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第 3 页：组合选择题

　　26.对于未按批准用途使用发行企业债券所筹资金的，所规定的处罚由( )所决定。

　　A.中国人民银行及其分支机构

　　B.中国证监会及其派出机构

　　C.财政部

　　D.国务院

　　正确答案:A

　　解析:(1)未经批准发行或者变相发行企业债券的，以及未通过证券经营机构发行企业债券的，责令停止发行活动，退还非法所筹资金，处以相当于非法所筹资金金额5%以下的罚款。 (2)超过批准数额发行企业债券的，责令退还超额发行部分或者核减相当于超额发行金额的贷款额度，处以相当于超额发行部分5%以下的罚款。

　　(3)超过《企业债券管理条例》第十八条规定的最高利率发行企业债券的，责令改正，处以相当于所筹资金金额5%以下的罚款。

　　(4)用财政预算拨款、银行贷款或者国家规定不得用于购买企业债券的其他资金购买企业债券的，以及办理储蓄业务的机构用所吸收的储蓄存款购买企业债券的，责令收回该资金，处以相当于所购买企业债券金额5%以下的罚款。

　　(5)未按批准用途使用发行企业债券所筹资金的，责令改正，没收其违反批准用途使用资金所获收益，并处以相当于违法使用资金金额5%以下的罚款。

　　(6)非证券经营机构和个人经营企业债券的承销或者转让业务的，责令停止非法经营，没收非法所得，并处以承销或者转让企业债券金额5%以下的罚款。

　　上述(1)(2)(3)(4)(5)(6)规定的处罚，由中国人民银行及其分支机构决定。

　　上述(1)(2)(3)(4)(5)(6)所列违法行为单位的法定代表人和点接责任人员，由中国人民银行及其分支机构给予警告或者处以1万元以上10万元以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　27.证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得( )同意。

　　A.证券公司首席风险官

　　B.子公司董事长

　　C.证券公司董事长

　　D.证券公司总经理

　　正确答案:A

　　解析:证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，保障全面风险管理的一致性和有效性。 证券公司子公司应当任命一名高级管理人员负责公司的全面风险管理工作，子公司负责全面风险管理工作的负责人不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得证券公司首席风险官同意。子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。

　　28.下列各项中，属于证券投资咨询业务的是( )。

　　①接受投资人或客户委托，提供证券投资咨询服务

　　②举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等

　　③在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视等公众传播媒体提供证券投资咨询服务

　　④通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　正确答案:D

　　解析:证券投资咨询是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券投资人或者客户提供证券投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动： (1)接受投资人或者客户委托，提供证券投资咨询服务;

　　(2)举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等;

　　(3)在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视等公众传播媒体提供证券投资咨询服务;

　　(4)通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务;

　　(5)中国证监会认定的其他形式。

　　总体而言，证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务及发布证券研究报告。

　　29.网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况，包括( )。

　　①投资者名称、申购价格及对应的拟申购数量

　　②有效报价和发行价格的确定过程

　　③发行价格对应的市盈率

　　④网上网下的发行方式和发行数量

　　A.①②④

　　B.①②③

　　C.①②

　　D.①②③④

　　正确答案:D

　　解析:网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况，包括：投资者名称、申购价格及对应的拟申购数量;剔除最高报价有关情况;剔除最高报价部分后网下投资者报价的中位数和加权平均数以及公募基金报价的中位数和加权平均数;有效报价和发行价格(或发行价格区间)的确定过程;发行价格(或发行价格区间)及对应的市盈率;网上、网下的发行方式和发行数量;回拨机制;中止发行安排;申购缴款要求等。已公告老股转让方案的，还应披露老股转让和新股发行的确定数量，老股转让股东名称及各自转让老股数量，并应提示投资者关注，发行人将不会获得老股转让部分所得资金。按照发行价格计算的预计募集资金总额低于拟以本次募集资金投资的项目金额的，还应披露相关投资风险。

　　30.全国场外市场运行管理的基本制度框架包括( )。

　　①业务规则

　　②《非上市公众公司监督管理办法》

　　③《证券公司柜台交易业务规范》

　　④《全国中小企业股份转让系统有限责任公司管理暂行办法》

　　A.①②④

　　B.①③④

　　C.①②③④

　　D.①②③

　　正确答案:A

　　解析:考点：本题考查全国场外市场运行管理的基本制度框架。《证券公司柜台交易业务规范》是证券公司柜台市场业务涉及的主要法律法规。

　　31.下列属于合规风险的是( )。

　　A.向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应

　　B.误导客户，对客户买卖证券承诺收益或赔偿

　　C.私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券

　　D.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易

　　正确答案:A

　　解析:本题考查管理风险和合规风险的区别。证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。

　　32.按照《证券公司客户资产管理业务规范》，证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在证券业协会进行职业注册。有以下情形之一的人员，不得注册为投资主办人( )。

