21、 基金持有人与托管人之间的关系是( )。

　　A.所有人与经营者的关系

　　B.经营与监管的关系

　　C.持有与监管的关系

　　D.委托与受托的关系

　　标准答案： d

　　解　　析：基金持有人和基金托管人的关系是委托与受托的关系。基金发起人代表基金持有人把基金资产委托给基金托管人保管。

　　22、 证券市场可分为发行市场和交易市场，这反映了证券市场的( )。

　　A.交易结构

　　B.层次结构

　　C.品种结构

　　D.主体结构

　　标准答案： b

　　解　　析：层次结构通常是指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。按这种顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。按证券市场的交易场所结构，证券市场可分为有形市场和无形市场;按品种结构，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。

　　23、 QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地(

　　)，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种制度。

　　A.证券市场

　　B.基金市场

　　C.信托市场

　　D.房地产市场

　　标准答案： a

　　解　　析：QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种制度。

　　24、 根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金收益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金净收益的( )。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.90%

　　标准答案： d

　　解　　析：根据《证券投资基金管理暂行办法》有关条文的规定，基金收益分配应当采用现金形式，每年至少一次，基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。

　　25、 提前兑取凭证式债券时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的(. )收取手续费。

　　A.1‰

　　B.2‰

　　C.3‰

　　D.4‰

　　标准答案： b

　　解　　析：提前兑取凭证式债券时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的2‰收取手续费。

　　26、 下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是( )。

　　A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

　　B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

　　C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

　　D.一般由基金管理人召集

　　标准答案： a

　　解　　析：代表基金份额l0%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额l0%以上的基金份额持有人有权自行召集，所以A项错误。

　　27、 在股份有限公司中，签署公司股票是( )的职权。

　　A.董事会

　　B.股东会

　　C.监事会

　　D.董事长

　　标准答案： d

　　解　　析：我国《公司法》第一百二十九条规定，股票由法定代表人(董事长)签名，公司盖章。

　　28、 证券公司开展经纪业务时，应当置备统一制定的( )，供委托人使用。

　　A.交割单

　　B.证券买卖委托书

　　C.指定交易协议书

　　D.买卖成交报告单

　　标准答案： b

　　解　　析：证券公司开展经纪业务时，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用。客户的证券买卖委托不论是否成立，其委托记录应当按照规定的期限保存于证券公司。

　　29、 若期货交易保证金为合约金额的6%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。

　　A. 5.7

　　B. lO.7

　　C. 16.7

　　D. 20.0

　　标准答案： c

　　解　　析：金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%≈16.7(倍)。

　　30、 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。

　　A.利率风险

　　B.经济周期波动风险

　　C.购买力风险

　　D.违约风险

　　标准答案： c

　　解　　析：购买力风险是指基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀、货币贬值的影响导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降，给投资者带来实际收益水平下降的风险。

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