(51) 指数基金比较适合于下列( )的资金投资。

　　A: 社会闲散资金

　　B: 对冲基金

　　C: 激进的投资者

　　D: 社保基金

　　答案:D

　　解析:

　　由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等金额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　(52) 股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: A股

　　D: N股

　　答案:C

　　解析:

　　股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由A股市场相关股东协商解决股权分置问题。

　　(53)某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。

　　A: 优先股股东、债权人、普通股股东

　　B: 债权人、优先股股东、普通股股东

　　C: 优先股股东、普通股股东、债权人

　　D: 普通股股东、债权人、优先股股东

　　答案:B

　　解析:

　　当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

　　(54) 下列不属于债券发行人在确定债券期限时要考虑的影响因素的是( )。

　　A: 资金使用方向

　　B: 债券发行的数量

　　C: 市场利率变化

　　D: 债券的变现能力

　　答案:B

　　解析:

　　发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：①资金使用方向;②市场利率变化;③债券的变现能力。

　　(55) 一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。

　　A: 多于

　　B: 少于

　　C: 等于

　　D: 不是

　　答案:A

　　解析: 一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。

　　(56) 下列属于财政政策工具的是( )。

　　A: 公开市场业务

　　B: 税收

　　C: 再贴现

　　D: 存款准备金

　　答案:B

　　解析:

　　财政政策是一国政府为了实现一定的宏观经济目标而调整财政收支规模和收支平衡的指导原则及其相应的措施。财政政策可以运用的工具主要有税收、政府支出和政府债券。选项A、C、D均属于中央银行的货币政策工具。

　　(57) ( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金份额持有人

　　D: 基金营销人员

　　答案:A

　　解析:

　　基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

　　(58)证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、( )罚款。

　　A: 3万元以下

　　B: 1万元以上3万元以下

　　C: 1万元以上5万元以下

　　D: 5万元以下

　　答案:A

　　解析:

　　证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。

　　(59) 深证成分股指数包括( )个成分股。

　　uc2所A: 10

　　B: 20

　　C: 30

　　D: 40

　　答案:D

　　解析:

　　深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。

　　(60) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A: 市场风险

　　B: 汇率风险

　　C: 购买力风险

　　D: 利率风险

　　答案:A

　　解析:

　　市场风险具有以下特点：①主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。②种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。③常常是其他金融风险的驱动因素。④相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　(61) 下列关于国际开发机构人民币债券审批机制的说法，错误的是( )。

　　A: 中国人民银行会同财政部，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核

　　B: 中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理

　　C:国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理

　　D: 财政部及国家有关外债、外资管理部门对发债所筹资金发放的贷款和投资进行管理

　　答案:A

　　解析:

　　国家发改委会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核，而不是中国人民银行，选项A

　　说法是错误的。

　　(62)某企业将一张金额为1000万元，还有36天才到期的银行承兑汇票向一家商业银行申请贴现，假设银行当时的贴现率为5%，该企业得到的贴现额是( )。

　　A: 1000万元

　　B: 995万元

　　C: 950万元

　　D: 900万元

　　答案:B

　　解析: 贴现额=1000×(1-5%×36/360)=995(万元)。

　　(63) 2008年将企业债券发行核准程序改革为( )。

　　A: 先核准规模，后核准发行

　　B: 先核准发行，后核准规模

　　C: 仅核准规模

　　D: 直接核准发行

　　答案:D

　　解析: 2008

　　年1月，国家发展改革委员会下达《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》，该通知指出，为进一步推动企业债券市场化发展，扩大企业债券发行规模，经国务院同意，对企业债券发行核准程序进行改革，将先核定规模、后核准发行两个环节，简化为直接核准发行一个环节。

　　(64) 我国第一家专业性证券公司是( )。

　　A: 中信证券公司

　　B: 深圳特区证券公司

　　C: 海通证券公司

　　D: 华泰证券公司

　　答案:B

　　解析: 1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

　　(65) 金融期货与金融现货交易相比，其差异表现不包括( )。

　　A: 交易对象不同

　　B: 交易前提不同

　　C: 交易价格的含义不同

　　D: 交易和结算方式不同

　　答案:B

　　解析:

　　与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在以下几个方面：①交易对象不同;②交易目的不同;③交易价格的含义不同;④交易方式不同;⑤结算方式不同。

　　(66) 对于不同类别的银行，银监会的干预措施说法错误的是( )。

　　A: 对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力

　　B: 对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度

　　C: 对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员 ’

　　D: 对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销

　　答案:D

　　解析:

