(二)信息与咨询服务()

　　1.咨询服务的主要内容。(理解、重点)

　　2.咨询服务在执业过程中应注意以下几方面：(重点难点)

　　(1)不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议

　　(2)预测证券市场、证券品种的走势，就投资证券的可行性进行建议时，需有充分的理由和依据，不得主观臆断，不得对行情发表肯定性意见。

　　(3)证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品，不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容，不得直接指导投资者买卖证券。

　　(4)不得为达到某种目的，诱使客户进行不必要的证券买卖。

　　(5)在公共场所进行投资咨询，举办股市沙龙、股市报告会等，报告人必须先行取得中国证监会证券投资咨询资格证书或执业证书，报地方证券监管部门批准，必要时报当地公安部门批准。

　　第七节 证券经纪业务的风险及其防范

　　一、证券经纪业务的风险

　　(一)法律风险(难点)

　　主要包括：挪用公款买卖证券、编造宣传影响证券交易的虚假信息、违背客户委托办理交易、未经客户的委托擅自喂客户买卖证券、假借客户的名义买卖证券、喂牟取佣金收入诱使客户进行不必要的买卖等。

　　(二)管理风险(难点)

　　主要有下列情形：

　　1.客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险。

　　2.客户取款时审核证件、身份不严或付款差错而导致的风险。

　　3，客户委托买卖时审核凭证不慎而造成的风险。

　　4.证券公司工作人员申报差错引起的风险。

　　5.无权或越权代理而造成的风险。

　　6.交收失误引起的风险。

　　(三)技术风险(考点、理解)

　　技术风险一般主要来自于硬件设备和软件两个方面。

　　硬件设备方面的风险主要是指由于硬件设备(场地、设施、电脑、通讯设备等)的机型、容量、数量、运营状况及在业务高峰时的处理能力等方面不能适应正常证券交易需要，不能有效及时地应付突发事件而可能造成的经济损失

　　软件方面的风险主要是指软件的运行效率、行情传送和业务处理速度及精度不能满足业务需要，可能造成行情中断、交易停滞等而给证券公司带来损失。

　　一般而言，对交易保障系统如设备、供电、通讯设施或其他偶发事件等由不可抗力因素造成的损失，证券公司不必承担责任。但由于证券公司主观原因引起的交易保障问题给客户带来的损失，证券公司应负赔偿责任。