五、客户开户、提交担保品与授信

　　▲客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有1个。

　　▲客户信用证券账户与其普通证券账户开户人的姓名或者名称应当一致。

　　▲客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。

　　▲证券公司应当委托证券登记结算机构，根据清算、交收结果等对客户信用证券账户内的数据进行变更。

　　▲客户只能开立1个信用资金账户。

　　▲客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。

　　▲商业银行根据证券公司提供的清算、交收结果等，对客户信用资金账户内的数据进行变更。

　　▲证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。

　　▲客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交下列材料：

　　1.个人客户须提供：

　　(1)本人身份证明原件及复印件。

　　(2)本人普通资金账户卡(或开户协议原件)、普通证券账户卡原件及复印件。

　　(3)填妥并由本人当面签名的“信用证券账户开户申请表”和“信用资金账户开户申请表”。

　　(4)专用于信用交易的银行卡。

　　(5)银行及客户已盖章、签字的客户信用资金存管协议。

　　2.机构客户须提供：

　　(1)营业执照副本等有效身份证明文件原件及复印件。

　　(2)法定代表人证明书原件及加盖公章的法定代表人身份证明复印件。

　　(3)法定代表人授权书。

　　(4)授权经办人身份证明原件及复印件。

　　(5)加盖公章的预留印鉴卡。

　　(6)机构普通资金账户卡(或开户协议原件)、普通证券账户卡原件及复印件。

　　(7)填妥并加盖机构公章的“信用证券账户开户申请表”和“信用资金账户开户申请表”。

　　(8)加盖银行章的专用于信用交易的银行账户。

　　(9)银行及机构盖章的客户信用资金存管协议。

　　▲客户在证券公司开妥信用证券账户和信用资金账户后，应向证券公司提交不低于交易所和证券公司规定比例的融资融券保证金。保证金应为现金或上市证券，上市证券的品种和折算率应符合交易所和证券公司的规定。作为保证金的现金和上市证券应分别转入客户在存管银行开立的信用资金账户和在证券公司开立的信用证券账户。

　　▲证券公司根据客户融资融券申请、提交的保证金额度及客户征信调查等情况，确定对客户融资融券的授信，包括融资融券额度、期限、方式、利(费)率等。证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的2倍，期限不超过6个月。　　六、融资融券交易操作

　　(一)融资融券交易的一般规则

　　1.证券公司接受客户融资融券交易委托，应当按照交易所规定的格式申报。申报指令应包括客户的信用证券账户号码、席位代码、标的证券代码、数量、融资融券标识等内容。

　　2.融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。

　　3.融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价;当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。低于上述价格的申报为无效申报。

　　客户应当在与证券公司签订《融资融券合同》时，向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户。客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。

　　4.客户融资买入证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金。

　　☆卖券还款是指客户通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转至证券公司融资专用账户的一种还款方式。

　　☆以直接还款方式偿还融入资金的，具体操作按照证券公司与客户之间的约定办理。

　　5.客户融券卖出后，可通过买券还券或直接还券的方式向证券公司偿还融入证券。

　　买券还券是指客户通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

　　6.客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

　　7.未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。

　　8.客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。

　　9.客户未能按期交足担保物或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索。

　　10.证券公司根据与客户的约定采取强制平仓措施的，应按照交易所规定的格式申报强制平仓指令。申报指令应包括客户的信用证券账户号码、席位代码、标的证券代码、买卖方向、价格、数量、平仓标识等内容。

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