2009证券资格考试《投资基金》精选考点解析(6)

　　2。费率

　　净值或价格在基金发行时是固定的，因此，基金价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低，或者说基金价格的核心是基金费用的高低。

　　3。渠道

　　渠道的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。

　　4。促销

　　促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。

　　(四)营销过程的管理

　　包括：分析、计划、实施、控制

　　第二节基金销售渠道与促销手段

　　一、国际基金销售渠道的状况

　　国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。

　　介绍六种渠道：P129-130

　　(一)银行

　　历史上来看，欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。银行的典型行为是给潜在的客户销售本银行发起的基金。

　　定期定额投资计划：它通常是指投资者向银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。与传统的基金申购方式相比，基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化，免去投资者多次申购的繁琐手续，且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资结果，因此成为海外基金销售的主流模式。

　　(二)保险公司

　　保险公司一般具有强大的销售和网络渠道，在推销保险产品同时可以销售基金产品。

　　(三)独立的理财顾问

　　美国和英国有很发达的独立理财顾问行业。