31.【答案】A

　　【解析】A选项储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人。

　　32.【答案】D

　　【解析】从1999年开始，我国银行间债券市场开始以政策性银行为发行主体发行浮动利率债券。

　　33.【答案】B

　　【解析】1993年，中国投资银行被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券。

　　34.【答案】B

　　【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转换选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。

　　35.【答案】B

　　【解析】信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。

　　36.【答案】C

　　【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。

　　37.【答案】A

　　【解析】平衡型基金在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。

　　38.【答案】C

　　【解析】在公司型基金中，认购基金的投资者，既是基金的持有人，也是公司的股东。这一点是公司型基金与契约型基金相比的特点之一。在契约型基金中，基金持有人和基金管理公司之间是信用托付关系，前者并不是后者的股东。

　　39.【答案】C

　　【解析】公司型基金的特点在于：①基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构;②基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会。

　　40.【答案】A

　　【解析】管理人与托管人是相互制衡的关系。托管人监督管理人的投资运作是否合法、合规。

　　41.【答案】B

　　【解析】基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金或基金公司收取的费用。

　　42.【答案】B

　　【解析】由于基金规模的不断扩大，导致竞争加剧，所以管理费用有逐步调低的倾向。

　　43.【答案】D

　　【解析】基金资产估值的最终目的是通过计算评估基金资产和负责价值最终确定基金份额净值。

　　44.【答案】B

　　【解析】基金收益分配原则之一是“基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配”。

　　45.【答案】B

　　【解析】1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是堪萨斯期货交易所。

　　46.【答案】B

　　【解析】根据选择权的性质划分，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。

　　47.【答案】C

　　【解析】在期权有效期内基础资产产生收益将使看涨期权价格下降，看跌期权价格上升。

　　48.【答案】C

　　【解析】如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

　　49.【答案】B

　　【解析】 1993年7月，上海石化以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开创了中国公司在美国证券市场上市的先河。

　　50.【答案】D

　　【解析】D选项公众转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管(并非指定中国银行)后方可进行。

　　51.【答案】C

　　【解析】股价指数编制的第四步是指数化。

　　52.【答案】C

　　【解析】以第50只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为1000点。

　　53.【答案】A

　　【解析】股息收入是股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利。

　　54.【答案】B

　　【解析】一般来讲，收益与风险相对应，,但不能说风险越大，收益就一定越高，也存在高风险低收益或高收益低风险的债券。

　　55.【答案】A

　　【解析】按照《证券法》的规定，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5 000万元。

　　56.【答案】C

　　【解析】按照《证券法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。

　　57.【答案】D

　　【解析】证券公司从事资产管理业务，净资产不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于经营资产管理业务的各项风险监控指标。

　　58.【答案】B

　　【解析】单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人。

　　59.【答案】A

　　【解析】设立证券登记结算公司，其自有资金必须不少于人民币2亿元。

　　60.【答案】B

　　【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律，主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》以及《刑法》等相关法律;第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规;第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。

　　61.【答案】A

　　【解析】B、C、D选项属于操纵市场的行为。

　　62.【答案】A

　　【解析】《证券投资基金法》规定，当各文件所述内容存在冲突时，应当以基金合同为准。

　　63.【答案】B

　　【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律，主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》以及《刑法》等相关法律;第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规;第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。A、C、D选项均属于国家法律。

　　64.【答案】A

　　【解析】《证券公司监督管理条例》第二条规定，证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，审慎经营，履行对客户的诚信义务。

　　65.【答案】B

　　【解析】《证券公司监督管理条例》第七条规定，国务院证券监督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。国务院证券监督管理机构和地方人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制。

　　66.【答案】C

　　【解析】信息披露的意义在于：有利于价值判断;防止信息滥用;有利于监督经营管理;防止不正当竞争;提高证券市场效率。

　　67.【答案】C

　　【解析】变更持有5%以上股权的股东和实际控制人才需向证券监管部门审批。

　　68.【答案】C

　　【解析】C选项会员不得将席位以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用。

　　69.【答案】A

　　【解析】中国证券业协会的组织形式是会员制。

　　70.【答案】C

　　【解析】诚信信息包括：受到证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、在职业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无正当理由不参加持续培训或职业证书年检、被投诉、违反所在机构内部管理制度。

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