第 1 页：单选题

第 4 页：多选题

第 7 页：判断题

第 8 页：参考答案及解析

　　答案及解析

　　单选题

　　(1) ()是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。

　　A 风险性

　　B 流动性

　　C 永久性

　　D 收益性

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：48

　　收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。

　　(2) 经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之为()。

　　A 现金股息

　　B 股票股息

　　C 负债股息

　　D 建业股息

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：254

　　建业股息指经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东。

　　(3) 对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集()的公司股本。

　　A 长期稳定

　　B 可以偿还

　　C 短期弥补流动性

　　D 减少公司固定支出

　　专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：68

　　优先股票是长期稳定的公司股本的来源之一。

　　(4) 证券市场的资本配置功能是指通过()引导资本流动从而实现资本合理配置的功能。

　　A 证券收益

　　B 筹资能力

　　C 预期报酬率

　　D 证券价格

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：6

　　证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。

　　(5) 基金份额净值是指()。

　　A 一段时期某一投资基金每份基金份额实际代表的价值

　　B 某一时点上某一投资基金每份基金份额的实际价格

　　C 一段时期某一投资基金没分基金份额的实际价格

　　D 某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：137

　　基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。

　　(6) 证券公司经纪业务收入主要来自()。

　　A 佣金

　　B 手续费

　　C 买卖价差

　　D 利息收入

　　专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：282

　　在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。

　　(7) 下列关于企业年金的表述,错误的是()。

　　A 企业年金不得购买投资性保险产品

　　B 企业年金不得用于信用交易,不得用于向他人贷款,但可以进行短期债券回购

　　C 企业年金是一种补充养老保险基金

　　D 企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资

　　专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：15

　　按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围限于银行存款、国债和其他具确良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

　　(8) 证券公司风险控制指标不符合规定标准,在规定整改期内,监管机关可采取的措施不包括()。

　　A 停止批准新业务

　　B 停止批准增设、收购营业性分支机构

　　C 限制分配红利

　　D 限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：303

　　考查证券公司风险控制的监管措施。“限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利”属于证券公司未按期完成整改的，派出机构所采取的措施。

　　(9) 我国《证券法》规定,证券交易所的设立和解散由( )决定。

　　A 国务院

　　B 国务院证券监督管理机构

　　C 公司总裁

　　D 中央政府

　　专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：213

　　证券交易所的设立和解散由国务院决定。

　　(10) 我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须实缴货币资本。

　　A 3000万元

　　B 5000万元

　　C 1亿元

　　D 2亿元

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：131

　　我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于1亿元人民币，且必须实缴货币资本。

　　(11) 中国债券指数指标由( )编制和发布。

　　A 深圳证券交易所

　　B 上海证券交易所

　　C 中央国债登记结算有限责任公司

　　D 中国证券登记结算有限责任公司

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：248

　　2002年12月31日，中央登记公司开始发布中国债券指数系列。

　　(12) 下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。

　　A 银行业金融机构一般仅限于政府债券和地方政府债券

　　B 银行业金融机构通常以长期国债作为其超额储备的持有形式

　　C 银行业金融机构不得用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金买卖政府债券和金融债券

　　D 对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买入或卖出

　　专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：9

　　银行业金融机构通常以短期国债作为其超额储备的持有形式;银行业金融机构可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金买卖政府债券和金融债券;对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

　　(13) 以下关于经济周期循环的说法错误的是( )。

　　A 社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替

　　B 每个周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段

　　C 经济周期对股票市场的影响非常显著，是景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势

　　D 股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退滞后

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：61

　　考察影响股价变动的宏观经济与政策因素。股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期，股价已率先下跌，在经济尚未全面恢复之际，股价已先行上涨。

