一、单项选择题

　　1.【答案】B

　　【解析】有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券是指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、资本证券和货币证券。D选项上市证券是根据是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券和非上市证券。容易错选C选项货币证券，注意两者的区别。

　　2.【答案】A

　　【解析】商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单。B、C、D选项都属于货币证券。

　　3.【答案】A

　　【解析】本题考查的是证券市场的分类，考查得虽然比较具体，但难度并不大，即使根据常识判断，也能把进入市场顺序分为发行和流通，从而得出正确参考答案：发行市场与流通市场(一级市场和二级市场)。场外市场与交易所市场是按交易场所结构分类的结果。

　　4.【答案】C

　　【解析】按照是否在证券交易所挂牌交易，可以分为上市证券与非上市证券;按照证券发行的地域和国家.可以分为国内证券和国际证券;按照证券收益是否固定，可以分为固定收益证券和变动收益证券。

　　5.【答案】D

　　【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，主要有股票、公司债券及商业票据等。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。

　　6.【答案】D

　　【解析】非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券，封闭式基金份额属于上市证券。

　　7.【答案】D

　　【解析】资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场，包括中长期信贷市场和证券市场(股票市场、债券市场、基金市场等)，其融通的资金主要作为扩大再生产的资本使用，因此称为资本市场。

　　8.【答案】A

　　【解析】保险公司的特点在于收入比较稳定，业务支出较有规律.其投资活动注重本金安全和收入的稳定性，但对流动性的要求不高。C选项太过笼统，D选项是筹资的目的而不是投资考虑的内容，因此最佳参考答案是A选项。

　　9.【答案】A

　　【解析】证券市场中介机构包括证券公司和证券服务机构(证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构)。证券业协会属于证券市场的自律性组织。

　　10.【答案】C

　　【解析】在证券市场发展的初级阶段，证券市场主要交易商业票据。

　　11.【答案】B

　　【解析】1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。

　　12.【答案】 C

　　【解析】1773年，英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆，，成立。

　　13.【答案】A

　　【解析】费城证券交易所(PHSF)创立于1790年，是美国最早创立的证券交易所。纽约证券交易所(NYSE)创立于1792年，美国证券交易所(AMEX)创立于1849年.太平洋证券交易所(PASE)于]882年在加州旧金山创立。

　　14.【答案】A

　　【解析】证券可分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式。C、D选项都是股票的性质。

　　15.【答案】A

　　【解析】本题考查了普通股票和优先股票的分类标准。在回答关于什么的分类、什么的类型.一类的问题时，要注意掌握以下3个层次的知识：第一，分类标准是什么，如本题考查的就是分类的标准;第二，在这种分类标准下，具体包括哪些类别;第三，每一类别具有什么显著的特点。

　　16.【答案】C

　　【解析】这也是一道考查分类标准的考题。

　　17.【答案】D

　　【解析】本题实际是考查了清算价值的概念，在学习中，若见到一组意义近似的概念，要注意区分其异同点，似是而非是很难得分的。

　　18.【答案】A

　　【解析】本题考查了股票的理论价格是股票未来股息收入的现值这一基本原理，证券考试以考查基本概念、基本原理和基本常识为主，大家一定要熟练地掌握“三基”内容。

　　19.【答案】C

　　【解析】优先股票股东无表决权，可以避免公司经营决策权的改变与分散。

　　20.【答案】D

　　【解析】 D选项股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。

　　21.【答案】B

　　【解析】按投资主体的不同性质，在我国将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股。

　　22.【答案】D

　　【解析】本题是历年考试的必考题，它考查的是优先股票的最基本的概念。

　　23.【答案】C

　　【解析】债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者的名称。

　　24.【答案】C

　　【解析】由于长期债券存续时间较长且固定，在利率发生变化时仍然要按票面利率支付利息，所以受利率风险影响较大。

　　25.【答案】A

　　【解析】因为债券属于固定收益类证券，债券票面已经规定发行者需要支付利息所采用的利率，所以受利率风险影响较大。

　　26.【答案】B

　　【解析】当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券。

　　27.【答案】B

　　【解析】凭证式债券即凭证式国债，和记账式债券一样，是政府债券的一种，其发行主体是政府;公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券。所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券;金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。