　　对于资本充足的银行，银监会的措施除选项A外，还包括要求商业银行：①完善风险管理规章制度;②加强对资本充足率的分析预测;③制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务。对于资本不足的银行，银监会的措施包括：①下发监管意见书;②要求商业银行在收到意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划;③限③限制资产增长速度;④降低风险资产的规模;⑤限制固定资产购置;⑥严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务。对于资本严重不足的银行，采取除了针对资本不足的银行的干预措施之外，还包括：①调整高级管理人员;②依法对商业银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销。

　　(67) ( )是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　A: 证券托管

　　B: 证券存管

　　C: 证券交付

　　D: 证券交易

　　答案:B

　　解析:

　　证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　(68) ( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　A: 社会公众股

　　B: 法人股

　　C: 外资股

　　D: 国家股

　　答案:B

　　解析:

　　在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　(69) 封闭式基金有固定的存续期，一般在( )年以上。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

　　(70) 收益保证型产品可进一步细分为( )产品。

　　A: 保本型产品和保证最高收益型

　　B: 盈利型产品和保证最低收益型

　　C: 保本型产品和保证最低收益型

　　D: 保本型产品和盈利型

　　答案:C

　　解析:

　　按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。

　　(71) 某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于( )。

　　A: 欧洲债券

　　B: 美洲债券

　　C: 外国债券

　　D: 亚洲债券

　　答案:C

　　解析:

　　外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

　　(72) ( )不属于企业发行集合票据应当披露的信息。

　　A: 集合票据债项评级

　　B: 各企业主体信用评级

　　C: 专业信用增进机构主体信用评级

　　D: 投资者保护机制

　　答案:D

　　解析:

　　企业发行集合票据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构主体信用评级。

　　(73) 从资本市场的发展历程来看，( )是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A: 保护投资者利益

　　B: 证券经营机构的不断壮大

　　C: 保证证券交易价格的稳定

　　D: 保证证券发符人能够筹集到所需资金

　　答案:A

　　解析:

　　从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　(74) ( )风险最大。

　　A: 国债

　　B: 金融机构债券

　　C: 地方政府债券

　　D: 公司债券

　　答案:D

　　解析:

　　由于公司的情况千差万别，有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，因此，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。

　　(75)投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指( )。

　　A: 投资性资本流动

　　B: 国际证券投资

　　C: 保值性资本流动

　　D: 投机性资本流动

　　答案:D

　　解析:

　　投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上的利率差别或回来差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

　　(76) 观察一国货币对外增价值的最直接的指标是( )。

　　A: 利率

　　B: 通货膨胀率

　　C: 国内购买力

　　D: 汇率

　　答案:D

　　解析:

　　汇率是两种不同货币之间的兑换价格，为比较进口商品和出口商品、贸易商品和非贸易商品的成本与价格提供了基础。

　　(77) ( )是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称。

　　A: 财政政策

　　B: 货币政策

　　C: 利率政策

　　D: 赤字政策

　　答案:B

　　解析:

　　货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称。所以，选项B是正确的。利率政策也属于货币政策的一种，赤字政策属于财政政策。

　　(78) 中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。

　　A: 场外交易的企业债券

　　B: 凭证式国债

　　C: 银行间市场发行的债券

　　D: 交易所市场发行的债券

　　答案:C

　　解析:

　　中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式并由此命名我国的混合资本工具混合资本债券。

　　(79)通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。

　　A: 股票

　　B: 债券

　　C: 投资基金

　　D: 公开市场业务

　　答案:C

　　解析:投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。

　　(80) 企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的( )。

　　A: 15%

　　B: 25%

　　C: 30%

　　D: 40%

　　答案:D

　　解析:

　　根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

　　(81) 下列关于债券发行主体的说法，正确的是( )。

　　A: 金融债券的发行主体是政策性银行

　　B: 公司债券的发行主体是股份公司

　　C: 记账式债券的发行主体是非股份制企业

　　D: 凭证式债券的发行主体是政府非股份制企业

　　答案:B

　　解析:

　　凭证式债券即凭证式国债，和记账式债券一样，是政府债券的一种，其发行主体是政府;公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券。所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券;金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。

　　(82)道•琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份( )时，就对除数作相应的修正。

　　A: 9%

　　B: 10%

　　C: 12%

　　D: 15%

　　答案:B

　　解析:

　　目前在国际上影响最大、历史最悠久的道·

　　琼斯股价平均数采用修正股价平均数法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份10%时就对除数作相应的修正。

　　(83) 中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是( )职能。

　　A: 银行的银行

　　B: 发行的银行

　　C: 政府的银行

　　D: 市场的银行

　　答案:A

　　解析:

　　银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，它体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

