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　　51.基金管理人的股东、实际控制人未按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务的，没收违法所得，并处违法所得(　)罚款。

　　A.1倍以上3倍以下

　　B.1倍以上5倍以下

　　C.3倍以上5倍以下

　　D.3倍以上10倍以下

　　正确答案:B

　　解析:本题考查《证券投资基金法》第二十三条及第一百二十四条的规定。基金管理人的股东、实际控制人未按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款。

　　52.下面属于证券公司另类投资子公司可以从事的业务的是( )。

　　A.下设机构

　　B.为他人从事场外配资

　　C.投资非上市公司股权

　　D.从事实体业务

　　正确答案:C

　　解析:证券公司另类投资公司业务。

　　53.洗钱风险评估指标体系包括客户特性、( )、业务(含金融产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。

　　A.社会经济活动

　　B.信用

　　C.时间

　　D.地域

　　正确答案:D

　　解析:本题考查洗钱风险评估指标体系的要求。 洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。证券公司应综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估风险。

　　54.合格境外机构投资者在境内开展证券投资业务，托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，实收资本不少于( )亿元人民币。

　　A.80

　　B.70

　　C.60

　　D.50

　　正确答案:A

　　解析:境外投资者托管人资格。托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，实收资本不少于80亿元人民币。

　　55.证券公司( )应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.股东(大)会

　　D.经理层

　　正确答案:A

　　解析:本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。

　　56.证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间，本人、直系亲属持有的受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到( )以上，应当回避。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　正确答案:B

　　解析:本题考查证券资信评级业务人员的回避及禁止行为。证券评级机构应当建立回避制度。证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间有下列情形之一的，应当回避： 1.本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人;

　　2.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员;

　　3.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人;

　　4.本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易;

　　5.中国证监会认定的足以影响独立、客观、公正原则的其他情形。

　　证券评级机构的董事、监事和高级管理人员以及评级从业人员不得以任何方式在受评级机构或者受评级证券发行人兼职。

　　57.资产支持证券仅限于在合格投资者范围转让，转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过( )人。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.400

　　正确答案:B

　　解析:本题考查资产支持证券的挂牌、转让。资产支持证券仅限于在合格投资者范围转让，转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过200人。

　　58.下列说法中，正确的是( )。

　　①客户在进行委托前须确保已完全了解有关交易规则，避免发出无效指令

　　②客户发出的指令被证券公司委托系统或证券交易所交易系统拒绝受理，则该委托应视为无效委托

　　③证券公司接受客户委托指令是，如果出现由于客户原委托指令未撤销而造成证券公司无法执行客户新的委托指令时，由此导致的后果、风险和损失，由客户承担

　　④客户在委托有效期内对未显示成交回报的委托发出撤销委托指令，但由于市场价格随时波动及成交回报速度的原因，客户的撤销委托指令虽经证券公司发出，但客户委托可能已在市场成交，此时客户应承认并接受该成交结果

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.③④

　　D.①②③④

　　正确答案:D

　　解析:本题考查委托指令的无效及撤销。(1)委托指令的要求 ①客户委托证券公司代理其进行证券交易而发出的委托及撤销委托等指令的内容和方式应符合证券市场的交易规则及协议的相关约定。

　　②客户通过证券公词委托系统进行证券交易时，如因客户操作失误或因客户指令违反证券市场交易规则或协议约定，或其他可归咎于客户的原因而造成损失的，由客户承担。

　　③对于客户可能影响正常交易秩序的异常交易行为，证券公司有权按照证券交易所的要求对客户的交易委托采取限制措施。

　　(2)委托指令的无效

　　客户在进行委托前须确保已完全了解有关交易规则，避免发出无效委托指令。如客户发出的指令被证券公司委托系统或证券交易所交易系统拒绝受理，则该委托应视为无效委托。

　　证券公司接受客户委托指令时，如果出现由于客户原委托指令未撤销而造成证券公司无法执行客户新的委托指令时，由此导致的后果、风险和损失，由客户承担。

　　(3)委托指令的撤销

　　客户在委托有效期内可对未显示成交回报的委托发出撤销委托指令(交易规则另有规定的除外)，但由于市场价格随时波动及成交回报速度的原因，客户的撤销委托指令虽经证券公司发出，但客户委托可能已在市场成交，此时客户应承认并接受该成交结果。

