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　　21、()是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　A、股票

　　B、债券

　　C、基金

　　D、期货

　　正确答案： C

　　【专家解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　22、发起人也称()，是证券化基础资产的原始所有者。

　　A、原始受益人

　　B、最终受益人

　　C、特殊目的机构

　　D、最初受益人

　　正确答案： A

　　【专家解析】发起人也称原始受益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或大型工商企业。

　　23、基金管理人的主要业务是()。

　　A、发起设立基金、管理基金

　　B、管理基金、基金营销

　　C、发起设立基金、基金营销

　　D、基金注册登记、基金营销

　　正确答案： A

　　【专家解析】基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。

　　24、深圳证券交易所规定，盘中成交价较当Et开盘价首次上涨或下跌达到或超过()%的，临时停牌至14：57。

　　A、[5]

　　B、[10]

　　C、[15]

　　D、[20]

　　正确答案： B

　　【专家解析】深圳证券交易所规定，当股票上市首日出现下列情形之一的，深圳证券交易所可以对其实施盘中临时停牌至14：57：①盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过10%的;②盘中换手率达到或超过50%的。

　　25、下列关于保险公司募集的定期次级债折算比例的规定，正确的是()。

　　A、剩余期限在1年以内的，折算比例为80%

　　B、剩余期限在1年以上(含1年)2年以内的，折算比例为50%

　　C、剩余期限在2年以上(含2年)3年以内的，折算比例为30%

　　D、剩余期限在3年以上(含3年)4年以内的，折算比例为0

　　正确答案： A

　　【专家解析】根据《保险公司偿付能力报告编报规则第6号：认可负债》的相关规定：剩余年限在1年以内的，折算比例为80%;剩余年限在1年以上(含1年)2年以内的，折算比例为60%;剩余年限在2年以上(含2年)3年以内的，折算比例为40%;剩余年限在3年以上(含3年)4年以内的，折算比例为20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例为0。

　　26、在一般性政策工具中，能够对货币供给量及经济产生巨大震动性，且被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”的是()。

　　A、法定存款准备金政策

　　B、公开市场操作

　　C、再贴现政策

　　D、再贷款政策

　　正确答案： A

　　【专家解析】法定存款准备金政策影响基础货币进而影响商业银行等货币存款机构所能够用于放款和投资的超额准备金持有量，并且影响货币乘数及存款货币机构的派生存款创造能力。存款准备金政策对货币供给量具有极强的影响力，速度快，效果明显，因而被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”。

　　27、()对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。

　　A、银监会

　　B、中央人民银行

　　C、证监会

　　D、保监会

　　正确答案： A

　　【专家解析】银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。各级监管机构应严格监管发债募集资金的流向，确保资金全部用于发放小型微型企业贷款。

　　28、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票被称为()。

　　A、非累积优先股票

　　B、非参与优先股票

　　C、可赎回优先股票

　　D、股息率固定优先股票

　　正确答案： B

　　【专家解析】非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

　　29、宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有()。

　　A、累积性

　　B、隐藏性

　　C、或然性

　　D、潜在性

　　正确答案： A

　　【专家解析】宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。

　　30、任一企业单只集合票据注册金额不超过()人民币。

　　A、5亿元

　　B、8亿元

　　C、10亿元

　　D、15亿元

　　正确答案： C

　　【专家解析】任一企业集合票据募集资金额不超过亿元2民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

　　31、下列不属于社会公益基金的是()。

　　A、教育发展基金

　　B、养老保险基金

　　C、福利基金

　　D、文学奖励基金

　　正确答案： B

　　【专家解析】社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。选项8属于社会保险基金。

　　32、优先股票的意义不包括()。

　　A、对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定不变，从而减轻了企业利润的分派负担

　　B、优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散

　　C、对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小

　　D、在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票

　　正确答案： D

　　【专家解析】优先股票是一种特殊股票，虽然它不是股票的主要品种，但是它的存在对股份公司和投资者来说仍有一定的意义：①对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。另外，优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。②对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。优先股票因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投资，在国外，大部分优先股票为保险公司、养

　　33、中央银行可以采取()的操作方法增加货币的供应量。

　　A、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

　　B、提高再贴现率

　　C、提高存款准备金率

　　D、在公开市场上买人证券

　　正确答案： D

　　【专家解析】当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作买入证券，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。选项A。B。C都属于紧缩性货币政策，会减少货币供应量。

　　34、股票是一种资本证券，它属于()。

　　A、实务资本

　　B、真实资本

　　C、虛拟资本

　　D、风险资本

　　正确答案： C

　　【专家解析】债券与股票都属于有价证券。尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。

　　35、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是()。

　　A、委托订单的数量

　　B、买卖证券的方向

　　C、委托价格限制

　　D、委托时效限制

　　正确答案： C

　　【专家解析】委托的分类包括：⑴根据委托订单的数量分为整数委托和零数委根据托。(买卖2证券)的方向分为买进委托和卖出委托。⑶根据委托价格限制分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　36、上海证券交易所成立于()，既筹集了发展资金，又转换了经营机制。

　　A、1987年

　　B、1988年

　　C、1990年

　　D、1991年

　　正确答案： C

　　【专家解析】1990年10月和1991年4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立。

　　37、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是()。

　　A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变

　　B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易

　　C、基金份额持有人不得申请赎回

　　D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖

　　正确答案： D

　　【专家解析】投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。

　　38、证券的发行市场属于()。

　　A、—级市场

　　B、二级市场

　　C、资本市场

　　D、证券市场

　　正确答案： A

　　【专家解析】发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　39、无记名国债属于()。

　　A、实物债券

　　B、记账式债券

　　C、凭证式债券

　　D、贴现债券

　　正确答案： A

　　【专家解析】无记名囯债属于实物债券。海纳押题题库：www.hnner.com

　　40、当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而()。

　　A、下降

　　B、增加

　　C、不变

　　D、无法判定

　　正确答案： A

　　【专家解析】当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而下降。

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