(51) 下列不属于基金持有人基本权利的是( )。

　　A: 对基金收益的享有权

　　B: 对基金份额的转让权

　　C: 基金资产的管理权

　　D: 在一定程度上对基金经营决策的参与权

　　答案:C

　　解析:

　　基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。

　　(52) 中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是( )。

　　A: 德意志银行、国际金融公司

　　B: 国际金融公司、亚洲开发银行

　　C: 亚洲开发银行、英格兰银行

　　D: 英格兰银行、亚洲开发银行

　　答案:B

　　解析: 2005

　　年10月，中国人民银行批准国际金融公司和亚洲开发银行在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元。这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，是中国债券市场对外开放的重要举措和有益尝试。

　　(53)根据规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的( )。

　　A: 12%

　　B: 10%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:D

　　解析: 2010

　　年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用应当符合下列比例要求：投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的5%。

　　(54) 投资者委托证券交易时需支付的佣金不包括( )。

　　A: 变更股权登记费

　　B: 证券公司经纪佣金

　　C: 证券交易所手续费

　　D: 证券交易监管费

　　答案:A

　　解析: 佣金是由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。

　　(55) 下列关于企业年金基金财产投资范围的说法，不正确的是( )。

　　A: 企业年金财产不得购买投资连结保险产品

　　B: 企业年金基金财产可投资债券回购

　　C: 企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债

　　D: 企业年金基金财产限于境内投资

　　答案:A

　　解析:

　　企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

　　(56) 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起( )

　　个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 6

　　答案:C

　　解析:

　　《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。故选C。

　　(57) 企业短期融资券注册会议原则上( )召开一次，由5名注册委员会委员参加。

　　A: 每周

　　B: 每月

　　C: 每季度

　　D: 每年

　　答案:A

　　解析: 企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。

　　(58)宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有( )。

　　A: 累积性

　　B: 隐藏性

　　C: 或然性

　　D: 潜在性

　　答案:A

　　解析:

　　宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。

　　(59) 下列不属于债券基本性质的是( )。

　　A: 债券属于有价证券

　　B: 债券是一种虚拟资本

　　C: 债券是债权的表现

　　D: 发行人必须在约定的时间付息还本

　　答案:D

　　解析:

　　债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券;②债券是一种虚拟资本;③债券是债权的表现。故选D。

　　(60) 远期外汇合约属于( )。

　　A: 股权类产品的衍生工具

　　B: 货币衍生工具

　　C: 利率衍生工具

　　D: 信用衍生工具

　　答案:B

　　解析:

　　货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。

　　(61) 既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。

　　A: 会计师事务所

　　B: 证券公司

　　C: 资产评估事务所

　　D: 投资咨询公司

　　答案:B

　　解析:

　　证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。

　　(62) 从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要有( )名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

　　(63) 证券公司对公司合规管理有效性的综合评估，每年不得少于( )次。

　　A: 一

　　B: 二

　　C: 三

　　D: 四

　　答案:A

　　解析:

　　证券公司应当根据需要，组织内部有关机构和部门或者委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于1次。

　　(64) 下列不属于证券投资基金特点的是( )。

　　A: 基金是将零散的资金汇集起来

　　B: 以科学的投资组合降低风险、提高收益

　　C: 基金实行专业理财制度

　　D: 基本限额都极低，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量

　　答案:D

　　解析:

　　证券投资基金的特点包括：①集合投资。基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。②分散风险。以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。③专业理财。将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员运用各种技术手段收集、分析各种信息资料，预测金融市场上各个品种的价格变动趋势，制订投资策略和投资组合方案，从而可避免投资决策失误，提高投资收益。

　　(65) 下列不属于社会公益基金的是( )。

　　A: 教育发展基金

　　B: 养老保险基金

　　C: 福利基金

　　D: 文学奖励基金

　　答案:B

　　解析:

　　社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。选项8属于社会保险基金。

　　(66) 股东大会召开前( )日内，不得进行转让股东名册的变更登记。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　股东大会召开前20日内或者公司决定分配股利的基准日前5日内，不得进行股东名册的变更登记。但是，法律对上市公司股东名册变更登记另有规定的，从其规定。

　　(67) 选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓( )条件。

　　A: 破产隔离

　　B: 破产保护

　　C: 财产保护

　　D: 财产隔离

　　答案:A

　　解析:

