【考点四】投资者教育与适当性管理

　　一、投资者教育

　　投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。投资者教育的目的就是要提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力，进而提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力。

　　投资者教育主要是通过营业部设立“投资者园地”、公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，并综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行。

　　二、适当性管理

　　证券公司应当建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务。证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订《证券交易委托代理协议》时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理。分类结果应当以书面或者电子形式记载、留存。

　　证券公司应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，按照规定程序，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品。

　　【考点五】证券投资顾问服务

　　一、证券投资顾问业务的含义

　　证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构(统称证券公司)接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

　　二、证券投资顾问业务的基本原则

　　证券投资顾问业务的基本原则是：

　　(1)依法合规。

　　(2)诚实守信。

　　(3)公平维护客户利益。

　　【考点六】证券经纪业务的营销管理

　　一、证券经纪业务营销的主要内容

　　证券经纪业务营销活动主要包括客户招揽、产品及服务销售和客户服务三个方面。

　　1.客户招揽

　　客户招揽即证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程。

　　2.证券类产品及服务销售

　　证券公司在开展证券经纪业务营销时，既可以营销本公司提供的经纪业务服务及与经纪业务相联结的其他服务产品，也可以受他人委托代销其他公司产品及服务。

　　3.客户服务

　　客户服务是证券公司营销的重要组成部分，贯穿于证券公司营销活动的始终。

　　在证券经纪业务营销中，客户服务主要包括交易通道服务、有形服务和信息咨询服务等附加服务。其中，交易通道服务是证券经纪业务服务的核心。

　　二、营销策略的分类

　　根据所选择的细分市场数目和范围，可以将目标市场选择策略分为无差异市场营销策略、集中性市场营销策略和差异性市场营销策略三种方式。

　　无差异市场营销策略是指不考虑各细分市场的差异性，仅强调它们的共性，而将它们视为一个统一的整体市场。

　　集中性市场营销策略又称密集性策略，是指公司集中所有力量来满足一个或几个细分市场的需求。

　　差异性市场营销策略也称多重细分市场策略，是指公司根据不同的目标市场采用不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求。

　　三、营销渠道的分类

　　证券公司营销渠道主要分为以下两种：

　　(1)直接营销渠道。直接营销渠道是指产品在供应商和客户之间的直接流通和销售，即由证券公司直接将产品和服务销售或提供给客户。

　　(2)间接营销渠道。间接营销渠道是指产品通过中间商或中介机构来流通。

　　相关推荐：

　　2001-2012年证券从业《证券交易》真题答案汇总

　　2014证券从业资格《证券交易》提分卷及答案汇总

　　2014证券从业资格《证券交易》章节要点解析汇总