二、组合型选择题

　　51.B[解析]招股说明书的有效期为6个月.自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。发行人可在公司网站刊登招股说明书(申报稿).所披露的内容应当一致，且不得早于在中国证监会网站披露的时间;预先披露的招股说明书(申报稿)不能含有股票发行价格信息。

　　52.D[解析]非公开发行股票，也称为“定向增发”.是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业;与公司业务有关的企业、往来银行;证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构;公司董事、员工等。

　　53.D[解析]设立股份有限公司公开发行股票.应当符合《公司法》规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：①公司章程;②发起人协议;③发起人姓名或者名称.发起人认购的股份数、出资种类及验资证明;④招股说明书;⑤代收股款银行的名称及地址;⑥承销机构名称及有关协议。

　　54.D[解析]深圳证券交易所在确定和调整成分股时一般要考虑的因素包括：①上市交易时间;②上市规模;③交易活跃程度;④平均市盈率;⑤行业代表性及发展前景：⑥财务状况;⑦盈利记录;⑧发展前景及管理素质;⑨公司地区;⑩板块代表性。

　　55.D[解析]债券和股票都是有关经济主体为筹资需要而发行的有价证券。经济主体在社会经济活动中必然会产生对资金的需求.从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大.时间长.成本低.且不受贷款银行的条件限制。

　　56.D[解析]公司型基金是依据基金公司章程设立.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司，公司型基金以发行股份的方式募集资金.投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东.凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似。南股东选举董事会.由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

　　57.C[解析]政府债券的特征：安全性高;流通性强;收益稳定;免税待遇。

　　58.D[解析]指数基金的优势有：①费用低廉;②风险较小;③在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报;④指数基金可以作为避险套利的工具。对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具。

　　59.D[解析]证券市场监管的意义包括：保障广大投资者合法权益的需要;维护市场良好秩序的需要;发展和完善证券市场体系的需要;证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

　　60.B[解析]收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益可以表现为三种形式：利息收入、资本损益和再投资收益。

　　61.B[解析]证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：①自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%。②自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%。③持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。④持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。

　　62.C[解析]银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

　　63.A[解析]深圳证券交易所选取成分股的一般原则：有一定的上市交易时间;①有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量标准;②交易活跃，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准;③根据以上标准，再结合下列各项因素评选出成分股：公司股票在一段时间内的平均市盈率，公司的行业代表性及所属行业的发展前景，公司近年来的财务状况、盈利记录、发展前景及管理素质等，公司的地区、板块代表性等。

　　64.A[解析]作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称“共同基金”.英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。

　　65.C[解析]我国《证券法》及交易所股票上市规则规定，申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意.并由双方签订上市协议。申请股票、可转换为股票的公司债券或法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券上市交易，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。

　　66.A[解析]根据《证券交易所管理办法》的规定。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。C、D两项属于中国证监会的职能。

　　67.D[解析]为有效实施证券公司常规监管，合理配置监管资源，提高监管效率，促进证券公司持续规范发展，中国证监会对证券公司实施分类监管。

　　68.B[解析]按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品。

　　69.C[解析]政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告、发行人近3年经审计的财务报告及审计报告、金融债券发行办法、承销协议、中国人民银行要求的其他文件。

　　70.C[解析]调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

　　71.B[解析]2006年1月1日新修订的《证券法》实施，进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定;对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经纪类;建立以净资本为核心的监管指标体系;确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度;增加了对证券公司及其股东、董事、监事、高级管理人员的监管措施，明确了法律责任。

　　72.D[解析]证券金融公司开展转融通业务，可以使用自有资金和证券。通过证券交易所的业务平台融人的资金和证券，通过证券金融公司业务平台融入的资金或者依法筹集的其他资金和证券。证券金融公司可以发行公司债券.或者向股东或者其他特定投资者借人次级债。

　　73.B[解析]交易所对上市证券实行挂牌交易。证券上市期届满或依法不再具备上市条件的。交易所终止其上市交易.并予以摘牌。股票、封闭式基金交易m现异常波动的，交易所可以决定停牌，直至相关当事人作出公告当日的上午10：30予以复牌。交易所可以对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌并予以公告，相关当事人应按照交易所的要求提交书面报告。

　　74.A[解析]保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

　　75.C[解析]金融期货与金融期权具有的不同点有：基础资产不同;交易者权利与义务的对称性不同;履约保证不同;现金流转不同;盈亏特点不同;套期保值的作用与效果不同。