　　选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。

　　(68) 下列不属于证券投资基金称谓的是( )。

　　A: 共同基金

　　B: 单位信托基金

　　C: 证券投资信托基金

　　D: 金融产品

　　答案:D

　　解析:

　　世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。

　　(69)公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:D

　　解析:

　　公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。

　　(70) ( )年，国务院决定在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。

　　A: 2006

　　B: 2007

　　C: 2008

　　D: 2009

　　答案:D

　　解析: 2009

　　年，为应对国际金融危机，增强地方安排配套资金和扩大政府投资的能力，根据《预算法》特别条款规定，国务院决定，在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。

　　(71) ( )对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。

　　A: 银监会

　　B: 中央人民银行

　　C: 证监会

　　D: 保监会

　　答案:A

　　解析:

　　银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。各级监管机构应严格监管发债募集资金的流向，确保资金全部用于发放小型微型企业贷款。

　　(72) ( )一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。

　　A: 恒生指数

　　B: 恒生综合指数系列

　　C: 恒生流通综合指数系列

　　D: 恒生流通精选指数系列

　　答案:A

　　解析:

　　由于恒生指数具有基期选择恰当、成分股代表性强、计算频率高、指数连续性好等特点，因此，一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。

　　(73) 注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司不可以从事的业务种类是( )。

　　A: 证券投资咨询

　　B: 财务顾问业务

　　C: 证券经纪业务

　　D: 证券自营业务

　　答案:D

　　解析:

　　证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。

　　(74) 企业年金基金财产以投资组合为单位按照( )计算。

　　A: 历史价值

　　B: 公允价值

　　C: 市场价值

　　D: 账面价值

　　答案:B

　　解析:

　　每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算。

　　(75)一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的过渡性的制度是( )。

　　A: 主权财富基金

　　B: QFII制度

　　C: QDII制度

　　D: 金融租赁公司

　　答案:B

　　解析: QFII

　　制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

　　(76) 证券经纪商对客户的证件和委托单审查的目的不包括( )。

　　A: 维护交易的合法性

　　B: 保证相关资料的同一性

　　C: 提高成交的准确率

　　D: 避免造成不必要的纠纷

　　答案:B

　　解析:

　　证券经纪商对客户的证件和委托单审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。

　　(77) 下列属于我国混合资本债券基本特征的是( )。

　　A:期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权

　　B: 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息

　　C:当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于股权资本之后、先于一般债务和次级债务

　　D:混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息

　　答案:C

　　解析:

　　我国的混合资本债券具有4个基本特征：①期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。②混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况：最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息在不满足延期支付利息的条件时，发行人应立即支付欠息及欠息产生的复利。③当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本。④混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。

　　(78) 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。

　　A: 贴现债券、附息债券、息票累积债券

　　B: 实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　C: 公募债券、私募债券

　　D: 有担保债券、无担保债券

　　答案:A

　　解析:

　　根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券3类。

　　(79) 取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后( )日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。

　　A: 5

　　B: 7

　　C: 10

　　D: 15

　　答案:C

　　解析:

　　取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。

　　(80)我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在( )年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:B

　　解析:

　　我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　(81) 契约性基金起源于( )。

　　A: 日本

　　B: 中国

　　C: 美国

　　D: 英国

　　答案:D

　　解析:

　　契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。

　　(82) 下列不属于证券业从业人员诚信信息记录的内容的是( )。

　　A: 基本信息

　　B: 奖励信息

　　C: 警示信息

　　D: 收入情况信息

　　答案:D

　　解析:

　　证券业从业人员诚信信息记录的内容包括：基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息。

　　(83) ( )是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　A: 风险分散

　　B: 风险对冲

　　C: 风险转移

　　D: 风险规避

　　答案:B

　　解析:

　　风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　(84)经国务院同意，于2004年8月在系统内全面部署和启动了对证券公司的综合治理工作，经过3年的综合治理，主要取得的成果不包括( )。

　　A: 建立了证券公司市场退出和投资者保护的长效机制

　　B:证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强

　　C:证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成

　　D: 监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高

　　答案:A

　　解析:

　　经过3年的综合治理，主要取得了3大成果：①证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强;②证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成;③监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高。

　　(85) ( )是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。

　　A: 证监会

　　B: 保监会

　　C: 银监会

　　D: 证券交易所

　　答案:A

　　解析:

