21.公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集起来的，是公司法人的资本。( )

　　【答案】A

　　【解析】公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。

　　22.契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利，而公司型基金的股东通过股东大会享有管理基金公司的权利。( )

　　【答案】A

　　【解析】契约型基金的投资者是基金的委托人，也是基金的收益人，一般没有管理基金资产的权利;而公司型基金的投资者是基金公司的股东，通过股东大会享有管理基金公司的权利，比契约型基金的投资者权利要大一些。

　　23.契约型基金是法人。( )

　　【答案】B

　　【解析】契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范各方当事人的行为。公司型基金为法人。

　　24.契约型基金和公司型基金的投资方式不同。( )

　　【答案】B

　　【解析】契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们的投资方式都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者。

　　25.封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。( )

　　【答案】A

　　【解析】封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同。

　　26.封闭期内，投资者可在一级市场上进行封闭式基金的买卖。( )

　　【答案】B

　　【解析】封闭期内，投资者可在二级市场上进行封闭式基金的买卖。

　　27.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象。( )

　　【答案】B

　　【解析】开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。题中描述的为封闭式基金的交易价格。

　　28.投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付申购费和赎回费。( )

　　【答案】B

　　【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。

　　29。封闭式基金可以采取溢价发行方式。( )

　　【答案】B

　　【解析】封闭式基金的首次发行都是按面值加一定百分比的购买费计算，不可以采取溢价发行方式;在交易时其买卖价格受市场供求的影响，常出现溢价或折价现象。

　　30.开放式基金的价格与资产净值常发生偏离。( )

　　【答案】B

　　【解析】开放式基金的交易价格不直接受市场供求的影响;封闭式基金的价格受供求的影响，经常出现折价或溢价现象，与资产净值常发生偏离。

　　31.开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，但一般有限制，不会导致清盘。( )

　　【答案】B

　　【解析】开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘。

　　32.封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的申请要求进行公正合理的分配。( )

　　【答案】B

　　【解析】封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配。

　　33.上市开放式基金是一种可以同时在交易所进行基金份额申购、赎回，在场外市场进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式。( )

　　【答案】B

　　【解析】上市开放式基金是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式。

　　34.封闭式基金和开放式基金一般在每个交易日连续公布基金份额资产净值。( )

　　【答案】B

　　【解析】封闭式基金和开放式基金的基金份额资产净值公布的时间不同：封闭式基金一般每周或更长时间公布一次;开放式基金一般在每个交易H连续公布。

　　35.封闭式基金的份额在封闭期内不能赎回，但可以追加认购。( )

　　【答案】B

　　【解析】封闭式基金的份额在封闭期内不能追加认购或赎回。

　　36.封闭式基金的投资管理要比开放式基金复杂。( )

　　【答案】B

　　【解析】封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。封闭式基金的投资管理要比开放式基金简单。

　　37.对开放式基金来说，保留部分现金是必需的。( )

　　【答案】A

　　【解析】为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产。这虽然会影响基金的盈利水平，但作为开放式基金来说是必需的。

　　38.股票基金是最重要的基金品种，其优点是资本的成长潜力较大。( )

　　【答案】A

　　【解析】股票基金是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大，投资者不仅可以获得资本利得，还可以通过它将较少的资金投资于各类股票，从而实现在降低风险的同时保持较高收益的投资目标。

　　39.指数基金的收益率一般高于市场平均收益率。( )

　　【答案】B

　　【解析】指数基金的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，其收益随价格指数上下波动而波动，收益率等于市场平均收益率。

　　40.由于指数基金的投资非常分散，因此可以完全消除投资组合的系统风险。( )

　　【答案】B

　　【解析】由于指数基金的投资非常分散，因此可以完全消除投资组合的非系统风险，而且可以避免由于基金持股集中带来的流动性风险。

　　41.平衡型基金通常在债券、优先股和普通股之间进行平衡。( )

　　【答案】A

　　【解析】平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。

　　42.指数型ETF采用指数化投资策略，受托人需时常调整股票组合。( )

　　【答案】B

　　【解析】指数型ETF采用指数化投资策略，除非指数有变，一般受托人不用时常调整股票组合，但管理型投资公司ETF的受托人有一定的投资决策自由处置权。

　　43.目前，我国没有保本基金。( )

　　【答案】B

　　【解析】保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。目前，我国已有保本基金。

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