第 1 页：单项选择题

第 4 页：多项选择题

第 7 页：判断题

　　41

　　上证国债指数的样本是( )。

　　A.在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债

　　B.在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债

　　C.在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国债和一次还本付息国债

　　D.在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次还本付息国债

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是上证国债指数。

　　上海证券交易所自2003年1月2日起发布上证国债指数。上证国债指数是以在上海证券交易所上市的、剩余期限在一年以上的固定利率国债和一次还本付息国债为样本，按照国债发行量加权，基日为2002年12月31日，基点为100点。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　我国主要的证券价格指数

　　42

　　某股价平均数，按简单算术平均法计算，选择A、B、C三种股票为样本股。某计算日这三种股票的收盘价分别为8.00元、9.00元、7.60元，当天B股票拆为3股，次日为股本变动日。次日，这三种股票的收盘价分别为8.20元、3.40元、7.80元。计算该日修正股价平均数为( )元。

　　A.8.37

　　B.8.45

　　C.8.55

　　D.8.85

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是修正股价平均数。

　　修正股价平均数是在简单算术股价平均数的基础上，当样本股名单发生变化、或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非交易因素的变动时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。修正除数的计算公式如下：

　　修正前的总价格(或总市值)÷原除数=修正后的总价格(或总市值)÷新除数

　　由此公式得出新除数，即修正后的除数，又被称为“新基期”，并据此计算以后的指数。

　　修正股价平均数=股份变动后的总价格÷新除数。

　　本题：

　　(1)新除数=股份变动后的总价格÷股份变动前的平均数

　　B拆为3股，每股3.00;变动前3种股票的平均数为(8.00+9.00+7.60)÷3=8.20

　　即：新除数=(8.00+3.00+7.60)÷8.20=2.27

　　(2)修正的股价平均数=计算期股价总额÷新除数

　　即：修正的股价平均数=(8.20+3.40+7.80)÷2.27=8.55

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　股价平均数和股价指数

　　43

　　我国规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司( )。

　　A.盈余公积金

　　B.资本公积金

　　C.未分配利润

　　D.法定公益金

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是股票收益。

　　我国规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司资本公积金。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　证券投资收益

　　44

　　( )是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险。

　　A.政策风险

　　B.经济周期波动风险

　　C.购买力风险

　　D.利率风险

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是利率风险。

　　系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险。

　　D项：利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性。市场利率的变动会引起证券价格的变动，并进一步影响证券收益的确定性。利率风险对不同证券的影响是不同的：

　　(1)利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险。

　　(2)利率风险是政府债券的主要风险。

　　(3)利率风险对长期债券的影响大于短期债券。

　　所以，D项正确。

　　A：政策风险是指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规举措出台，引起证券市场的波动，从而给投资者代带来的风险。所以，A项错误。

　　B：经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险，是证券市场行情变动的决定性因素。所以，B项错误。

　　C：购买力风险又被称为通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。所以，C项错误。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　证券投资风险

　　45

　　债券的主要风险是( )。

　　A.信用风险

　　B.经营风险

　　C.财务风险

　　D.市场风险

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是非系统风险。

　　非系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常由某一特殊因素引起，与整个证券市场不存在系统、全面的联系，而只对个别、少数证券的收益产生影响。

　　非系统风险是可以抵消和回避的，因此被称为可分散风险或可回避风险。非系统风险包括信用风险、经营风险、财务风险。

　　(1)信用风险，又被称为违约风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。信用风险是债券的主要风险，因为债券是需要按时还本付息的要约证券。

　　(2)经营风险，是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司盈利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　(3)财务方式，是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资者预期收益下降的风险。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券投资风险

　　46

　　证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币( )。

　　A.5000万元

　　B.1亿元

　　C.2亿元

　　D.5亿元

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是注册资本要求。

　　《证券法》将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元三个标准。

　　(1)证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5000万元。

　　(2)证券公司经营承销与保荐、证券自营、证券资产管理业务和其他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。

　　(3)证券公司经营承销与保荐、证券自营、证券资产管理业务和其他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券公司的设立

　　47

　　证券经纪业务( )。

　　A.不可以通过证券交易所代理买卖证券

　　B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

　　C.不可以通过柜台代理买卖证券

　　D.经纪关系的建立形成实质上的委托关系

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券经纪业务。

　　证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。我国证券公司从事的证券经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主;证券公司的柜台代理买卖证券业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券的代理买卖。

　　在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。

　　经纪关系的建立只是确定了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自主委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　证券经纪业务

