2009证券考试：证券投资基金(第五章)复习精华

　　第二节　机构设置与技术系统

　　一、基金托管人的机构设置

　　托管银行一般要设立专门的基金托管部

　　托管部一般包括四个处室：P107

　　(1)主要负责证券投资基金托管业务的市场开拓、研究，客户关系维护的市场部门;

　　(2)主要负责基金资金清算、核算的部门;

　　(3)主要负责技术维护、系统开发的部门;

　　(4)主要负责交易监控、内部风险控制的部门。

　　二、基金托管人的员工配置

　　《证券投资基金托管资格管理办法》规定：“拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格。”

　　三、基金托管业务的技术系统

　　三方面要求：P108

　　系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到帐，主要托管业务是由技术系统完成的。

　　(一)主要系统独立运作

　　包括：主机硬件及其备份系统、托管业务软件系统、托管业务数据备份系统、安防系统。

　　(二)系统的严格管理

　　包括：系统运行、账户、密码的管理;系统管理工作与安全审计;数据备份;系统应急与灾难恢复;有害数据及计算机病毒预防、发现、报告及清除等。

　　(三)技术系统安全运作