　　(14) 下列因素中[ ] 对债券转让价格变动的影响较大。

　　A 债券的上市地

　　B 债券面额

　　C 市场利率水平

　　D 债券承销商的资信状况

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：80

　　许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平。

　　(15) 下列关于附权证的可分离公司债券的表述正确的是()。

　　A 公司债券和认股权分别符合证券交易所上市条件的，应当分别上市交易

　　B 分离交易的可转换公司债券可以在任意证券交易所上市交易

　　C 我国首家发行分离交易的可转换公司债券的上市公司是在深圳证券交易所上市交易

　　D 分离交易的可转换公司债券持有人具有转股权

　　专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：183

　　注意分离交易的可转换公司债券与一般可转换债券的区别。

　　(16) 会计师事务所申请证券资格,合伙会计师事务所( )。

　　A 净资产不少于500万

　　B 净资本不少于500万

　　C 净资产不少于300万

　　D 净资本不少于300万

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：306

　　考察会计师事务所申请证券资格的条件。

　　(17) 《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满()。

　　A 2年

　　B 3年

　　C 4年

　　D 5年

　　专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：288

　　《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满3年。

　　(18) 公司债券利息支出属于公司的()。

　　A 营销经费

　　B 利润

　　C 费用范围

　　D 直接成本

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：85

　　债券利息是公司的固定支出，属于费用范围。

　　(19) 若持有现货空头的交易者担心将来现货价格上涨，于是在期货市场上买入期货合约，这种交易方式称()。

　　A 买入投机

　　B 卖出套期保值

　　C 买入套利

　　D 买入套期保值

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：169

　　这是买入套期保值的定义。

　　(20) 证券市场本质上是[ ] 直接交换的场所。

　　A 资本证券

　　B 有价证券

　　C 价格

　　D 价值

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：4

　　考察证券市场的特征。证券市场本质是价值的直接交换场所。

　　(21) 下列不属于证券市场中介机构的有()。

　　A 证券公司

　　B 证券资信评级机构

　　C 证券业协会

　　D 证券投资咨询公司

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：18

　　在证券市场起中介作用的机构是证券公司和证券服务机构。证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

　　(22) 最早的证券化产品以[ ] 为支持。

　　A 混合型证券

　　B 房地产

　　C 商业银行房地产按揭贷款

　　D 应收账款

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：190

　　最早的证券化产品以商业银行房地产按揭贷款为支持,故称为按揭支持证券。

　　(23) 下列关于债券的表述不正确的有[ ]。

　　A 债券和股票两者的收益率相互影响

　　B 公司破产时,债券清除顺序在股票之前

　　C 债券持有者可参与发行公司重大事项的事议和表决

　　D 在二级市场上,由于债券利率固定,期限固定,市场价格也相对稳定

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：85

　　不是所有债券持有者都可参与发行公司重大事项的事议和表决。

　　(24) 金融期权交易实际上是一种权利的( )有偿让渡。

　　A 多方面

　　B 互相

　　C 单方面

　　D 双方面

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：175

　　期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。

　　(25) 美国逐步实现利率自由化的法案是()。

　　A 《道格拉斯法案》

　　B 《Q条例》

　　C 《1980年银行法》

　　D 《巴塞尔协议》

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：151

　　金融自由化的内容之一是取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化。如美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。