　　48

　　证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )。

　　A.1亿元

　　B.2亿元

　　C.3亿元

　　D.4亿元

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券资产管理业务。

　　资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据相关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合约约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

　　证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　证券资产管理业务

　　49

　　向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于( )。

　　A.证券承销业务

　　B.证券经纪业务

　　C.融资融券业务

　　D.证券自营业务

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是融资融券业务。

　　《证券公司融资融券业务管理办法》规定，融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经经营活动。

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　融资融券业务

　　50

　　净资本指标反映了净资产中的( )流动性部分。

　　A.高

　　B.中

　　C.低

　　D.非

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是净资本及其计算。

　　净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。净资本指标反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司可变现以满足支付需要和应对风险的资金数。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券公司风险控制指标管理

　　51

　　证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起( )日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。

　　A.20

　　B.30

　　C.40

　　D.50

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是资信评级机构从事证券业务的管理。

　　中国证监会对资信评级机构从事证券资信评级业务进行监督管理。中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　资信评级机构从事证券业务的管理

　　52

　　证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立( )。

　　A.转融通专用资金账户

　　B.转融通担保资金账户

　　C.转融通资金交收账户

　　D.转融通专用证券账户

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券金融公司从事转融通业务的管理。

　　转融通业务，是指证券金融公司将自有或依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。开展转融通业务的目的是，是为了拓宽证券公司融资融券业务资金和证券来源。

　　证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券金融公司从事转融通业务的管理

　　53

　　金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过( )。

　　A.12小时

　　B.24小时

　　C.36小时

　　D.48小时

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是《中华人民共和国反洗钱法》。

　　根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过48小时。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　法律

　　54

　　发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的( )。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是《证券发行与承销管理办法》。

　　根据《证券发行与承销管理办法》规定，发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的20%;公开发行股票数量在4亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的50%。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　部门规章及规范性文件

　　55

　　行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取( )年的证券市场禁入措施。

　　A.5~7

　　B.5~8

　　C.5~10

　　D.8~10

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是《证券市场禁入规定》。

　　违法法律、行政法规或者中国证监会的有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3-5年的证券市场禁入措施。行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5~10年的证券市场禁入措施。

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　部门规章及规范性文件

　　56

　　( )是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

　　A.法律手段

　　B.经济手段

　　C.行政手段

　　D.市场手段

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券市场监管的手段。

　　国际证监会组织公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者;二是保护证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。

　　证券市场的监管手段包括：

　　(1)法律手段。这一手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

　　(2)经济手段。这一手段是运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

　　(3)行政手段。这一手段是通过制度计划、政策对证券市场进行行政性干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭受惩罚。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券市场监管的目标和手段

　　57

　　我国目前对证券发行实行的是( )。

　　A.核准制

　　B.审批制

　　C.审查制

　　D.核查制

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是对证券发行及上市的监管。

　　证券发行上市的核心是发行决定权归谁，我国目前对证券发行实行核准制。核准制是指发行人申请发行证券，不仅要公开披露与发行证券有关的信息，符合《公司法》和《证券法》所规定的条件，而且要求发行人将发行申请报请证券监督管理部门决定的审核制度。实行核准制的基础是中介机构尽职尽责，实行强制性信息披露和合规性审核。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券市场监管的重点内容

　　58

　　所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的( )缴纳证券投资者保护基金。

　　A.0.5%~5%

　　B.0.5%~3%

　　C.1%~5%

　　D.1%~3%

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券投资者保护基金。

　　证券投资者保护基金制度是证券投资者保护体系的重要组成部分。所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%~5%缴纳证券投资者保护基金。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券投资者保护基金

　　59

　　依据《证券法》，( )直接为投资者开立资金结算账户。

　　A.证券登记结算公司

　　B.中国证券业协会

　　C.证券交易所

　　D.证券公司

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券登记结算公司的职能。

　　投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。

　　通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　证券登记结算公司的自律管理

　　60

　　从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定、知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起( )个工作日内向中国证券业协会报告。

　　A.7

　　B.8

　　C.9

　　D.10

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券业从业人员执业行为准则。

　　从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定、知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起10个工作日内向中国证券业协会报告。中国证券业协会将有关信息计入从业人员的诚信信息系统。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　证券业从业人员执业行为准则

　　相关推荐：

　　2014年第一次证券从业资格考试准考证打印入口| 考场须知

　　考试吧推荐：全五科考前预测题及答案(19套) | 全真试题(五科)

　　考试吧题库：2011-2012年证券从业资格各科目真题及答案解析汇总