三、证券经纪业务风险的防范

　　(一)合规风险的防范

　　1.证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识。

　　2.要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度。

　　3.对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务各环节实行集中统一管理，对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批。

　　4.强化岗位制约和监督，主要部门和岗位相互分离。

　　(二)管理风险的防范

　　1.加强经纪业务营销管理。

　　2.严格执行经纪业务操作流程。

　　3.建立经纪业务营销和账户管理操作信息系统。

　　4.加强员工培训，提高员工素质。

　　5.建立客户投诉处理及责任追究机制。

　　6.建立经纪业务检查稽核制度。

　　(三)技术风险的防范

　　1.证券营业部的信息系统建设和管理，应符合中国证券业协会制定的《证券营业部信息技术指引》的有关要求。这是防范技术风险的重要基础和根本保障。(新增)

　　2.建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统。

　　3.制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案;做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。

　　四、证券经纪业务的监管措施与法律责任

　　(一)监管措施

　　1.证券公司的内部控制。

　　2.证券业协会的自律管理。

　　3.证券交易所的监管。证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。

　　4.证券监管机构的监管。

　　(1)证券公司向监管机构的报告制度。证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向证券监管机构报送年度报告：自每月结束之日起内，报送月度报告。

　　发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全的重大事件的，证券公司应当立即向证券监管机构报送临时报告，说明事件的起因、目前的状态、可能产生的后果和拟采取的相应措施。

　　(2)信息披露。证券公司应当依法按证券监管机构的有关要求，向社会公开披露其基本情况、参股及控股情况、负债及或有负债情况、经营管理状况、财务收支状况、高级管理人员薪酬和其他有关信息。

　　(3)检查制度。

　　(二)法律责任

　　依据《证券法》和《证券公司监督管理条例》规定进行处理。

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