　　(4)委托指令的成交

　　客户委托指令成交与否以证券登记结算机构发送的清算数据为准，成交即时回报仅供参考。

　　(5)委托结果的查询

　　证券公司接受客户对其委托成交及账户资金和证券变化情况的查询，并应根据客户的要求提供相应的清单。

　　客户逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面方式向证券公司提出质询的，视同客户对该委托结果无异议。

　　59.主办券商在全国股转系统开展做市业务，应通过专用证券账户、专用交易单元进行。做市业务专用证券账户应向( )和( )报备。

　　A.中国证券登记结算有限责任公司;全国股份转让系统公司

　　B.中国证券登记结算有限责任公司;中国证监会

　　C.中国证券登记结算有限责任公司;中国证券业协会

　　D.全国股份转让系统公司;中国证监会

　　正确答案:A

　　解析:本题考查主办券商在全国股转系统开展做市业务的主要规则。

　　60.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券发行人的权利，是指( )。

　　①请求召开证券持有人会议

　　②参加证券持有人会议

　　③提案、表决

　　④配售股份的认购

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　正确答案:D

　　解析:本题考查证券发行人的权利，还包括请求分配投资收益等。

　　61.按照《证券公司代销金融产品管理规定》，下面属于一般禁止性规定的是( )。

　　①采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品

　　②采取赠送礼物的方式诱导客户购买金融产品

　　③客户分享投资收益、分担投资损失

　　④使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金

　　A.①③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②③

　　正确答案:D

　　解析:代销金融产品的一般禁止性规定。可以使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金，但不能使用除此之外的方式代委托人接收客户购买金融产品的资金。

　　62.发行人应于金融债券每次付息前( )个工作日公布付息公告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正确答案:B

　　解析:本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。发行人应于金融债券每次付息前2个工作日公布付息公告。

　　63.除当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目外，待开发或在建占比超过( )的商业物业收益权。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.30%

　　正确答案:B

　　解析:本题考查资产证券化基础资产负面清单。除当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目外，待开发或在建占比超过10%的商业物业收益权。

　　64.经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取( )的措施。

　　A.出具警示函

　　B.责令改正

　　C.市场禁入

　　D.监管谈话

　　正确答案:C

　　解析:本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。

　　65.《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者，应该符合()。

　　①具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险

　　②经有关金融监管部门批准设立的金融机构

　　③经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人

　　④社会保障基金、企业年金、养老基金、慈善基金等社会公益基金

　　A.①②④

　　B.①②③

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正确答案:D

　　解析:本题考查合格投资者的条件资质。 《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者，应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合下列资质条件： ①经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国基金业协会登记的私募基金管理人。

　　②上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经中国基金业协会备案的私募基金。

　　③净资产不低于人民币1 000万无的企事业单位法人、合伙企业。

　　④合格境外机构投资者( QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

　　⑤社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。

　　⑥名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者。

　　⑦经中国证监会认可的其他合格投资者。

　　66.对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的( )个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　正确答案:B

　　解析:本题考查开展客户风险等级划分的基本要求。 对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。 对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。

　　当客户变更重要身份信息、司法机关调查本证券公司客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，证券公司应考虑重新评定客户风险等级。

　　67.《期货交易管理条例》第六十九条规定，期货交易内幕信息的知情人在对期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，利用内幕信息从事期货交易的单位，应当对直接负责的主管人员给予(　)，并处(　)万元以上30万元以下的罚款。

　　A.警告;3

　　B.撤销期货从业人员资格;5

　　C.行政处分;10

　　D.暂停期货从业人员资格;15

　　正确答案:A

　　解析:本题考查《期货交易管理条例》第六十九条的规定。期货交易内幕信息的知情人在对期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，利用内幕信息从事期货交易的单位，应当对直接负责的主管人员给予警告，并处3万元以上30万元以下的罚款。

