(三)客户交易结算资金第三方存管制度作用

　　客户交易结算资金第三方存管是从制度上保证客户资金安全、维护投资者利益、控制证券行业风险、维护市场稳定的一种全新的客户交易结算资金管理制度。

　　例2-7(2010年3月多选题)下列关于客户交易结算资金第三方存管的说法，正确的有( )。

　　A.证券公司负责客户的证券交易以及根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算客户的资金和证券

　　B.证券公司根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算客户的资金和证券

　　C.存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户、客户交易结算资金汇总账户和交收账户

　　D.登记结算公司负责向客户提供交易结算资金存取服务

　　【参考答案】ABC

　　三、委托人、证券经纪商的权利与义务

　　(一)委托人的权利与义务

　　1.投资者作为委托人，享有的权利主要有：

　　(1)选择经纪商的权利。

　　(2)要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利。即经纪商应根据交易规则，按投资者委托的条件买卖证券。如果受托人没有根据委托合同限定的证券种类、数量、价格、期限执行，委托人可拒绝接受，并有权要求赔偿。在发出委托指令后、未成交之前，委托人有权变更或撤销原来的委托指令。

　　(3)对自己购买的证券享有持有权和处置权。

　　(4)对证券交易过程的知情权。

　　(5)寻求司法保护权。

　　(6)享受经纪商按规定提供其他服务的权利，如交割单的打印、证券和资金结余的查询等。

　　2.客户作为委托人，必须承担下列相应的义务：

　　(1)认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议书》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定。

　　(2)按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核。

　　(3)了解交易风险，明确买卖方式。

　　(4)按规定缴存交易结算资金。如果发生违规的委托人账户透支的情况，委托人不仅有责任立即补足交易资金，而且须接受罚款的处罚。

　　(5)采用正确的委托手段。

　　(6)接受交易结果。委托指令一旦发出，在有效期限内，主要受托人是按委托内容代理买卖的，委托人必须接受交易结果。委托人变更或撤销委托，应尽快传达受托人;受托人接到通知后，变更委托的，按变更后的委托内容代理买卖;撤销委托的，应停止执行原委托。但是，如果在有效期限内，受托人已经按原委托指令内容买卖成交了，委托人就必须承认交易结果，办理交割清算。

　　(7)履行交割清算义务。

　　例2-8(2010年3月单选题)以下关于委托单的说法，错误的是( )。

　　A.具有与委托合同相同的法律效力

　　B.具备委托合同应具备的主要内容

　　C.明确了证券经纪商作为受托人以委托人(客户)的名义、在委托人授权范围内办理证券投资事务权限的义务

　　D.明确了证券经纪商是委托人进行证券交易代理人的法律身份

　　【参考答案】A

　　(二)证券经纪商的权利与义务

　　1.证券经纪商的权利

　　在委托买卖证券的过程中，证券经纪商作为受托人，享有的权利。主要有：

　　(1)有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利。

　　(2)有按规定收取服务费用的权利，如交易佣金等。

　　(3)对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。

　　2.证券经纪商也必须承担一定的义务

　　这些义务主要体现了为委托人服务和公平买卖的原则。具体地说，证券经纪商应承担下列义务：

　　(1)提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险。向客户提供中国证券业协会统一指定的《风险揭示书》，提醒客户认真、详细地阅读。

　　(2)认真与客户签订《证券交易委托代理协议书》，并严格遵守协议约定。

　　(3)坚持了解客户原则。

　　(4)必须忠实办理受托业务。

　　证券经纪商应当置备统一制定的《证券买卖委托书》供委托人使用;采取其他委托方式的，必须有委托记录。客户的证券买卖委托，不论是否成交，其委托记录应当按规定的期限予以保存。

　　(5)坚持为客户保密制度。证券经纪商对委托人的一切委托事项负有保密义务，未经委托人许可严禁泄漏。但监管、司法机关与证券交易所等查询不在此限。

　　(6)如实记录客户资金和证券的变化。

　　(7)不接受全权委托。证券经纪商不得接受代替客户决定买卖证券数量、种类、价格及买人或卖出的全权委托，也不得将营业场所延伸到规定场所以外。同一证券公司在同时接受2个以上委托人就相同种类、相同数量的证券按相同价格分别作委托买人和委托卖出时，不得自行对冲成交，必须分别进场申报竞价成交。

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