　　A.被监管机构采取重大行政监管措施未满3年

　　B.被证券业协会采取纪律处分未满3年

　　C.法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期结束不满1个月

　　D.未通过证券从业人员年检

　　正确答案:D

　　解析:本题考查客户资产管理业务投资主办人的禁止注册情形。有以下情形之一的人员，不得注册为投资主办人：不符合申请投资主办人注册的人员应当具备的条件;被监管机构采取重大行政监管措施未满2年;被证券业协会采取纪律处分未满2年;未通过证券从业人员年检;尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内;其他情形。

　　33.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，( )承担全面风险管理的直接责任。

　　A.监事会

　　B.经理层

　　C.董事会

　　D.各业务部门、分支机构和子公司

　　正确答案:D

　　解析:本题考查全面风险管理的责任主体。 证券公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相关风险，并承担风险管理的直接责任。

　　34.按照《证券法》第二百条规定，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约的从业人员或者工作人员，(　)，并处以3万元以上(　)万元以下的罚款。

　　A.给予警告;20

　　B.撤销证券从业资格;10

　　C.责令改正;20

　　D.给予警告;10

　　正确答案:B

　　解析:本题考查《证券法》第二百条规定。故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约的从业人员或者工作人员，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。

　　35.下列选项中，属于托管人职责的是( )。

　　A.按照约定及时将募集资金支付给原始权益人

　　B.依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产

　　C.按照约定向资产支持证券投资者分配收益

　　D.监督管理人专项计划的运作，发现管理人的管理指令违反计划说明书或者托管协议约定的，应当要求改正;未能改正的，应当拒绝执行并及时向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构

　　正确答案:D

　　解析:本题考查原始权益人、管理人和托管人的相关概念。托管人办理专项计划的托管业务，应当履行下列职责：安全保管专项计划相关资产;监督管理人专项计划的运作，发现管理人的管理指令违反计划说明书或者托管协议约定的，应当要求改正;未能改正的，应当拒绝执行并及时向中国基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构;出具资产托簪报告;计划说明书以及相关法律文件约定的其他事项。

　　36.按照《期货交易管理条例》第四章的规定，期货公司可以接受下列哪个单位和个人的委托为其进行期货交易(　)。

　　A.期货交易所

　　B.期货业协会的工作人员

　　C.证券公司的普通员工

　　D.期货保证金安全存管监控机构

　　正确答案:C

　　解析:本题考查《期货交易管理条例》第四章的规定。下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易： (1)国家机关和事业单位;

　　(2)国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员;

　　(3)证券、期货市场禁止进入者;

　　(4)未能提供开户证明材料的单位和个人;

　　(5)国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。

　　37.下列关于证券公司设立的另类投资公司说法错误的是( )。

　　①另类子公司可以下设子公司

　　②证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系

　　③另类子公司可以从事投资以外的业务

　　④证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司的业务范围

　　A.③

　　B.②④

　　C.②③

　　D.①④

　　正确答案:C

　　解析:证券公司另类投资业务。 《管理规范》第二条规定了另类子公司的业务范围，即“证券公司另类子公司从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品、股权等另类投资业务，应当符合法律法规、监管要求和规范规定。另类子公司不得从事投资业务之外的业务。”这应当从以下几方面进行理解： (1)另类子公司只能以自有资金进行投资。

　　(2)投资范围包括《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品等。

　　(3)以自有资金投资非上市股权或新三板挂牌公司股票由另类子公司负责。

　　(4)另类子公司不得从事投资业务之外的业务。

　　(5)证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司及另类子公司与其他子公司之间的业务范围，避免利益冲突和利益输送。

　　38.基金销售机构应该遵照《证券业从业人员资格管理办法》《证券业从业人员资格管理实施细则》等要求，统一办理( )。

　　①执业注册

　　②后续培训

　　③绩效考核

　　④执业年检

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①③④

　　D.①②④

　　正确答案:D

　　解析:基金销售机构应该遵照《证券业从业人员资格管理办法》《证券业从业人员资格管理实施细则》等要求，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。

　　39.按照《证券公司治理准则》的要求，在一般情况下，证券公司在处理与股东关联方之间的关系时，证券公司应注意，不得有以下行为发生( )。

　　①证券公司持有股东的股权

　　②股东违规占用证券公司资产

　　③证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益

　　④证券公司股东的人员在证券公司兼职的，遵守法律法规和中国证监会的规定

　　⑤证券公司通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②⑤

　　D.③④⑤

　　正确答案:C

　　解析:本题考查证券公司与股东之间关系的特别规定。证券公司的股东应当依法维护证券公司的独立性;不得开展业务竞争;证券公司不得持有股东的股权;证券公司不得向股东输送不当利益;股东不得违规占用公司资产。

　　40.根据《合伙企业法》规定，下列哪一选项符合除名退伙情形(　)。

　　①未履行出资义务

　　②执行合伙事务时有不正当行为

　　③因故意或重大过失给合伙企业造成损失

　　④合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②③④

　　D.①③④

　　正确答案:A

　　解析:本题考查《合伙企业法》有关规定。根据《合伙企业法》第四十九条规定，合伙人由下列情形之一的，经其他合伙人一致同意可以决议将其除名：(1)未履行出资义务;(2)因故意或者重大过失给合伙企业造成损失;(3)执行合伙事务时有不正当行为;(4)发生合伙协议约定的事由。合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行属于当然退伙的情形。

