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　　71、银行业金融机构包活()。Ⅰ.商业银行Ⅱ.农村信用合作社Ⅲ.城市信用合作杜Ⅳ.政策性银行

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： C

　　【专家解析】银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

　　72、债券根据发行主体不同,分为()。Ⅰ.公司债券Ⅱ.国债Ⅲ.政府债券Ⅳ.金融债券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】考察债券的分类。根据发行主体的不同,债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。

　　73、下列关于基金管理费率和基金的规模、风险之间关系的说法,正确的是()。Ⅰ.基金管理费费率的大小通常与基金的规模成反比Ⅱ.基金管理费费率的大小通常与基金的风险成正比Ⅲ.基金管理费费率的大小通常与基金的规模成正比Ⅳ.基金管理费费率的大小通常与基金的风险成反比

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： A

　　【专家解析】基金管理费费率的大小通常与基金的规模成反比,与基金的风险成正比。

　　74、根据新《证券法》;证券公司的主要业务包括()Ⅰ.自营业务Ⅱ.经纪业务Ⅲ.资产管理业务Ⅳ.证券承销与保荐业务

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】上述都是证券公司的主要业务。

　　75、基金托管人的主要职责()。Ⅰ.安全保管基金的全部资产Ⅱ.执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来Ⅲ.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格Ⅳ.监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告Ⅴ.出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

　　正确答案： D

　　【专家解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监

　　76、律师事务所从事证券法律业务可以为下列事项出具法律意见()Ⅰ.首次公开发行股票及上市Ⅱ.上市公司发行证券及上市Ⅲ.上市公司的收购、重大资产重组以及股份回购Ⅳ.上市公司实行股权激励计划

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事理出具法律首次意见公开:发行股票及上市上市;公司发行证券及上市;上市公司的改购、重大资产重组以及股份回上市购;公司实行股权激励计划上市;公司召开股东大会等。

　　77、我国企业债券的主要种类有()。Ⅰ.中央企业债券Ⅱ.地方企业债券Ⅲ.企业短期融资券Ⅳ.住宅建设债券

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】从1994年起，我国的企业债券品种大大减少，可以归纳为中央企业债券和地方企业债券两个品。种。故选AB海纳押题题库：www.hnner.com

　　78、有限责任公司股东的权利()。Ⅰ.参与重大事务的决策Ⅱ.分配公司盈余和剩余财产Ⅲ.查阅股东会会议记录和公司财务会计报告，以便监督公司的运营Ⅳ.按照出资比例行使表决权

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】考察有限责任公司股东权利的知识点。

　　79、金融期货与金融期权的差异性包括()。Ⅰ.基础资产不同Ⅱ.现金流转不同Ⅲ.盈亏特点不同Ⅳ.套期保值的作用与效果不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】金融期货与金融期权的区别：基础资产不同、交易者权利与义务的对称性不同、履约保证不同、现金流转不同、盈亏特点不同、套期保值的作用与效果不同。

　　80、储蓄国债(电子式)与记账式国债相比具有的不同之处有()Ⅰ.发行对象不同Ⅱ.发行利率确定机制不同Ⅲ.流通或变现方式不同Ⅳ.到期前变现收益预知程度不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】考察储蓄国债和记账式国债的区别。

　　81、关于证券公司从事IB业务的下列说法中,正确的是().Ⅰ.证券公司取得IB资格的条件包括全资拥有或者控股一家期货公司Ⅱ.证券公司作为期货公司的介绍经纪商，能够为客户提供协助开户等服务Ⅲ.介绍经纪商可以招揽投资者从事股指期货交易Ⅳ.证券公司可以办理期货保证金业务

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】证券公司不得办理期货保证金业务。

　　82、金融期货与金融期权的不同之处包括()。Ⅰ.履约保证不同Ⅱ.交易者权利与义务的对称性不同Ⅲ.现金流转不同Ⅳ.盈亏特点不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】金融期货与金融期权的基础资产、交易者权利与义务的对称性、履约保证、现金流转、盈亏特点和套期保值的作用与效果均不同。

　　83、契约型基金的当事人不包括()。Ⅰ.承销人Ⅱ.管理人Ⅲ.托管人Ⅳ.发起人

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ

　　正确答案： A

　　【专家解析】契约型基金的当事人有：投资者、管理人、托管人。

　　84、下列属于金融期货的主要交易制度的是。()Ⅰ.限仓制度Ⅱ.逐日盯市制度Ⅲ.集中交易制度Ⅳ.有负债的结算制度

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】D项应为无负债的结算制度。

　　85、债券的票面利率受()的影响Ⅰ.债券的面值Ⅱ.债券期限长短Ⅲ.筹资者的资信Ⅳ.市场利率水平

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】考察债券票面利率的影响因素。影响债券利率的因素⑴借贷资金市场利率水平。⑵筹资者的资信。⑶债券期限长短。

　　86、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为()。Ⅰ.股权联结型产品Ⅱ.利率联结型产品Ⅲ.汇率联结型产品Ⅳ.商品联结型产品

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】此题考察结构化金融产品的分类。

　　87、国家股从资金来源上看,主要有()。Ⅰ.现有国有企业改制时所拥有的净资产Ⅱ.现有国有企业改制时所拥有的总资产Ⅲ.政府部门向新建股份公司的投资Ⅳ.经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】囯家股从资金来源上看，主要有三个方面：⑴现有囯有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。(2)现阶段有权代表囯家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。(3)经授权代表囯家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。

　　88、金融风险的度量包括()。Ⅰ.风险发现Ⅱ.风险分析Ⅲ.风险评估Ⅳ.风险报告

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】金融风险的度量就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性，它包括风险分折和风险评估。

　　89、下列关于次级债务的说法中，正确的是()。Ⅰ.次级债务是由银行发行的Ⅱ.次级债务的固定期限不低于5年(含5年)Ⅲ.除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失Ⅳ.次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　90、下面属于有面额股票特点的是()。Ⅰ.发行或转让价格较灵活Ⅱ.便于股票分割Ⅲ.可以明确表示每一股所代表的股权比例Ⅳ.为股票发行价格的确定提供依据

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】有面额股票可以明确表示为每一股所代表的股权比例，也可以为股票发行价格的确定提供依据。

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