有本公司股份的其他公司合并

　　C: 将股份奖励给本公司职工

　　D: 股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份

　　答案:A

　　解析:

　　我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本;②与持有本公司股份的其他公司合并;③将股份奖励给本公司职工;④股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。

　　(81) 股票价格指数的编制步骤为( )。

　　①选择样本股②选定某基期

　　③计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正④指数化

　　A: ①②③④

　　B: ①③②④

　　C: ②③①④

　　D: ②①③④

　　答案:A

　　解析:

　　股票价格指数的编制步骤包括：①选择样本股;②选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值;③计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正;④指数化。故选A。

　　(82) 中国证券结算制度根据( )的原则设计。

　　A: 即时交付

　　B: 集中交付

　　C: 货银对付

　　D: 货银交付

　　答案:C

　　解析: 中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。

　　(83) 商业银行的超额存款准备金不能用于( )。

　　A: 支付清算

　　B: 信托投资

　　C: 头寸调拨

　　D: 资产运用的备用资金

　　答案:B

　　解析:

　　超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。

　　(84) 证券包销是指( )。

　　A: 证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式

　　B: 证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式

　　C:证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式

　　D:证券承销商将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

　　答案:D

　　解析:

　　证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

　　(85) 道•琼斯指数不包括( )。

　　A: 工业股价平均数

　　B: 运输业股价平均数

　　C: 公用事业股价平均数

　　D: NASDAQ综合指数

　　答案:D

　　解析:

　　现在人们所说的道·琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括5组指标：①工业股价平均数;②运输业股价平均数;③公用事业股价平均数;④股价综合平均数;⑤道·琼斯公正市价指数。

　　(86) 基金份额持有人大会一般由( )召集。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金持有人

　　D: 基金结算人

　　答案:A

　　解析:

　　基金份额持有人大会由基金管理人召集;基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。

　　(87) 社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于( )。

　　A: 银行存款

　　B: 股票

　　C: 政府债券

　　D: 金融债

　　答案:A

　　解析:

　　社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资须委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

　　(88) 下列不属于债券利率主要影响因素的是( )。

　　A: 借贷资金市场利率水平

　　B: 筹资者的资信

　　C: 债券期限长短

　　D: 资金使用方向

　　答案:D

　　解析:

　　债券利率受很多因素影响，主要有：①借贷资金市场利率水平;②筹资者的资信;③债券期限长短。

　　(89) 资产支持证券的发起机构为( )金融机构。

　　A: 银行业

　　B: 证券业

　　C: 保险业

　　D: 信托业

　　答案:A

　　解析:

　　根据规定，资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。

　　(90) 定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为( )万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值( )万元。

　　A: 10，100

　　B: 10，50

　　C: 50，100

　　D: 1，50

　　答案:C

　　解析:

　　定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为50万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值100万元。

　　(91) 按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )，一般采用( )方式分红。

　　A: 70%，现金

　　B: 90%，现金

　　C: 70%，红利再投资

　　D: 90%，红利再投资

　　答案:B

　　解析:

　　按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闲式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金一般采用现金方式分红。

　　(92) ( )是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

　　A: 境外上市外资股

　　B: 境内上市外资股

　　C: H股

　　D: 红筹股

　　答案:D

　　解析:

　　红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

　　(93) 公布证券交易及时行情，并按交易日制作证券市场行情表予以公布，是( )的职责。

　　A: 证券登记结算机构

　　B: 中国证监会

　　C: 中国证券业协会

　　D: 证券交易所

　　答案:D

　　解析:

　　公布证券交易即时行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布，是证券交易所的主要职能之一。

　　(94) 深圳证券交易所的成分股指数类包括( )。

　　A: 深证成分股指数

　　B: 深圳新指数

　　C: 深证A股指数

　　D: 深证B股指数

　　答案:A

　　解析: 深圳证券交易所的成分股指数类包括：深证成分股指数和深证100指数。

　　(95) 下列关于货币政策的说法，正确的是( )。

　　A: 货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段

　　B: 公开市场业务、存款准备金政策、汇率政策被称为货币政策的“三大法宝”

　　C: 现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量

　　D: 我国的货币政策目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

　　答案:D

　　解析:

　　货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一，而并非唯一手段。所以，选项A的叙述是不正确的。公开市场业务、存款准备金和再贴现(而不是汇率政策)是现代中央银行应用最为广泛的货币政策工具，被称为货币政策的“三大法宝”。所以，选项B的叙述是不正确的。现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。所以，选项C的叙述是不正确的。《中国人民银行法》明确规定，我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。所以，选项D的叙述是正确的。

　　(96) 我国发行的普通国债的总体情况不包括( )。

　　A: 规模越来越大

　　B: 期限趋于长期化

　　C: 发行方式趋于市场化

　　D: 市场创新日新月异

　　答案:B

　　解析:

　　我国发行的普通国债的总体情况大致包括：①规模越来越大;②期限趋于多样化;③发行方式趋于市场化;④市场创新日新月异。

　　(97) 在三大货币政策工具中，既可以调节利率水平，又可以调节利率结构的是( )。

　　A: 再贴现政策

　　B: 公开市场操作

　　C: 再贷款政策

　　D: 法定存款准备金政策

　　答案:B

　　解析:

　　三大货币政策是指再贴现政策、法定存款准备金政策、公开市场操作。其中，公开市场操作政策除了具有调控存款类金融机构准备金和货币供应量作用之外，还具有调节利率水平和利率结构的功能。

　　(98) 金融衍生工具产生的最基本原因是( )。

　　A: 新技术革命

　　B: 金融自由化

　　C: 利润驱动

　　D: 避险

　　答案:D

　　解析:

　　在金融衍生工具的产生和迅速发展主要原因中，避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。故选D。

　　(99) ( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。

　　A: 基金管理费

　　B: 基金销售服务费

　　C: 基金交易费

　　D: 基金运作费用

　　答案:A

　　解析:

　　基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。

　　(100) 下列关于金融市场的说法，不正确的是( )。

　　A: 金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场

　　B: 第三市场又称为流通市场

　　C: 第三市场具有限制少、成本低的优点

　　D: 第四市场在交易过程中没有经纪人的

　　答案:B

　　解析: 选项B应改为：第二市场被称为流通市场。

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