51资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动。下列各项中，属于直接融资工具的有(　)。

　　A. 股票

　　B. 定期存单

　　C. 储蓄存单

　　D. 公司债券

　　参考答案: A,D

　　【解析】股票和公司债券都属于直接融资工具。

　　52下列各项中，不属于我国混合资本债券的主要形式的有(　)。

　　A. 银行间市场发行的债券

　　B. 证券公司债券

　　C. 财务公司债券

　　D. 中央银行票据

　　参考答案: B,C,D

　　我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起l0年内不可赎回的债券。

　　53 判断股票的流动性强弱的因素有(　)。

　　A. 市场深度

　　B. 市场广度

　　C. 报价紧密度

　　D. 股票的价格弹性或恢复能力

　　参考答案: A,C,D

　　【解析】通常，判断股票的流动性强弱主要分析三个方面：首先是市场深度，其次是报价紧密度，最后是股票的价格弹性或者恢复能力。

　　54 下面关于有面额股票的说法中，正确的有(　)。

　　A. 股票票面上记载有一定金额

　　B. 可以明确表示每一股所代表的股权比例

　　C. 为股票发行价格的确定提供依据

　　D. 我国《公司法》规定，发行价不得低于票面金额

　　参考答案: A,B,C,D

　　【解析】有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。有面额股票具有两个特点：第一，可以明确表示每一股所代表的股权比例;第二，为股票发行价格的确定提供依据。我国《公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。这样，有面额股票的票面金额就成为股票发行价格的最低界限。

　　55 下列关于企业年金的描述中，正确的有(　)。

　　A. 资金运作周期长

　　B. 对账户资产增值有较高要求

　　C. 对投资范围限制严格

　　D. 对投资范围限制不多

　　参考答案: A,B,D

　　企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。由企业控制的企业年金，资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，但对投资范围限制不多。

　　56 欺诈客户行为包括(　)。

　　A. 不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　B. 违背客户的委托为其买卖证券

　　C. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

　　D. 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

　　参考答案: A,B,D

　　我国《证券法》规定，欺诈客户行为包括：(1)违背客户的委托为其买卖证券;(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;(4)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(7)其他违背客户真实意见表示，损害客户利益的行为。

　　57 (　)为知悉证券交易内幕信息的知情人员。

　　A. 发行股票公司的控股公司的高级管理人员

　　B. 持有公司5%以上股份的股东

　　C. 由于法定职责而参与证券交易的社会中介机构的有关人员

　　D. 发行股票或公司债的公司一般工作人员

　　参考答案: A,B,C

　　《证券法》第七十四条规定：证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员;持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员;由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员;保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员;国务院证券监督管理机构规定的其他人。

　　58 下列关于封闭式基金的募集、交易的陈述中，正确的有(　)。

　　A. 封闭式基金的募集是一次性的

　　B. 一般由证券公司作为承销机构

　　C. 在交易所上市交易

　　D. 通过证券公司进行委托买卖

　　参考答案: A,B,C,D

　　封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。

　　59 下列关于股利政策的说法中，正确的有(　)。

　　A. 体现了公司的发展战略和经营思路

　　B. 针对的是公司经营获得的盈余公积和应付利润

　　C. 采取现金分红或派息、发放股利等方式回馈股东的制度与政策

　　D. 是股份公司稳健经营的重要指标

　　参考答案: A,B,C,D

　　【解析】股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现.了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。

　　60 封闭式基金扩募或续期应当具备(　)等条件。

　　A. 年收益率高于全国基金平均收益率

　　B. 基金托管人、基金管理人最近3年内无重大违法违规行为

　　C. 基金持有人大会同意

　　D. 中国证监会规定的其他条件

　　参考答案: C,D

　　封闭式基金扩募或者延长基金合同期限应"-3符合下列条件，并经国务院证券监督管理机构核准：(1)基金运营业绩良好;(2)基金管理人最近两年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚;(3)基金份额持有人大会决议通过;(4)本法规定的其他条件。

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