　　41.在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的(　)内不得转让。

　　A.6个月

　　B.9个月

　　C.12个月

　　D.24个月

　　正确答案:C

　　解析:本题考查在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让。

　　42.下列事项中，属于有限责任公司董事会职权的是(　)。

　　①决定公司的经营方针和投资计划

　　②决定公司的经营计划和投资方案

　　③执行股东会的决议

　　④制定公司的基本管理制度

　　⑤决定公司内部管理机构的设置

　　⑥制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案

　　A.①②④⑤⑥

　　B.②③④⑤

　　C.①③④⑤⑥

　　D.②③④⑤⑥

　　正确答案:D

　　解析:本题考查有限责任公司董事会的职权。其中，②③④⑤⑥属于董事会职权，而①属于股东会职权，因此应选D。

　　43.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，( )的职责包括：制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实;对其进行监督，及时分析原因。

　　A.监事会

　　B.经理层

　　C.董事会

　　D.风险管理部门

　　正确答案:B

　　解析:本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责： (1)制定风险管理制度，并适时调整。

　　(2)建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。

　　(3)制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实;对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。

　　(4)定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。

　　(5)建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。

　　(6)建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。

　　(7)风险管理的其他职责。

　　证券公司应当任命一名高级管理人员负责全面风险管理工作(以下统称首席风险官)。首席风险官不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。

　　44.以发起设立方式设立股份有限公司的，其步骤包括(　)。

　　①发起人书面认足公司章程规定其认购的股份

　　②发起人按照公司章程缴纳出资

　　③发起人在认足出资后，选举董事会和监事会

　　④董事会向公司登记机关报送公司章程及法律、行政法规规定的其他文件，申请设立登记

　　⑤发起人代表公司向公司登记机关报送公司章程及法律、行政法规规定的其他文件，申请设立登记

　　A.①②⑤

　　B.①③④

　　C.①②③④

　　D.①②③⑤

　　正确答案:C

　　解析:本题考查公司设立登记的要求。以发起设立方式设立股份有限公司的，发起人书面认足公司章程规定其认购的股份，并按照公司章程缴纳出资。发起人在认足出资后，应当选举董事会和监事会，由董事会向公司登记机关报送公司章程及法律、行政法规规定的其他文件，申请设立登记。

　　45.资产支持证券应当面向合格投资者发行，单笔认购不少于( )万元人民币发行面值或者等值份额。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.400

　　正确答案:A

　　解析:本题考查资产支持证券的发行，资产支持证券应当面向合格投资者发行，单笔认购不少于100万元人民币发行面值或者等值份额。

　　46.以下( )不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。

　　A.投资者利益优先原则

　　B.勤勉尽责原则

　　C.客观性原则

　　D.审慎性原则

　　正确答案:D

　　解析:本题考查证券经营机构执行投资者适当性基本原则。证券经营机构执行投资者适当性基本原则包括：(1)投资者利益优先原则;(2)勤勉尽责原则;(3)客观性原则;(4)有效性原则;(5)差异性原则。

　　47.按照《证券业从业人员资格管理办法》的规定，取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后( )内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。

　　A.5日

　　B.10日

　　C.15日

　　D.30日

　　正确答案:B

　　解析:本题考查证券从业人员监督管理的相关规定，取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。

　　48.下列不属于财务顾问出具财务意见承诺内容的是( )。

　　A.已对委托人披露的文件进行核查，确信披露文件的内容与格式符合要求

　　B.有关本次并购重组事项的财务顾问专业意见已经提交内部核查机构审查，并同意出具此专业意见

　　C.已按照规定履行尽职调查义务，有充分理由确信所发表的专业意见与委托人披露的文件内容不存在实质性差异

　　D.指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复

　　正确答案:D

　　解析:选项A、选项B、选项C三项属于财务顾问出具财务意见的承诺内容;D选项属于财务顾问应当配合中国证监会工作的内容。

　　49.监管对象不服全国股份转让系统公司作出的纪律处分决定的，可自收到处分通知之日起( )个工作日内向全国股份转让系统公司申请复核，复核期间该处分决定不停止执行。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　正确答案:C

　　解析:本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。监管对象不股全国股份转让系统公司作出的纪律处分决定的，可自收到处分通知之日起15个工作日内向全国股份转让系统公司申请复核，复核期间该处分决定不停止执行。

　　50.证券公司另类子公司应当于每年结束后( )内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务年度报表。

　　A.1个月

　　B.2个月

　　C.3个月

　　D.4个月

　　正确答案:D

　　解析:中国证券业协会对证券公司另类子公司的自律管理措施。 另类子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务月庋报表;在每年结束之日起4个月内，编制并向协会报送另类投资业务年度报告。 前款所称月度报表应当包括已投资品种或项目的名称、投资金额、期限、持股比例(如有)、交易对手方(如有)、投资模式或交易结构(如有)、财务信息等。年度报告除了上述信息外，还应当包括投资品种或项目的运行和损益情况、另类子公司合规管理和风险管理情况等。

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