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　　第 1 题单选题

　　资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是( )。

　　Ⅰ.政府机关 Ⅱ.金融机构 Ⅲ.大型工商企业 Ⅳ.个人投资者

　　A.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】C

　　资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或者大型工商企业。

　　第 2 题单选题

　　属于公司型基金特征的是( )。

　　I .基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　II.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

　　III.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV. 基金的组织结构与一般股份公司类似;设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ

　　D.Ⅲ Ⅳ

　　【正确答案】B

　　契约型基金和公司型基金的投资者地位不同;契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公型基金的购买者购买基金公司股票后成为该公司的股东

　　第 3 题

　　参与证券投资的金融机构包括( )。

　　I.中央银行

　　Ⅱ.银行业金融机构

　　Ⅲ. 债券经营机构

　　Ⅳ. 保险经营机构

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】C

　　参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。

　　第 4题

　　金融期权的主要功能有( )。

　　Ⅰ.投资功能

　　Ⅱ.套期保值功能

　　Ⅲ.筹资功能

　　Ⅳ.价格发现功能

　　A.ⅠⅣ B.ⅠⅡ C.Ⅱ Ⅳ D.Ⅲ Ⅳ

　　第 5 题

　　境外上市外资股包括( )

　　I.H 股 Ⅱ.B 股 Ⅲ. N 股 Ⅳ. S 股

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】C

　　常识题，B 股属于境内上市外资股。

　　第 6 题

　　股权分置是指 A 股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为( )。

　　I.流通股

　　Ⅱ. 非流通股

　　Ⅲ. 普通股

　　Ⅳ.优先股

　　A、I.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、I.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　【正确答案】A

　　股权分置是指 A 股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股。这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。

　　第 7题

　　契约型基金与公司型基金的区别有( )。

　　I.资金性质不同

　　Ⅱ. 投资者的地位不同

　　Ⅲ. 基金的营运依据不同

　　Ⅳ. 发行规模不同

　　A、I.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、I.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】C

　　契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点(1)资金的性质不同。(2)投资者的地位不同(3)基金的营运依据不同。

　　第 8 题

　　一股来说，债券具有的特征包括( )。

　　I. 流动性

　　Ⅱ. 永久性

　　Ⅲ. 安全生

　　Ⅳ. 收益性

　　A、I.ⅢⅡ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、I.ⅡLⅣ

　　D、I.ⅡⅢ.Ⅳ

　　【正确答案】C

　　债券的特征包括⑴偿还性。⑵流动性。⑶安全性。(4)收益性。

　　第 9 题

　　按不同标准划分，金融市场可分为( )。

　　I. 货币市场和资本市场

　　Ⅱ. 外汇市场和金融衍生品市场

　　Ⅲ. 发行市场和流通市场

　　Ⅳ. 国际金融市场和国内金融市场

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅠⅡ

　　C.ⅡⅢ

　　D.ⅠⅢ Ⅳ

　　【正确答案】D

　　1.按照所交易金融资产的期限划分，金融市场可分为货币市场和资本市场。2.按照组织方式划分，金融市场可分为有组织的市场和无组织的市场。3.按照金融资产的新旧程度不同，金融市场可分为发行市场和流通市场。4.按照金融资产的性质不同，金融市场可分为股权市场和债权市场。5.按照开放程度不同，金融市场可分为国内金融市场和国际金融市场。

　　第 10 题

　　金融衍生工具市场的功能包括( )。

　　I.价格发现

　　Ⅱ. 套期保值

　　Ⅲ. 投机获利

　　Ⅳ. 融通资金

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】B

　　金融衍生工具市场的功能编辑知识点批量⑴价格发现功能。⑵套期保值功能(又被称为”风险管理功能")。套期保值是金融衍生工具市场最早具有的基本功能。⑶投机获利手段。

　　第 12 题

　　下列关于风险与暴露的描述中，正确的是( )

　　I. 风险与暴露如影随形，紧密结合

　　Ⅱ. 暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态

　　Ⅲ. 风险是一种可能性

　　Ⅳ.没有风险暴露就没有风险

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】D

　　风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一半可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。

　　第 13 题

　　存款准备金的类别一般分为( )。

　　I.活期存款准备金

　　Ⅱ. 定期存款准备金

　　Ⅲ. 超额准备金

　　Ⅳ. 储蓄存款准备金

　　A、I.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】D

　　选项四个都属于存款准备金的类别。

　　第 14 题

　　金融期货与金融现货交易相比，不同点具体表现为( )。

　　I.结算方式不同

　　Ⅱ.交易对象不同

　　Ⅲ.交易方式不同

　　Ⅳ.交易目的不同

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、I.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】D

