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第 8 页：判断题

　　41

　　深圳成分股指数包括( )个成分股。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是深证成分股指数。

　　深证成分股指数是由深圳证券交易所编制的，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　我国主要的证券价格指数

　　42

　　深证成分股指数采用( )编制而成。

　　A.加权平均法

　　B.移动平均法

　　C.简单平均法

　　D.几何平均法

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是深证成分股指数。

　　深证成分股指数是由深圳证券交易所编制的，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　我国主要的证券价格指数

　　43

　　法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的( )。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.40%

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是公积金转增股本。

　　公积金转增股本也采取送股的形式，但送股的资金不是来自当年未分配利润，而是公司提取的公积金。

　　我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取当年利润的10%列入法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本50%以上的，可以不再提取。

　　股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有持股比例送红股或增加每股价值，但法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　证券投资风险

　　44

　　( )的信用风险最小。

　　A.地方政府债券

　　B.金融债券

　　C.公司债券

　　D.中央政府债券

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是信用风险。

　　信用风险又被称为“违约风险”，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。

　　信用风险是债券的主要风险，因为债券是需要按时还本付息的要约证券。政府债券的风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险依次从低到高排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　证券投资风险

　　45

　　同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高。这是对( )的补偿。

　　A.利率风险

　　B.信用风险

　　C.购买力风险

　　D.财务风险

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是收益与风险的关系。

　　利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性。市场利率的变动会引起证券价格的变动，并进一步影响证券收益的确定性。在短期国库券无风险利率的基础上，可以发现以下规律：

　　(1)同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对利率风险的补偿。

　　(2)不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿。

　　(3)在退货膨胀严重的情况下，债券票面利率的提高或是会发现浮动利率债券，这是对购买力风险的补偿。

　　(4)股票的收益率一般高于债券。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　收益与风险的关系

　　46

　　我国由( )依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。

　　A.中国人民银行

　　B.财政部

　　C.中国银监会

　　D.中国证监会

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券公司的设立。

　　我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立实行申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　证券公司的设立

　　47

　　在日常监管中，以( )为监管重点。

　　A.净资本

　　B.负债总额

　　C.净利润

　　D.资本充足

　　正确答案是 D ，

　　226次，34.51%， A

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券公司的监管。

　　为完善证券公司经营风险的识别、计量和预警机制，防范投资者合法权益因证券公司经营失败受到侵害，2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。在日常监管中，以资本充足为监管重点，加强对证券公司风险控制指标生成过程的检查。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　证券公司监管制度

　　48

　　证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划净资产净值的( )。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券资产管理业务。

　　证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。

　　投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　证券资产管理业务

　　49

　　证券公司为本公司买卖证券，赚取差价并承担相应风险的行为，称为( )。

　　A.资产管理业务

　　B.证券自营业务

　　C.财务顾问业务

　　D.证券代理业务

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券自营业务。

　　证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券、在境内银行间市场交易的债券及在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。

　　即证券公司为本公司买卖证券，赚取差价并承担相应风险的行为，称为证券自营业务。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　证券自营业务

　　50

　　证券公司内部控制的制衡性要求前台业务与后台管理支持( )。

　　A.绝对分离

　　B.适当分离

　　C.融为一体

　　D.可以换岗

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是完善内部控制机制的原则。

　　证券公司内部控制应当贯彻健全、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效。

　　(1)健全性。健全性原则要求内部控制应做到事前、事中、事后控制相统一;覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞。

　　(2)合理性。合理性原则要求证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司的经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。

　　(3)制衡性。制衡性原则要求证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制。前台业务运作与后台管理支持适当分离。

　　(4)独立性。承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　证券公司内部控制

　　51

　　下列说法正确的有( )。

　　A.有效的证券公司内部控制可以完全保障客户和证券公司资产的安全、完整

　　B.为实现规模操作，获取最大利益，证券公司受托投资管理业务应与自营业务合并运作

　　C.有效的内部控制应为证券公司防范经营风险和道德风险提供合理保证

　　D.为合理有效控制风险，证券公司前台业务运作应与后台管理支持充分分离

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是

　　《证券公司内部控制指引》第4条规定：“有效的内部控制应为证券公司实现下述目标提供合理保证：

　　(1) 保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行。

　　(2) 防范经营风险和道德风险。

　　(3) 保障客户及证券公司资产的安全、完整。

　　(4) 保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时。

　　(5) 提高证券公司经营效率和效果。”

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　证券公司内部控制

　　52

　　证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，整改期限最长不超过( )个工作日。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是监管措施。

　　证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制度并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的派出机构应当立即限制其业务活动。

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　证券公司风险控制指标管理

　　53

　　转融通业务的保证金中的货币资金比例不得低于( )。

　　A.15%

　　B.20%

　　C.25%

　　D.30%

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点融资融券业务。

　　《转融通业务监督管理试行办法》第12条规定：“证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。”

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　融资融券业务

　　54

　　未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额( )的罚金。

　　A.1%~10%

　　B.1%~5%

　　C.5%~10%

　　D.10%以下

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是非法发行股票和公司、企业债券罪。

　　未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%-5%的罚金。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　法律

　　55

　　( )负责办理上市公司信息的对外公开事务。

　　A.董事

　　B.监事

　　C.实际控制人

　　D.董事会秘书

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是《上市公司信息披露管理办法》。

　　上市公司应当制定信息披露事务管理制度，制度定期报告和重大事件的报告、传递、审核、披露程序。

　　董事会秘书负责办理上市公司信息对外公布等相关事项，负责组织和协调公司信息披露事务。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　部门规章及规范性文件

　　56

　　( )原则是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。

　　A.依法监管原则

　　B.保护投资者利益原则

　　C.“三公”原则

　　D.监督与自律相结合的原则

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券市场监管的原则。

　　证券市场监管的原则包括：

　　(1)依法监管原则。

　　(2)保护投资者利益原则。

　　(3)”三公”原则。

　　(4)监督与自律相结合原则，是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　证券市场监管的意义和原则

　　57

　　证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、( )罚款。

　　A.3万元以下

　　B.1万元以上3万元以下

　　C.1万元以上5万元以下

　　D.5万元以下

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是部门规章及规范性文件。

　　《证券业从业人员资格管理办法》第23条规定：“机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。 ”

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　部门规章及规范性文件

　　58

　　上市公司在财务会计报告中虚构一些重大经济事项，属于( )行为。

　　A.虚假陈述

　　B.合法经营

　　C.操纵市场

　　D.内幕交易

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是对交易市场的监管。

　　证券市场虚假陈述，是指信息披露义务人违反证券法律规定，在证券发行或者交易过程中，对重大事件作出违背事实真相的虚假记载、误导性陈述，或者在披露信息时发生重大遗漏、不正当披露信息的行为。

　　在上市公司财务会计报告中虚构重大经济事项属于虚假陈述。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券市场监管的重点内容

　　59

　　被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在( )内不受理其执业证书申请。

　　A.2年

　　B.3年

　　C.4年

　　D.5年

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券业从业人员执业行为准则。

　　《证券业从业资格证管理办法》第25条规定：“被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。”

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　证券业从业人员执业行为准则

　　60

　　( )对机构执行《证券业从业人员执业行为准则》的情况进行定期或者不定期检查。

　　A.证监会

　　B.中国证券业协会

　　C.证券交易所

　　D.证券结算机构

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是监督及惩戒。

　　《证券业从业人员执业行为准则》第16条规定：“协会对机构执行本准则的情况进行定期或者不定期检查。从业人员及其所在机构应配合协会检查工作。”

　　所以，本题答案为B。

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