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第 5 页：判断题

　　41

　　( )一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。

　　A.恒生指数

　　B.恒生综合指数系列

　　C.恒生流通综合指数系列

　　D.恒生流通精选指数系列

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是恒生指数。

　　恒生指数是香港恒生银行于1969年11月24日起编制公布、系统反应香港股票市场行情变动最有代表性和影响最大的指数。

　　恒生指数具有基期选择恰当，成分股代表性强、计算频率高、指数连续性好等特点，因此，一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　我国主要的证券价格指数

　　42

　　上证国债指数采用( )计算加权综合价格指数。

　　A.简单平均法

　　B.移动平均法

　　C.派许法

　　D.几何平均法

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是上证国债指数。

　　上海证券交易所自2003年1月2日起发布上证国债指数。上证国债指数是指在上海证券交易所上市的、剩余期限在一年以上的固定利率国债和一次还本付息国债为样本，按照国债发行量加权，基日为2002年12月31日，基点为100点。

　　上证国债指数采用派许法计算加权综合价格指数，以样本国债的发行量为权数。

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　我国主要的证券价格指数

　　43

　　( )是最普通、最基本的股息形式。

　　A.股票股息

　　B.财产股息

　　C.现金股息

　　D.负债股息

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是股票收益。

　　股票投资的收益是指投资者从购入股票开始到售出股票为止整个期间的收入。它由股息收入、资本损益和公积金转增收益组成。

　　股息作为股东的投资收益，用以股份为单位的货币金额表示，股息的具体形式可以有多种：

　　(1)现金股息，是以货币形式支付的股息和红利，是最普通、最基本的股息形式。

　　(2)股票股息，是以股票的形式派发的股息。

　　(3)财产股息，是公司用现金以外的公司其他财产向股东分配股息，最常见的是公司持有的其他公司或子公司的股票、债券，也可以是实物。

　　(4)负债股息，是公司通过建立一种负债，用债券或应付票据作为股息分配给股东。

　　(5)建业股息，是公司将部分股本作为股息派发给股东。

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　证券投资收益

　　44

　　证券行情变动的决定性的影响因素是( )。

　　A.经济周期的变动

　　B.政治因素

　　C.文化因素

　　D.投资者的心理变化

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券投资风险。

　　证券投资是一种风险性投资。与证券投资相关的所有风险被称为总风险，总风险可分为系统风险和非系统风险。

　　(1)系统风险，又被称为“不可回避风险”、“不可分散风险”，包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险。

　　证券行情变动受多种因素影响，但决定性的因素是经济周期的变动。

　　(2)非系统风险，是可以抵消和回避的，因此被称为“可分散风险或可回避风险”，包括信用风险、经营风险、财务风险。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券投资风险

　　45

　　因公司负债过多而破产的风险为( )。

　　A.信用风险

　　B.经营风险

　　C.财务风险

　　D.市场风险

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券投资风险。

　　证券投资是一种风险性投资。与证券投资相关的所有风险被称为总风险，总风险可分为系统风险和非系统风险。

　　(1)系统风险，又被称为“不可回避风险”、“不可分散风险”，包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险。

　　证券行情变动受多种因素影响，但决定性的因素是经济周期的变动。

　　(2)非系统风险，是可以抵消和回避的，因此被称为“可分散风险或可回避风险”，包括信用风险、经营风险、财务风险。

　　财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资者预期收益下降的风险，也即公司因负债过多而亏损、破产的风险。

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　证券投资风险

　　46

　　证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式，停业、解散、破产，必须经( )批准。

　　A.证券监督管理机构

　　B.财政部管理机构

　　C.中国银监会审批机构

　　D.中国证监会审批机构

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券公司的设立。

　　我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

　　证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式，停业、解散、破产，必须经证券监督管理机构批准。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券公司的设立

　　47

　　证券公司申请在全国范围内设立营业部时，上一年度公司代理买卖证券业务净收入应位于行业前( )名。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券营业部的设立。

　　根据中国证监会于2009年修订的《关于进一步规范证券营业网点的规定》，证券公司在住所地和在全国设立证券营业部应当符合一定的审慎性要求。

　　证券公司申请在全国范围内设立证券营业部，还须满足下列条件之一：

　　(1)上一年度公司代理买卖证券业务净收入应位于行业前20名，且证券营业部平均代理买卖证券业务营业净收入不低于行业平均水平，最近一次证券公司分类评价类别在B类以上。

　　(2)上一年度公司证券营业部代理买卖证券业务净收入应位于行业前20名，最近一次证券公司分类评价类别在B类以上。

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　证券公司分支机构的设立

　　48

　　在证券经纪业务中( )。

　　A.证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入

　　B.仅能通过柜台代理买卖证券

　　C.建立的经纪关系形成了实质上的委托关系

　　D.委托单的性质上不同于委托合同

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券经纪业务。

　　证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。

　　证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。

　　经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没形成实际上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。

　　经纪业务的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具有的内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券经纪业务

　　49

　　IB制度起源于( )。

　　A.英国

　　B.中国香港

　　C.美国

　　D.德国

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是IB。

　　IB即介绍经纪商，是指机构或者个人接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。IB制度起源于美国。

　　根据我国现行相关规定，证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务。

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　证券公司中间介绍(IB)业务

　　50

　　证券公司经营证券自营业务的，自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的( )。

　　A.500%

　　B.100%

　　C.30%

　　D.5%

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券自营业务。

　　证券公司经营证券自营业务的，自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%，其中股指期货以股指期货合约价值总额计算。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　证券自营业务

