91

　　( 多选题 )

　　定向资产管理业务的特点包括( )。

　　A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　B.具体的投资方向在资产管理合同中约定

　　C.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　D.投资范围有限定性和非限定性的区分

　　正确答案是 A B C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券资产管理业务。

　　证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业的特点是：

　　(1)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。

　　(2)具体的投资方向在资产管理合同中约定。

　　(3)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

　　所以，本题答案为ABC。

　　考点

　　证券资产管理业务

　　92

　　( 多选题 )

　　证券公司内部控制的目标有( )。

　　A.保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行

　　B.防范经营风险和道德风险

　　C.保证客户及证券公司资产的最低获利水平

　　D.保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时

　　正确答案是 A B D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是内部控制的目标。

　　有效内部控制应为证券公司实现下列目标提供合理保证：

　　(1)保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行。

　　(2)防范经营风险和道德风险。

　　(3)保障客户及证券公司资产的安全、完整。

　　(4)保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时。

　　(5)提高证券公司经营效率和效果。

　　所以，本题答案为ABD。

　　考点

　　证券公司内部控制

　　93

　　( 多选题 )

　　我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有( )行为。

　　A.代理委托人从事证券投资

　　B.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

　　C.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

　　D.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

　　正确答案是 A B C D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是禁止性行为。

　　我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得由下列行为：

　　(1)代理委托人从事证券投资。

　　(2)与委托人约定分享证券收益或分担证券投资损失。

　　(3)买卖本投资咨询机构提供服务的上市公司股票。

　　(4)利用传播媒介或提供其他方式提供、传播虚假或误导投资者的信息。

　　(5)法律法规禁止的其他行为。

　　因以上行为给投资者造成损失的，应当承担赔偿责任。

　　所以，本题答案为ABCD。

　　考点

　　证券、期货投资咨询机构管理

　　94

　　( 多选题 )

　　我国《证券法》授予证券监管机构对证券服务机构有( )。

　　A.监管权

　　B.现场检查权

　　C.检查权

　　D.管理权

　　正确答案是 A B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是市场准入及退出机制。

　　为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。

　　为了加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》还授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。

　　所以，本题答案为AB。

　　考点

　　证券服务机构的法律责任和市场准入

　　95

　　( 多选题 )

　　根据《反洗钱法》，以下( )属于人民币大额交易。

　　A.法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付

　　B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

　　C.单位银行结算账户之间金额200万元以上的款项划转等交易

　　D.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易

　　正确答案是 A B D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是《反洗钱法》。

　　根据反洗钱法，以下三种情形属于人民币大额交易：

　　(1)法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付。

　　(2)金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付。

　　(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。

　　所以，本题答案为ABD。

　　考点

　　法律

　　96

　　( 多选题 )

　　下列符合证券公司业务规则的有( )。

　　A.经纪业务为客户买空卖空

　　B.自营业务要求账户实名

　　C.资产管理业务要求客户盈亏自负

　　D.实行逐日盯市和强制平仓制度

　　正确答案是 B C D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券公司的主要业务。

　　证券公司自营业务要求账户实名，资产管理业务要求客户自负盈亏，实行逐日盯市制度和强制平仓制度。

　　而证券公司经纪业务，又被称为代理买卖证券业务，指证券公司接受客户委托为客户买卖有价证券。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入，不能为客户买空卖空。

　　所以，本题答案为BCD。

　　考点

　　证券公司的主要业务

　　97

　　( 多选题 )

　　证券市场监管的经济手段包括( )。

　　A.利率政策

　　B.公开市场业务

　　C.信贷政策

　　D.税收政策

　　正确答案是 A B C D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券市场监管的手段。

　　证券市场监管的手段包括：

　　(1)法律手段，是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

　　(2)经济手段，是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对灵活，但调节的过程可能较慢。

　　(3)行政手段，是通过制度计划、政策等对证券市场进行行政性干预。这一手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭受惩罚。

　　所以，本题答案为ABCD。

　　考点

　　证券市场监管的目标和手段

　　98

　　( 多选题 )

　　证券投资者保护基金公司的职责有( )。

　　A.筹集、管理和运作资金

　　B.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施

　　C.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

　　D.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

　　正确答案是 A C D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券投资者保护基金公司。

　　证券投资者保护基金公司的职责包括：

　　(1)筹集、管理和运作资金。

　　(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置。

　　(3)证券公司被撤销、关闭或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关规定对债权人予以偿付。

　　(4)管理和处分受偿资产，维护基金权益。

　　(5)发现证券经营管理可能危及证券投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议;对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。

　　(6)组织、参与被撤销、关闭或破产的证券公司的清算工作。

　　(7)国务院批准的其他职责。

　　所以，本题答案为ACD。

　　考点

　　证券投资者保护基金

　　99

　　( 多选题 )

　　下面属于我国证券登记结算制度的是( )。

　　A.证券实名制

　　B.货银对付的交收制度

　　C.分级结算制度和结算参与人制度

　　D.净额结算制度

　　正确答案是 A B C D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券登记结算制度。

　　我国证券登记结算制度包括：

　　(1)证券实名制。

　　(2)货银对付的交收制度。

　　(3)分级结算制度和结算参与人制度。

　　(4)净额结算制度。

　　(5)结算证券和资金的专用性制度。

　　所以，本题答案为ABCD。

　　考点

　　证券登记结算公司的自律管理

　　100

　　( 多选题 )

　　从业人员在执业过程中应当遵守的原则有( )。

　　A.维护客户利益原则

　　B.诚实守信原则

　　C.勤勉尽责原则

　　D.维护行业声誉原则

　　正确答案是 A B C D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是基本准则。

　　证券业从业人员在执行业务过程中应当遵守下列几个原则，即维护客户利益原则、诚实信用原则、勤勉尽责原则和维护行业声誉原则。

　　所以，本题答案为ABCD。

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