知识点:基金当事人。(单选、判断)
一、基金份额持有人 是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。我国规定,下列事项应通过召开基金份额持有人大会审议决定(多选):
提前终止基金合同;基金扩募或者延长基金合同期限;转换基金运作方式;提高基金管理人、托管人的报酬标准;更换基金管理人、托管人;合同约定其他事项。基金份额持有人大会由基金管理人召集;基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、托管人都不召集的,持有人有权自行召集。
二、基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。
基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理人作为受托人,必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化。
设立基金管理公司,应具备以下条件并经证监会批准(多选):
有符合的章程;注册资本不低于1亿元人民币,且为实缴货币资本;主要股东最近三年没有违法记录,注册资本不低于三亿元;取得基金从业资格人员达到法定人数;有符合要求的设施;完善的制度等。基金管理人职责。
有下列情形之一的,管理人职责终止(多选):
被依法取消基金管理资格;被基金份额持有人大会解任;依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等。
三、托管人基金托管人对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。如美国1940年《投资公司法》。是基金持有人权益的代表,通常由商业银行或信托投资公司担任。我国规定,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
申请取得基金托管资格应具备:净资产和资本充足率符合规定;设有专门的基金托管部门等。基金托管人职责有下列情形之一的,托管人职责终止:同基金管理人。当事人之间的关系。持有人同管理人是委托人、受益人与受托人的关系,也是所有者和经营者之间的关系。管理人与托管人是相互制衡的关系。持有人与托管人是委托与受托的关系。
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