　　28.【答案】D

　　【解析】A选项一般债券又称普通债券，收益债券又称专项债券。B选项为一般债券的定义。C选项为收益债券的定义。

　　29.【答案】A

　　【解析】短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的债券。

　　30.【答案】C

　　【解析】收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税。

　　31.【答案】A

　　【解析】A选项储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人。

　　32.【答案】D

　　【解析】从1999年开始，我国银行间债券市场开始以政策性银行为发行主体发行浮动利率债券。

　　33.【答案】B

　　【解析】1993年，中国投资银行被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券。

　　34.【答案】B

　　【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转换选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。

　　35.【答案】B

　　【解析】信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。

　　36.【答案】C

　　【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。

　　37.【答案】A

　　【解析】平衡型基金在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。

　　38.【答案】C

　　【解析】在公司型基金中，认购基金的投资者，既是基金的持有人，也是公司的股东。这一点是公司型基金与契约型基金相比的特点之一。在契约型基金中，基金持有人和基金管理公司之间是信用托付关系，前者并不是后者的股东。

　　39.【答案】C

　　【解析】公司型基金的特点在于：①基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构;②基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会。

　　40.【答案】A

　　【解析】管理人与托管人是相互制衡的关系。托管人监督管理人的投资运作是否合法、合规。

　　41.【答案】B

　　【解析】基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金或基金公司收取的费用。

　　42.【答案】B

　　【解析】由于基金规模的不断扩大，导致竞争加剧，所以管理费用有逐步调低的倾向。

　　43.【答案】D

　　【解析】基金资产估值的最终目的是通过计算评估基金资产和负责价值最终确定基金份额净值。

　　44.【答案】B

　　【解析】基金收益分配原则之一是“基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配”。

　　45.【答案】B

　　【解析】1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是堪萨斯期货交易所。

　　46.【答案】B

　　【解析】根据选择权的性质划分，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。

　　47.【答案】C

　　【解析】在期权有效期内基础资产产生收益将使看涨期权价格下降，看跌期权价格上升。

　　48.【答案】C

　　【解析】如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

　　49.【答案】B

　　【解析】 1993年7月，上海石化以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开创了中国公司在美国证券市场上市的先河。

　　50.【答案】D

　　【解析】D选项公众转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管(并非指定中国银行)后方可进行。

　　51.【答案】C

　　【解析】股价指数编制的第四步是指数化。

　　52.【答案】C

　　【解析】以第50只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为1000点。

　　53.【答案】A

　　【解析】股息收入是股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利。

　　54.【答案】B

　　【解析】一般来讲，收益与风险相对应，,但不能说风险越大，收益就一定越高，也存在高风险低收益或高收益低风险的债券。

　　55.【答案】A

　　【解析】按照《证券法》的规定，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5 000万元。

　　56.【答案】C

　　【解析】按照《证券法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。

　　57.【答案】D

　　【解析】证券公司从事资产管理业务，净资产不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于经营资产管理业务的各项风险监控指标。

　　58.【答案】B

　　【解析】单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人。

　　59.【答案】A

　　【解析】设立证券登记结算公司，其自有资金必须不少于人民币2亿元。

　　60.【答案】B

　　【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律，主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》以及《刑法》等相关法律;第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规;第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。

　　61.【答案】A

　　【解析】B、C、D选项属于操纵市场的行为。

　　62.【答案】A

　　【解析】《证券投资基金法》规定，当各文件所述内容存在冲突时，应当以基金合同为准。

　　63.【答案】B

　　【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律，主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》以及《刑法》等相关法律;第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规;第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。A、C、D选项均属于国家法律。

　　64.【答案】A

　　【解析】《证券公司监督管理条例》第二条规定，证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，审慎经营，履行对客户的诚信义务。

　　65.【答案】B

　　【解析】《证券公司监督管理条例》第七条规定，国务院证券监督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。国务院证券监督管理机构和地方人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制。

　　66.【答案】C

　　【解析】信息披露的意义在于：有利于价值判断;防止信息滥用;有利于监督经营管理;防止不正当竞争;提高证券市场效率。

　　67.【答案】C

　　【解析】变更持有5%以上股权的股东和实际控制人才需向证券监管部门审批。

　　68.【答案】C

　　【解析】C选项会员不得将席位以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用。

　　69.【答案】A

　　【解析】中国证券业协会的组织形式是会员制。

　　70.【答案】C

　　【解析】诚信信息包括：受到证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、在职业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无正当理由不参加持续培训或职业证书年检、被投诉、违反所在机构内部管理制度。

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