　　76.D[解析]在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。证券交易以现券交易、回购交易、融资融券交易和经中国证监会批准的其他交易方式进行。

　　77.C[解析]对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。

　　78.D[解析]债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常。债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值;债券的到期期限;债券的票面利率;债券的发行者名称。

　　79.D[解析]略。

　　80.C[解析]《证券法》第223条规定，证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的.责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销证券服务业务许可，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告.撤销证券从业资格.并处以3万元以上10万元以下的罚款。

　　81.C[解析]Ⅲ项属于中国证券业协会的职责，不是自律管理中的职能。

　　82.BC解析]可转换债券是一种附有转股权的特殊债券。在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征，有规定的利率和期限，体现的是债权债务关系，持有者是债权人}在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征，体现所有权关系，持有者由债权人变成了股权所有者。

　　83.D[解析]优先股票的具体优先条件由各公司的公司章程加以规定，一般包括：优先股票分配股息的顺序和定额，优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额，优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制，优先股票股东的权利和义务，优先股票股东转让股份的条件等。

　　84.A[解析]支票属于银行证券。其他三项均是商品证券。

　　85.D[解析]企业债券募集说明书的主要内容包括：①债券发行依据;②本次债券发行的有关机构;③发行概要;④承销方式;⑤认购与托管;⑥债券发行网点;⑦认购人承诺;⑧债券本息兑付办法;⑨发行人基本情况;⑩发行人业务情况;⑪发行人财务情况;⑫已发行尚未兑付的债券;⑬筹集资金用途;⑭偿债保证措施;⑮风险与对策;⑯信用评级、备查文件等。

　　86.C[解析]《证券公司风险处置条例》规定了5种主要的风险处置措施：停业整顿、托管、接管、行政重组和撤销。

　　87.A[解析]套期保值的基本类型有两种：一是多头套期保值。是指持有现货空头(如持有股票空头)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成经济损失，于是买人期货合约(建立期货多头)。若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失。二是空头套期保值，是指持有现货多头(如持有股票多头)的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约(建立期货空头).当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。

　　88.C[解析]上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0.01元人民币，基金、权证交易为0.001元人民币，B股交易为0.001美元。债券质押式回购交易为O.005元。深圳证券交易所规定。A股交易的申报价格最小变动单位为0.O1元，基金、债券、债券质押式回购交易为0.O01元人民币，B股为0.01港元。

　　89.B[解析]政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争圉债和特种国债。

　　90.A[解析]场外证券交易市场主要具备以下功能：①场外交易市场是证券发行的主要场所;②场外交易市场为政府债券、金融债券、企业债券以及按规定公开发行又不能或一时不能到证券交易所上市交易的股票提供了流通场所，为这些证券提供了流动性的必要条件，也为投资者提供了兑现及投资的机会;③场外交易市场是证券交易所的必要补充。

　　91.C[解析]金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　92.B[解析]《证券投资基金法》第28条规定：有下列情形之一的，公开募集基金的基金管理人职责终止：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。

　　93.A[解析]商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近3年连续盈利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近3年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。

　　94.B[解析]I项应为经营证券经纪业务已满3年。Ⅲ项应为最近2年各项风险控制指标持续符合规定。

　　95.A[解析]除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，还应提供担保协议及担保人资信情况说明。

　　96.D[解析]政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有：战争;政权更迭、领袖更替等政治事件;政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等;国际社会政治、经济的变化等。

　　97.D[解析]证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。其主要职责有：提供交易场所和设施;制定交易规则;监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性;确保市场的公开、公平和公正。

　　98.A[解析]基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为包括：①违反有关信息披露规则，私自泄露基金的证券买卖信息;②在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送;③利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利;④挪用基金投资者的交易资金和基金份额;⑤在基金销售过程中误导客户;⑥中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为。

　　99.D[解析]按照《证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：①有符合法律、行政法规规定的公司章程;②主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元;③有符合《证券法》规定的注册资本;④董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格;⑤有完善的风险管理与内部控制制度;⑥有合格的经营场所和业务设施;⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　100.D[解析]中期报告应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向证券监督管理机构和证券交易所报送以下内容并予公告：①公司财务会计报告和经营情况;②涉及公司的重大诉讼事项;③已发行的股票、公司债券变动情况;④提交股东大会审议的重要事项;⑤国务院证券监督管理机构规定的其他事项。

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