第 1 页：单项选择题

第 3 页：组合选择题

　　76.内幕消息的具备的条件(　　)。

　　Ⅰ 该信息未向社会公开

　　Ⅱ 该信息是否有实质价值

　　Ⅲ 符合我国法律对内幕信息所作的列举式或概括性规定

　　Ⅳ 该信息已经向社会公开

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：内幕消息的具备的条件： 该信息未向社会公开 、该信息是否有实质价值 、符合我国法律对内幕信息所作的列举式或概括性规定

　　77.证券交易所对证券公司自营业务的监管内容有(　　)。

　　Ⅰ.对自营业务规定具体的风险控制措施

　　Ⅱ.检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格

　　Ⅲ.要求会员按月编制库存证券报表

　　Ⅳ.要求会员的自营买卖业务必须使用专门的股票账户和资金账户

　　A.ⅠⅢ Ⅳ

　　B.Ⅱ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅲ

　　D.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

　　答案：D

　　解析：以上均是交易所对自营业务的日常监督管理的规定。

　　78.证券公司向客户出示的风险说明书，提示的风险包括(　　)。

　　Ⅰ系统风险 Ⅱ 政策风险

　　Ⅲ 经营风险 Ⅳ 交易风险

　　A.Ⅰ、 Ⅱ

　　B.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：D

　　解析：从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等

　　79.下列选项中，属于账户管理内容的有(　　)。

　　Ⅰ证券账户的合并、挂失补办

　　Ⅱ 账户的开立、信息变更、注销

　　Ⅲ 账户信息比对与报送

　　Ⅳ 合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理

　　A.ⅠⅡ Ⅲ

　　B.Ⅱ Ⅲ

　　C.Ⅲ Ⅳ

　　D.ⅠⅡ Ⅳ

　　答案：A

　　解析：账户管理主要包括：账户的开立、信息变更、注销;证券账户的合并、挂失补办;不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理;账户信息比对与报送;客户账户档案管理等。

　　80.下列属于证券经纪业务主要法律法规的是(　　)。

　　Ⅰ《中华人民共和国证券法》

　　Ⅱ 《证券业从业人员资格管理办法》

　　Ⅲ 《证券公司融资融券业务试点管理办法》

　　Ⅳ 《证券公司合规管理试行规定》

　　A.ⅠⅡ

　　B.Ⅲ Ⅳ

　　C.Ⅱ Ⅲ Ⅳ

　　D.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

　　答案：D

　　解析：证券经纪业务的法律法规主要包括三个方面：

　　(1)证券经纪业务管理方面的法律法规，如《中华人民共和国证券法》《关于加强证券经纪业务管理的规定》《证券公司内部控制指引》《证券公司合规管理试行规定》等。

　　(2)证券经纪业务营业部管理方面的法律法规，如《证券业从业人员资格管理办法》《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》《证券从业人员行为守则(试行)》等。

　　(3)融资融券方面的法律法规，如《证券公司融资融券业务试点管理办法》《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》《中国证券登记结算有限责任公司融资融券试点登记结算业务实施细则》等。

　　81.财务与会计人员禁止从事(　　)。

　　Ⅰ承担与本职岗位有冲突的工作

　　Ⅱ 违反内部工作流程和岗位职责管理规定，将本人工作委托他人代为履行

　　Ⅲ 未经授权动用本单位的资金、财产

　　Ⅳ 损坏、隐匿或丢弃凭证、账簿、印章等财务资料

　　A.ⅠⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅢ

　　C.Ⅱ Ⅳ

　　D.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

　　答案：D

　　解析：财务与会计人员禁止从事以下行为：(1)承担与本职岗位有冲突的工作。(2)违反内部工作流程和岗位职责管理规定，将本人工作委托他人代为履行。(3)违规向其他人员提供自己保管的印章、凭证、钥匙等物品或泄漏密码信息。(4)未经授权动用本单位的资金、财产。(5)擅自修改或危害本单位的财务系统。(6)损害、侵占、挪用和滥用本单位及其所管理的资金、财产。(7)损坏、隐匿或丢弃凭证、账簿、印章等财务资料。

　　82.下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的有(　　)。

　　Ⅰ伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的

　　Ⅱ 转移或者隐瞒所募集资金的

　　Ⅲ 利用募集的资金进行违法活动的

　　Ⅳ 发行数额在100万元以上的

　　A.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

　　B.ⅠⅡ Ⅲ

　　C.ⅠⅢ

　　D.Ⅱ Ⅳ

　　答案：B

　　解析：欺诈发行股票、债券罪的立案标准包括：(1)发行数额在500万元以上的。(2)伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的。(3)利用募集的资金进行违法活动的。(4)转移或者隐瞒所募集资金的。(5)其他后果严重或有其他严重情节的情形。