　　中国证券监督管理委员会(简称“中国证监会”)是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律、法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。

　　(86) 沪股通试点初期的股票范围不包括( )。

　　A: 上证A股

　　B: 上证180指数

　　C: 上证380指数的成份股

　　D: 上海证券交易所上市的A+H股公司股票

　　答案:A

　　解析:

　　试点初期，沪股通的股票范围是上证180指数、上证380指数的成份股，以及上海证券交易所上市的A+H股公司股票。

　　(87) 记名股票的特点不包括( )。

　　A: 股东权利归属于记名股东

　　B: 可以一次或分次缴纳出资

　　C: 安全性较差

　　D: 转让相对复杂或受限制

　　答案:C

　　解析: 安全性较差是无记名股票的特点。故选C。

　　(88) 金融市场按照( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。

　　A: 金融市场构成要素

　　B: 金融工具发行和流通特征

　　C: 金融市场交易标的物

　　D: 金融交易是否存在固定的场所

　　答案:C

　　解析:

　　金融市场按照交易标的物划分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。

　　(89) 在试点发展阶段，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的( )。

　　A: 审批制

　　B: 核准制

　　C: 申报制

　　D: 准人制

　　答案:A

　　解析:

　　在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制。

　　(90) 回购交易通常在( )交易中运用。

　　A: 远期

　　B: 现货

　　C: 债券

　　D: 股票

　　答案:C

　　解析:

　　回购交易更多的具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

　　(91) 下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是( )。

　　A: 组织证券从业人员水平考试

　　B: 推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

　　C: 推动行业诚信建设，开展行业诚信评价

　　D: 负责证券业从业人员资格考试、执业注册

　　答案:D

　　解析:

　　根据2011年6月24日中国证券业协会第5次会员大会审议通过的《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：①推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。②组织证券从业人员水平考试。③推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。④推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。⑤组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认。⑥其他涉及自律、服务、传导的职责。

　　(92) 社会保险基金的投资范围不包括( )。

　　A: 银行存款

　　B: 国债

　　C: 股票

　　D: 全部信用等级的企业债

　　答案:D

　　解析:

　　根据2001年财政部、劳动和社会保障部发布的《全国社会保障基金投资管理暂行办法》，社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。

　　(93) 按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为( )。

　　A: 公开募集的结构化产品与私募结构化产品

　　B: 股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品

　　C: 收益保证型和非收益保证型

　　D: 保本型产品和保证最低收益型产品

　　答案:A

　　解析:

　　按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。

　　(94) 在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为( )。

　　A: 现金方式

　　B: 分红再投资转换为基金份额

　　C: 现金分红和分红再投资转换为基金份额

　　D: 现金分红和股利分红

　　答案:C

　　解析:

　　封闭式基金一般采用现金方式分红;开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。

　　(95) 短期资金交易业务是指银行买卖( )产品的活动。

　　A: 货币市场

　　B: 股票市场

　　C: 资本市场

　　D: 债券市场

　　答案:A

　　解析:

　　货币市场又称短期资金市场，是指专门融通短期资金和交易期限在1年以内(包括1年)的有价证券市场。所以，短期资金交易业务是指银行买卖货币市场产品的活动，选项A正确。选项B股票市场和选项D债券市场均属于资本市场，其产品的买卖不属于短期资金交易业务。

　　(96) 基金资产净值是指基金资产总值减去( )后的价值。

　　A: 基金负债

　　B: 证券基金的费用

　　C: 各类证券的价值

　　D: 基金应收的申购基金款

　　答案:A

　　解析: 基金资产净值=基金资产总值一基金负债。故选A。

　　(97) ( )是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。

　　A: 自助委托

　　B: 电话自动委托

　　C: 人工电话委托

　　D: 柜台委托

　　答案:C

　　解析:

　　人工电话委托是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。

　　(98) 在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是( )。

　　A: 零息债券

　　B: 浮动利率债券

　　C: 息票累积债券

　　D: 附息债券

　　答案:B

　　解析:

　　浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券。

　　(99) 国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行( )监督管理。

　　A: 并表

　　B: 直接

　　C: 垂直

　　D: 全面

　　答案:A

　　解析: 国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督管理。

　　(100) 下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，错误的是( )。

　　A: 可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

　　B: 可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起

　　C: LOF必须采用指数基金模式

　　D: 深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性

　　答案:C

　　解析:

　　与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金。故选C。

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