　　(26) 金融中介机构进行资产负债管理时,金融衍生工具业务一般属于()。

　　A 资产业务

　　B 负债业务

　　C 中间业务

　　D 表外业务

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：152

　　金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于表外业务。

　　(27) 股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是()的需要而产生的。

　　A 非系统性风险

　　B 市场风险

　　C 系统性风险

　　D 非市场风险

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：165

　　股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。

　　(28) 权证发行时,履约担保的现金金额等于()。

　　A 权证上市数量*行权价格*行权比例*担保系数

　　B 权证上市数量 *行权比例* 担保系数

　　C 权证上市数量* 行权比例* 担保系数,除以行权价格

　　D 权证上市数量* 行权价格* 行权比例+担保系数

　　专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：180

　　履约担保的现金金额=权证上市数量*行权价格*行权比例*担保系数。

　　(29) 下列不属于证券市场显著特征的选项是()。

　　A 证券市场是价值直接交换的场所

　　B 证券市场是财产权利直接交换的场所

　　C 证券市场是价值实现增值的场所

　　D 证券市场是风险直接交换的场所

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：3

　　证券市场具有三个显著特征：证券市场是价值直接交换的场所;证券市场是财产权利直接交换的场所;证券市场是风险直接交换的场所。

　　(30) 大宗交易是指一笔数额较大的证券交易,通常在[ ]之间进行。

　　A 机构投资者和其他投资者

　　B 交易所会员

　　C 机构投资者

　　D 券商

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：224

　　大宗交易是指一笔数额较大的证券交易，通常在机构投资者之间进行。

　　(31) 下列关于ADR优点的说法,错误的是()。

　　A 筹资能力强

　　B 便于非美国上市公司对其美国雇员实施员工持股计划

　　C 发行成本高

　　D 上市手续简单

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：185

　　存托凭证对发行人的优点，避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低。

　　(32) 按照债券形态分类,无记名国债属于( )。

　　A 凭证式债券

　　B 记账式债券

　　C 电子式债券

　　D 实物债券

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：83

　　无记名国债属于实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。

　　(33) 以下不属于政府债券特征的是()。

　　A 安全性高

　　B 永久性

　　C 收益稳定

　　D 免税待遇

　　专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：86

　　政府债券的特征：安全性高、流通性好、收益稳定、免税待遇。永久性属于股票的特点。

　　(34) 在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是()。

　　A 一级有担保存托凭证

　　B 二级有担保存托凭证

　　C 三级有担保存托凭证

　　D 144A私募存托凭证

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：188

　　在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是三级有担保存托凭证。

　　(35) 某加权股份平均数，以各样本股的发行量作为权数。样本股为A、B、C，发行量分别为3000万股、5000万股和8000万股。某日A、B、C的收市价分别为8.30元/股、7.50元/股和6.10元/股。这一天该股价加权平均数为( )。

　　A 7.49元

　　B 7.46元

　　C 7.21元

　　D 6.95元

　　专家解析：正确答案：D 题型：计算题 难易度：易 页码：237

　　加权股价平均数为：8.3*3000/16000+7.5*5000/16000+6.1*8000/16000=6.95元。

　　(36) 优先股东权利是受限制的,最主要的是( )限制。

　　A 表决权

　　B 转让权

　　C 查阅权

　　D 分配权

　　专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：68

　　优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制。

　　(37) 上海证券交易所和深圳证券交易所分别于()正式营业。

　　A 1990年7月19日和1991年12月3日

　　B 1990年7月3日和1991年12月19日

　　C 1990年12月19日和1991年7月3日

　　D 1990年12月9日和1991年7月31日

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：33

　　1990年12月19日和1991年7月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式营业。

　　(38) 以下关于经济周期循环的说法错误的是()。

　　A 经济周期循环对股票市场的影响非常显著

　　B 股票价格的变动往往与实际经济的繁荣或衰退同步运行

　　C 经济景气变动从根本上决定了股票价格长期变动趋势

　　D 股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标

　　专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：61

　　股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期，股价已率先下跌。

　　(39) 质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构,在约定的条件下,由()代全体债权人行使对质押证券的处置权。

　　A 证券发起人

　　B 证券机构

　　C 中介机构

　　D 证券监管机构

　　专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：83

　　质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构,在约定的条件下,由中介机构代全体债权人行使对质押证券的处置权。

　　(40) 我国《证券法》规定了对证券公司( )进行管理。

　　A 按照规模不同

　　B 分为综合类和经记类

　　C 分为创新类和规范类

　　D 按照业务类型

　　专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：362

　　我国《证券法》第一百二十五条规定了按照业务类型对证券公司进行管理，第一百二十七条原则性地规定了经营各项业务的最低实缴注册资本。

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