　　83.下列属于证券发行和交易的原则有(　　)。

　　Ⅰ公平 Ⅱ 公正

　　Ⅲ 公开 Ⅳ 合理

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

　　D.Ⅱ、 Ⅲ

　　答案：C

　　解析：考察证券发行和交易的“三公”原则，即公开、公平和公正

　　84.证券公司自营业务的内部控制包括(　　)

　　Ⅰ 应加强自营账户的集中管理和访问权限控制

　　Ⅱ 证券公司应建立独立的实时监控系统

　　Ⅲ 稽核部门定期对自营业务的合规运作、盈亏、风险监控等情况进行全面稽核，出具稽核报告

　　Ⅳ 通过建立实时监控系统全方位监控自营业务的风险，建立有效的风险监控报告机制。定期向董事会和投资决策机构提供风险监控报告，并将有关情况通报自营业务部门、合规部门等相关部门

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：自营业务的内部控制包括：(1)建立“防火墙”制度。(2)应加强自营账户的集中管理和访问权限控制。 (3)应建立完善的投资决策和投资操作档案管理制度，确保投资过程事后可查证。(4)证券公司应建立独立的实时监控系统。(5)通过建立实时监控系统全方位监控自营业务的风险，建立有效的风险监控报告机制。(6)建立健全自营业务风险监控缺陷的纠正与处理机制。 (7)建立完备的业绩考核和激励制度。 (8)稽核部门定期对自营业务的合规运作、盈亏、风险监控等情况进行全面稽核，出具稽核报告。(9)加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的保密意识、合规操作意识和风险控制意识。

　　85.下列选项中，属于证券公司建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度的是(　　)。

　　Ⅰ建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务

　　Ⅱ 建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全

　　Ⅲ 建立健全客户账户管理制度

　　Ⅳ 建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷

　　A.ⅠⅡ Ⅳ

　　B.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

　　C.ⅠⅢ

　　D.Ⅱ Ⅲ Ⅳ

　　答案：B

　　解析：证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益，其内容包括：(1)建立健全客户账户管理制度。(2)建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务。(3)建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。(4)建立健全客户回访制度，及时发现并纠正不规范行为。(5)建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷。(6)建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整。

　　86.下列各项中，属于证券经纪业务特点的是(　　)。

　　Ⅰ.客户指令的权威性

　　Ⅱ.证券经纪商的中介性

　　Ⅲ.决策的自主性

　　Ⅳ.收益的不确定性

　　A.ⅠⅡ

　　B.Ⅲ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

　　答案：A

　　解析：还包括业务对象的广泛性和客户资料的保密性。其他两项属于证券自营业务的特点。

　　87.证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得(　　)。

　　Ⅰ提供虚假、误导性信息

　　Ⅱ 采取正当竞争手段开展业务

　　Ⅲ 诱导无投资意愿的投资者参与证券交易活动

　　Ⅳ 诱导无风险承受能力的投资者参与证券交易活动

　　A.ⅠⅡ Ⅲ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

　　D.Ⅱ Ⅳ

　　答案：B

　　解析：证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。

　　88.开放式基金与封闭式基金的主要区别有(　　)。

　　Ⅰ存续期限不同

　　Ⅱ 规模可变性不同

　　Ⅲ 可赎回性不同

　　Ⅳ 市场主体不同

　　A.ⅠⅡ Ⅲ

　　B.Ⅱ Ⅲ Ⅳ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡ Ⅳ

　　答案：A

　　解析：开放式基金与封闭式基金的主要区别有：(1)存续期限不同。(2)规模可变性不同。(3)可赎回性不同。(4)交易价格计算标准不同。(5)投资策略不同。

　　89.证券账户管理包括(　　)。

　　Ⅰ证券账户的开立

　　Ⅱ 证券账户挂失补办

　　Ⅲ 证券账户合并

　　Ⅳ 非交易过户

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ 、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

　　90.(　　)应当对月度报告签署确认意见。

　　Ⅰ董事

　　Ⅱ 高级管理人员

　　Ⅲ 经营管理的主要负责人

　　Ⅳ 财务负责人

　　A.ⅠⅡ

　　B.Ⅲ Ⅳ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

　　答案：B

　　解析：证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司年度报告签署确认意见;经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。

　　91.内幕知情人包括(　　)。

　　Ⅰ 实际控制人

　　Ⅱ 董事长

　　Ⅲ 持有公司百分之三以上股份的股东

　　Ⅳ 对证券的发行、交易进行管理的其他人员

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：内幕知情人包括：实际控制人 、 董事长 、 持有公司百分之三以上股份的股东、对证券的发行、交易进行管理的其他人员