　　68.证券公司应当建立观察名单和限制名单制度。以下关于观察名单和限制名单进出时点的说法错误的是( )。

　　A.观察名单的进入时点，以与客户签署保密协议、对项目立项、进场开展工作和实际获知项目内幕信息中较晚者为准

　　B.限制名单的进入时点之一是担任首次公开发行股票项目的上市辅导人、保荐机构或主承销商的信息公开之日

　　C.担任上市公司股权类、债权类再融资项目或并购重组项目保荐机构、主承销商或财务顾问的，限制名单的进入时点是项目公司首次对外公告该项目之H

　　D.证券公司根据实际需要，可以将列入限制名单的时点前移

　　正确答案:A

　　解析:本题考查证券公司观察名单、限制名单管理的基本要求。观察名单的进入时点，以与客户签署保密协议、对项目立项、进场开展工作和实际获知项目内幕信息中较早者为准。

　　69.按照《证券发行上市保荐业务管理办法》的规定，保荐代表人的执业行为总体规范有( )。

　　①遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人声誉，保持应有的职业谨慎，保持和提高专业胜任能力

　　②应当维护发行人的合法权益，对从事保荐业务过程中的发行人信息保密

　　③恪守独立履行职责的原则，不因迎合发行人或者满足发行人的不当要求而丧失客观、公正的立场，不得唆使、协助或者参与发行人及证券服务机构实施非法的或者具有欺诈性的行为

　　④保荐代表人及其配偶不得以任何名义或者方式持有发行人的股份

　　A.①②

　　B.①②③

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正确答案:D

　　解析:本题考查保荐代表人的执业行为总体规范，参考《证券发行上市保荐业务管理办法》。

　　70.下列有关国家强制力保障法律实施的说法中，错误的是(　)。

　　A.国家通过强制力来保障法的实施，应符合一定的程序，依法进行

　　B.任何违法行为，都将受到国家强制力的制裁

　　C.国家强制力是保障法实施的唯一手段

　　D.法与其他社会规范相区别的重要标志是法律具有强制性

　　正确答案:C

　　解析:国家强制力是保障法实施的最后手段，但不是唯一手段。法的实施还需要社会舆论、道德观念等因素的力量来保障。

　　71.《证券法》规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息不属于内幕信息的是( )。

　　A.公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响

　　B.公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况

　　C.公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动

　　D.持有公司3%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化

　　正确答案:D

　　解析:本题考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。持有公司5%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化属于内幕信息。

　　72.股份有限公司申请股票上市，下列条件中符合规定的是(　)。

　　①公司最近5年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

　　②公司股本总额不少于人民币3000万元

　　③公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

　　④股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

　　A.①②④

　　B.②③④

　　C.①②③④

　　D.①③④

　　正确答案:B

　　解析:考点：本题考查股票上市。股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件： (1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。

　　(2)公司股本总额不少于人民币3000万元。

　　(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。

　　(4)公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

　　73.关于分级资产管理产品的说法中，错误的是( )。

　　A.公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级

　　B.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例(优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额)

　　C.固定收益类产品的分级比例不得超过3：1，权益类产品的分级比例不得超过2：1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过1：1

　　D.发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理，不得转委托给劣后级投资者

　　正确答案:C

　　解析:考点：本题考查金融机构资产管理业务的相关规范。固定收益类产品的分级比例不得超过3：1，权益类产品的分级比例不得超过1：1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2：1。

　　74.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有( )年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者( )年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。

　　A.1;1

　　B.2;1

　　C.1;2

　　D.2;2

　　正确答案:A

　　解析:符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者： 1.最近1年末净资产不低于1 000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织; 2.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。 易混点： 私募基金的合格投资人，是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

　　75.欺诈发行股票、证券罪应承担的法律责任中，理解均有错误的有(　)。

　　①保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款

　　②按照《证券法》第二百三十二条规定，违反该法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付的，应当先缴纳罚款、罚金

　　③按照《证券法》第二百三十四条规定，依照该法收缴的罚款和没收的违法所得，全部上缴国库

　　④按照《证券法》第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以100万元的罚款

　　A.①③

　　B.③④

　　C.②④

　　D.①②

　　正确答案:C

　　解析:考点：本题考查《证券法》第二百三十二条有关规定，违反该法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付的，应当先承担民事赔偿责任。 考查《证券法》第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款。

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