　　金融期货与金融现货交易相比，不同点主要表现为(1)交易对象不同。(2)交易目的不同。(3)交易价格的含义不同。(4)交易方式不同。(5)结算方式不同。

　　第 15题

　　我国的国际债券主要有( )

　　I .政府债券

　　Ⅱ .金融债券

　　Ⅲ. 特种债券

　　Ⅳ. 可转换公司债券

　　A.ⅠⅡ Ⅲ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　我国的国际债务主要有政府债券金融债券和可转换公司债券。

　　第 16 题

　　衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括

　　I.期货基金

　　Ⅱ. 期权基金

　　Ⅲ. 认股权证基金

　　Ⅳ. 指数基金

　　A、I.Ⅱ

　　B、I.Ⅱ,Ⅲ

　　C、I,Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　【正确答案】B

　　指数基金不属于衍生证券投资基金。

　　第 17 题

　　按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为( )。

　　I . 认购权

　　II . 美式期权

　　III.认沽权

　　IV. 欧式期权

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅡⅢ

　　C.Ⅲ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅣ

　　【正确答案】A

　　按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为买入(认购)和卖出(认沽)期权。

　　第 18 题

　　货币政策的最终目标包括( )。

　　I .平衡国际收支

　　II.币值的稳定

　　Ⅲ.促进经济增长

　　Ⅳ.加快证券行业的发展

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅢ Ⅳ

　　【正确答案】A

　　货币政策的最终目标;(1)稳定物价。(2)充分就业。(3)促进经济增长。(4)平衡国际收支<

　　第 19 题

　　以下关于派发股利的说法正确的有( )

　　I .现金股息是以货币形式支付的股息和红利

　　II.最普通、最基本的股息形式是现金股息

　　Ⅲ.股票股息是以股票的方式派发的股息

　　Ⅳ.财产股息种负债股息

　　【正确答案】A

　　财产股息是公司以现金以外的其他财产向股东分配股息，负债股息是公司通过建立一种负债，用债券或 应付票据作为股息分派给股东.

　　第 20 题

　　债券的票面要素包括( )。

　　I .债券的票面价值

　　II.债券的到期期限

　　III.债券的票面利率

　　Ⅳ.债券发行者名称

　　A.ⅠⅡ

　　B. Ⅲ Ⅳ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】D

　　债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式票面形式表达。通常，债券票面上的要素包 括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者名称。

　　第 21题

　　宏观经济对股票价格影响的特点是( )。

　　I .波及范围广

　　II .干扰程度深

　　III. 作用机制复杂

　　IV. 导致股价波动幅度较大

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】D

　　宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济对股票价格影响的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂共可能导致股价波动幅度大。

　　第 22题

　　下列关于金融期货与金融期权交易者权利与义务对称性说法正确的是( )。

　　I . 金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性

　　II. 金融期货对交易双方的任何一方而言，都既有要求对方履行的权利，又有自已对对方履约的义务

　　III. 金融期权交易的卖方只有权利没有义务，而期权的买方只有义务没有权利

　　Ⅳ.金融期货交易双方的权利与义务不对称

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅡⅢ

　　【正确答案】A

　　金融期货交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约权利，又有自己对对方履 约的义务。而金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有权利没有义务，而 期权的卖方只有义务没有权利。

　　第 23 题

　　债券与股票的区别

　　I . 权利不同

　　II. 目的不同

　　III. 期限不同

　　IV. 收益不同

　　V. 风险不同

　　A.ⅠⅡⅢ Ⅳ V

　　B.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ V

　　D.ⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】A

　　债券与股票的区别(1)权利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)风险不同

　　第 24 题

　　对证券公司的股东及实际控制人认识正确的是( )。

　　I.股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件

　　II.实际控制人，是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人

　　III.证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正

　　IV.证券公司可以间接为股东出资提供融资或担保

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】B

　　证券公司不得直接或间接为股东出资提供融资或担保。

　　第25 题、

　　普通股股东的权利( )。

　　I. 公司重大决策参与权

　　II. 公司资产收益权和剩余资产分配权

　　III. 查阅公司宣程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记彔、董事会会议决议、监事会会义决议、财务会计报舍

　　IV. 股东持有的股份可依法转让

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡ

　　【正确答案】B

　　考察普通股东权益

　　第 26 题

　　目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括( )。

　　I . 上海银行间同业拆放利率

　　II. 国债回购利率(7 天)

　　III. 年期定期存款利率

　　IV. 互換期限从 7 天到 3 年;交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。

　　【正确答案】D

　　目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括上海银行间同业拆放利率、国债回购利率( 天)、1 年期定期存款利率、互换期限从 7 天到 3 年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。

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