31.{答案详解】A。信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。

　　32.【答案详解】D。保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列在保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息;并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。

　　33.【答案详解】B。在各种基金中，货币市场基金的年管理费率最低，约为基金资产净值的0.25%～1%;其次为债券基金，约为0.5%～1.5%;股票基金居中，约为1%～1.5%;认股权证基金约为1.5%～2.5%。

　　34.【答案详解】D。竞价方式又称为指令驱动方式，是指交易者的委托通过经纪公司进入撮合中心后，按照一定的规则(如价格优先、时问优先)直接匹配撮合，完成交易。目前，我国的上海证券交易所、深圳证券交易所、上海期货交易所、郑州商品交易所和大连商品交易所的交易系统都采取指令驱动的竞价交易方式。

　　35.【答案详解】D。股票投资资本增值收益的主要形式是送股，送股的资金主要来源于公司提取的公积金。因此，资本公积金转增股本所获取的收益属于资本增值收益。

　　36.【答案详解】B。只有是会员的证券商才能进入证券交易所，故答案为B项。

　　37.【答案详解】D。C选项中的加权法(拉氏指数)以采用基期的发行量或者成交量作为权数。

　　38.【答案详解】C。累计投票制情况下，股东在选举董事时拥有的表决权总数，等于其所持有的股份数与待选董事人数的乘积。本题中该股东对甲候选人最多可以投1000×11=11000(票)。

　　39.【答案详解】B。武士债券是日本以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在日本国内市场发行的、以日元为计值货币的债券。所以B选项正确。

　　40.【答案详解】D。封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。

　　41.【答案详解】D。基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。

　　42.【答案详解】C。债券是反映发行者和投资者之间的债权、债务关系的法律凭证，所以C选项的说法错误。

　　43.【答案详解】C。平衡型基金将资产分别投资于两种不同特征的证券上，并以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。

　　44.【答案详解】B。根据《证券业从业人员资格管理办法》第二十五条规定，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。

　　45.【答案详解】C。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可以认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人，机构不允许购买或持有。

　　46.【答案详解】B。实物债券、凭证式债券、记账式债券是按债券的券面形态进行分类的。

　　47.【答案详解】C。基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。

　　48.【答案详解】B。中证指数有限公司于2008年2月4日正式发布中证基金指数系列，目前该指数系列有4项指数，包括中证开放式基金指数、中证股票型基金指数，中证混合型基金指数和中证债券型基金指数。

　　49.【答案详解】C。期货交易是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。

　　50.【答案详解】C。上海证券交易所从1991年7月15日起，编制并公布上海证券交易所股价指数。它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

　　51.【答案详解】D。建业股息是指经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，由于其建设周期长，为了筹集所需资金，公司可以将一部分股本作为股息派发给股东。建业股息不同于其他股息，它不是来自公司的盈利，而是对公司未来盈利的预分，实质上是一种负债分配，也是无盈利无股息原则的一个例外。

　　52.【答案详解】D。《证券法》第一百一十六条规定，证券交易所应当从其收取的交易费用和会员费、席位费中提取一定比例的金额设立风险基金。风险基金由证券交易所理事会管理。风险基金提取的具体比例和使用办法，由国务院证券监督管理机构会同国务院财政部门规定。

　　53.【答案详解】C。证券承销业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为;证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为;证券自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。

　　54.【答案详解】C。联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，具有规则的变动关系。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。

　　55.【答案详解】A。金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。

　　56.【答案详解】D。信用衍生产品的特性有表外性、债务不变性、可交易性、保密性、低成本性、可塑性和杠杆性等，所以D选项说法错误。

　　57.【答案详解】C。加权股价平均数又称加权平均股价，是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数，“以样本股每日收盘价之和除以样本数”指的是简单算术股价平均数。

　　58.【答案详解】C。根据我国《证券投资基金法》规定，基金管理人的职责之一是：按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益.

　　59.【答案详解】C。政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。

　　60.【答案详解】C。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券称为证券化产品。

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