　　(84)某股份公司因2014年度出现亏损，董事会提议2014年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于( )。

　　A: 可转换优先股

　　B: 参与优先股

　　C: 非累积优先股

　　D: 累积优先股

　　答案:D

　　解析: 累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票。

　　(85) 公司债券每张面值( )元。

　　A: 10

　　B: 100

　　C: 1000

　　D: 1

　　答案:B

　　解析: 公司债券每张面值100元，发行价格由发行人和保荐人通过市场询价确定。

　　(86)在地方政府债券的承销中的承销商原则上不得超过( )家。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 30

　　答案:C

　　解析:在地方政府债券承销中的承销商原则上不得超过20家。

　　(87)假设某基金持有的3种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币( )万元。

　　A: 2200

　　B: 2250

　　C: 2300

　　D: 2350

　　答案:C

　　解析:

　　基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100 ×10+1000=3300(万元);基金负债=500+500=1000(万元)。所以，基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元)。

　　(88) 有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用( )抵押等方法进行内部增级。

　　A: 超额

　　B: 等额

　　C: 实物

　　D: 财产

　　答案:A

　　解析:

　　有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用超额抵押等方法进行内部增级。

　　(89) 1992年11月，中国境内第一家较为规范的投资基金( )经中国人民银行总行批准正式设立。

　　A: 武汉证券投资基金

　　B: 淄博乡镇企业基金

　　C: 深圳南山投资基金

　　D: 富岛基金

　　答案:B

　　解析:

　　在境外中国概念基金与中国证券市场初步发展的影响下，中国境内第一家较为规范的投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)，于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立。

　　(90) 信用互换属于( )。

　　A: 股权类产品的衍生工具

　　B: 货币衍生工具

　　C: 利率衍生工具

　　D: 信用衍生工具

　　答案:D

　　解析:

　　信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品.主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　(91) 金融衍生工具从( )

　　可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

　　A: 自身交易的方法和特点

　　B: 基础工具

　　C: 交易场所

　　D: 产品形态

　　答案:A

　　解析:

　　金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权

　　、金融互换和结构化金融衍生工具。(92) 下列关于单只股票期货的说法，错误的是( )。

　　A: 以单只股票作为基础工具

　　B: 实行非现金交割

　　C: 可以上市交易

　　D: 属于股权类期货

　　答案:B

　　解析:

　　单只股票期货是以单只股票作为基础工具的期货，买卖双方约定，以约定的价格在合约到期日买卖规定数量的股票。事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割。单只股票期货属于股权类期货的一种，并且可以上市交易。

　　(93)国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会、国家发展和改革委员会备案，备案( )天内无异议后实施。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 30

　　答案:B

　　解析:

　　国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会(现为国家发展和改革委员会)备案，备案15天内无异议后实施。

　　(94)国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由( )制定。

　　A: 中国证监会

　　B: 中国结算公司

　　C: 国家发改委

　　D: 证券交易所

　　答案:D

　　解析:

　　国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会(现为国家发展和改革委员会)备案，备案15天内无异议后实施。

　　(95) 普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是( )。

　　A: 出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

　　B: 公司解散清算之时

　　C: 公司连续5年亏损

　　D: 股东大会作出减少公司注册资本的决议

　　答案:B

　　解析:

　　普通股票股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件：①普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时;②公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务;如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。

　　(96) 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起( )日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序中国证券业协会备案。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 40

　　D: 50

　　答案:A

　　解析:

　　证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

　　(97) 目前我国发行的普通国债不包括( )。

　　A: 国库券

　　B: 记账式国债

　　C: 凭证式国债

　　D: 储蓄国债(电子式)

　　答案:A

　　解析: 目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。

　　(98) 金融债券的期限以( )较为多见。

　　A: 短期

　　B: 中期

　　C: 长期

　　D: 永久期

　　答案:B

　　解析: 金融债券的期限以中期较为多见。

　　(99) 我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点不包括( )。

　　A: 基金监管的法律体系日益完善

　　B: 基金行业对外开放程度不断提高

　　C: 机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者

　　D: 基金业市场营销和服务创新日益活跃

　　答案:C

　　解析:

　　我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有：①基金业监管的法律体系日益完善;②基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流;③基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司;④基金行业对外开放程度不断提高;⑤基金业市场营销和服务创新日益活跃;⑥基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。

　　(100) 与向银行贷款相比，利用股票和债券融资的优势不包括( )。

　　A: 筹资的数额大

　　B: 时间长

　　C: 成本高

　　D: 不受贷款银行的条件限制

　　答案:C

　　解析:

　　从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低，且不受贷款银行的条件限制。

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