(三)技术风险

　　技术风险是指证券公司信息技术系统(如电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因此承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

　　技术风险一般主要来自于硬件设备和软件两个方面。

　　【例18·判断题】按风险起因不同，证券经纪业务的风险主要包括(　)。

　　A.合规风险、管理风险、技术风险

　　B.基本风险、非基本风险

　　C.系统风险、非系统风险

　　D.基本风险、经营管理风险

　　【答案】A

　　二、证券经纪业务风险的防范

　　(一)合规风险的防范

　　1.加强合规文化建设。

　　2.建立健全规章制度。

　　3.对客户交易结算资金实行第三方存管，对经济业务各环节实行集中统一管理。

　　4.加强岗位职业和监督，主要部门和岗位相互分离。

　　(二)管理风险的防范(有变化)

　　1.加强经纪业务营销管理。

　　2.严格执行经纪业务操作流程。

　　3.建立经纪业务营销和账户管理操作信息系统。

　　4.加强员工培训，提高员工素质。

　　5.建立客户投诉处理及责任追究机制。

　　6.建立经纪业务检查稽核制度。

　　(三)技术风险的防范

　　1.建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统

　　2.制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案;做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。