　　92.证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为(　　)。

　　Ⅰ.侵占、损害客户的合法权益

　　Ⅱ.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

　　Ⅲ.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　Ⅳ.泄露客户资料

　　A.ⅠⅡ Ⅲ

　　B.Ⅱ Ⅳ

　　C.Ⅲ Ⅳ

　　D.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

　　答案：D

　　解析：以上均是禁止的行为。

　　93.证券公司开展资产管理业务不得从事下列行为(　　)。

　　Ⅰ.将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资

　　Ⅱ.对客户投资收益或者赔偿投资损失作出承诺

　　Ⅲ.自营业务抢先于定向资产管理业务进行交易

　　Ⅳ.以获取佣金或者其他利益为目的，用客户委托资产进行不必要的交易

　　A.ⅠⅡ Ⅲ

　　B.Ⅱ Ⅲ Ⅳ

　　C.ⅠⅣ

　　D.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

　　答案：D

　　解析：考察证券公司在开展资产管理业务中的禁止行为。

　　94.客户申请开展融资融券业务时，向证券公司营业部提交的相关材料包括(　　)。

　　Ⅰ.融资融券业务申请表

　　Ⅱ.客户的基本资料(包括配偶)

　　Ⅲ.客户投资经验证明

　　Ⅳ.已在营业部开立的普通资金账户和证券账户

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅠⅡ

　　C.Ⅱ Ⅳ

　　D.ⅠⅣ

　　答案：D

　　解析：客户申请开展融资融券业务时，向证券公司营业部提交的相关材料一般包括融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。

　　95.经国务院证券监督机构批准证券公司可以经营(　　)

　　Ⅰ证券经纪业务

　　Ⅱ证券投资咨询业务

　　Ⅲ证券承销与保荐业务

　　Ⅳ证券资产管理业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;证券承销与保荐;证券自营;证券资产管理;其他证券业务。

　　96.证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的(　　)等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

　　Ⅰ风险承受能力

　　Ⅱ 投资目标、风险偏好

　　Ⅲ 身份、财产和收入状况

　　Ⅳ 金融知识和投资经验

　　A.ⅠⅡ Ⅲ

　　B.Ⅱ Ⅲ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

　　D.ⅠⅣ

　　答案：B

　　解析：证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

　　97.证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循(　　)原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

　　Ⅰ自愿 Ⅱ 平等

　　Ⅲ 诚实信用 Ⅳ 公平

　　A.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

　　B.Ⅱ Ⅲ Ⅳ

　　C.ⅠⅣ

　　D.Ⅱ Ⅲ

　　答案：A

　　解析：证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

　　98.根据相关规定，主承销人应当具备的主要条件有(　　)。

　　Ⅰ具有法定最低限额以上的实收货币资本

　　Ⅱ 主要负责人中2/3的人员有5年以上的证券管理工作经历

　　Ⅲ 有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上

　　Ⅳ 没有违反国家有关证券市场管理法规和政策

　　A.ⅠⅡ Ⅲ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

　　D.Ⅱ Ⅳ

　　答案：B

　　解析：根据相关规定，主承销人应当具备的主要条件如下：具有法定最低限额以上的实收货币资本;主要负责人中2/3的人员有3年以上的证券管理工作经历，或者有5年以上的金融管理工作经验;有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上;全部从业人员在以往3年内的承销过程中，没有因内幕交易、侵害客户利益、工作严重失误受到起诉或行政处分;没有违反国家有关证券市场管理法规和政策，没有受到过证监会给予的通报批评;承销机构及其主要负责人在前3年的承销过程中，无其他严重劣迹，特别是与欺诈、提供虚假信息有关的行为。

　　99.证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，应给予的处罚有(　　)。

　　Ⅰ责令停止承销或者代理买卖

　　Ⅱ 没收违法所得

　　Ⅲ 处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

　　Ⅳ 没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款

　　A.ⅠⅡ Ⅲ

　　B.Ⅱ Ⅲ Ⅳ

　　C.ⅠⅢ

　　D.Ⅱ Ⅳ

　　答案：A

　　解析：证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款。给投资者造成损失的，应当与发行人承担连带赔偿责任。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。

　　100.开立证券账户时，经办人应查验申请人所提供资料的(　　)，在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。

　　Ⅰ有效性 Ⅱ 合法性

　　Ⅲ 及时性 Ⅳ 真实性

　　A.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

　　B.ⅠⅢ

　　C.Ⅱ Ⅲ

　　D.ⅠⅣ

　　答案：D

　　解析：开立证券账户时，经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。

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