　　51

　　证券公司经营证券资产管理业务的，应当分别按专项、集合、定向资产管理业务规模的( )计算资产管理业务风险资本准备。

　　A.8%、8%、5%

　　B.10%、8%、8%

　　C.10%、8%、5%

　　D.8%、5%、5%

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券公司风险资本准备基准计算标准。

　　证券公司经营证券资产管理业务的，应当分别按专项、集合、定向资产管理业务规模的8%、5%、5%计算资产管理业务风险资本准备。证券公司应当按集合计划面值与管理资产净值孰高原则计算集合资产管理业务规模，按管理本金计算专项、定向资产管理业务规模。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　证券公司风险控制指标管理

　　52

　　下列不属于证券投资咨询公司的业务人员禁止的行为是( )。

　　A.提供财务顾问服务

　　B.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

　　C.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

　　D.代理委托人从事证券投资

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券投资咨询机构管理。

　　根据《证券法》的规定，证券投资咨询公司业务人员不得有下列行为：

　　(1)代理委托人从事证券投资。

　　(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。

　　(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司的股票。

　　(4)提供、传播虚假或误导投资者的信息。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券、期货投资咨询机构管理

　　53

　　以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处( )有期徒刑或者拘役。

　　A.2年以下

　　B.3年以下

　　C.5年以上

　　D.1~3年

　　正确答案是 B ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券犯罪。

　　以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处3以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金;给银行或其它金融机构造成特别重大损失或有其它特别严重情节的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。

　　所以，本题答案为B。

　　考点

　　法律

　　54

　　( )是反洗钱的行政主管。

　　A.中国人民银行

　　B.国务院

　　C.银监会

　　D.证监会

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是反洗钱相关规定。

　　按照反洗钱法和国务院的有关规定，中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

　　根据2006年10月全国人民代表大会常务委员会颁布的《中华人民共和国反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　法律

　　55

　　上市公司的年度报告应当在每个会计年度结束之日起( )个月内编制完成并披露。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正确答案是 D ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是上市公司信息披露。

　　上市公司的年度报告应当在每个会计年度结束之日起4个月内编制完成并披露;中期报告应当在每个会计年度的上半年结束之日起2个月内编制完成并披露;季度报告应当在每个会计年度第3个月、第9个月结束之日起1个月内编制完成并披露。

　　所以，本题答案为D。

　　考点

　　部门规章及规范性文件

　　56

　　从资本市场的发展历程来看，( )是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A.降低系统性风险

　　B.保证证券市场的公平、效率和透明

　　C.保护投资者利益，让投资者树立信心

　　D.防止内幕交易

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券市场监管的原则。

　　保护投资者不仅关系到资本市场的规范和发展，而且也关系到整个经济的稳定增长。从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　证券市场监管的意义和原则

　　57

　　( )负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用。

　　A.社保基金理事会

　　B.证券业协会

　　C.中国证券投资者保护基金有限责任公司

　　D.中国证券登记结算机构

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券投资者保护基金。

　　证券投资者保护基金制度是证券投资者保护体系的重要组成部分，是建立证券公司风险处置长效机制的重要措施。

　　根据中国证监会、财政部、中国人民银行联合发布的《证券投资者保护基金管理办法》，中国证券投资者保护基金有限责任公司于2005年8月30日注册成立，保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不以盈利为目的的国有独资公司。

　　所以，本题答案为C。

　　考点

　　证券投资者保护基金

　　58

　　我国《证券法》规定，证券公司变更持有( )以上股权的股东，需要经证券监管部门批准。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.3%

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券公司的监管。

　　《证券公司监督管理条例》第14条规定：“任何单位或者个人有下列情形之一的，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准：

　　(1)认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的5%;

　　(2)以持有证券公司股东的股权或者其他方式，实际控制证券公司5%以上的股权。

　　未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权。证券公司的股东不得违反国家规定，约定不按照出资比例行使表决权。”

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券市场监管的重点内容

　　59

　　上市公司在财务会计报告中虚构一些重大经济事项，属于( )行为。

　　A.虚假陈述

　　B.合法经营

　　C.操纵市场

　　D.内幕交易

　　正确答案是 A ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券市场监管。

　　(1)虚假陈述，证券市场虚假陈述，是指信息披露义务人违反证券法律规定，在证券发行或者交易过程中，对重大事件作出违背事实真相的虚假记载、误导性陈述，或者在披露信息时发生重大遗漏、不正当披露信息的行为。

　　(2)操纵市场行为包括：单独或合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或连续买卖，操纵证券交易价格或数量;与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量;在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量。

　　(3)内幕交易，是指公司董事、监事、经理、职员、主要股东、证券市场内部人员或市场管理人，以获取利益或减少损失为目的，利益地位、职位等便利，获取发行人未公开的、可以影响证券价格的重要信息，进行有价证券交易，或泄露该信息的行为。

　　上市公司在财务会计报告中虚构一些重大经济事项，肯定不属于合法经营。

　　所以，本题答案为A。

　　考点

　　证券市场监管的重点内容

　　60

　　中国证券结算制度根据( )的原则设计。

　　A.即时交付

　　B.集中交付

　　C.货银对付

　　D.货银交付

　　正确答案是 C ，

　　解析

　　本题所要考核的知识点是证券登记结算制度。

　　中国证券登记结算制度根据货银对付的原则设计，俗称“一手交钱、一手交货”，是指证券登记结算机构与结算参与人在交手过程中，并且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金。

　　所以，本题答案为C。

　　考点

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