2009证券资格考试《投资基金》精选考点解析(6)

　　第四节基金销售活动的规范

　　一、基金销售机构的资格条件P137-138有一些细节知识点

　　二、基金销售机构的职责与实施P138

　　基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订书面代销协议，明确双方的权利和义务。

　　基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。

　　基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。

　　基金管理人应当将基金募集期内募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

　　三、基金销售行为的规范(4项)

　　(1)遵纪守法

　　(2)基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形：以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;以低于成本的销售费率销售基金;募集期间对认购费打折;承诺利用基金资产进行利益输送;挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金;在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为;中国证监会规定禁止的其他情形。

　　(3)基金销售人员应依法为基金份额持有人保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息。

　　(4)未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动;从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。

　　四、基金的宣传推介

　　(一)对基金销售宣传活动时间的规定

　　募集申请获核准前，不得分发、分布宣传推介材料和发售基金份额。

　　(二)对基金销售宣传活动方式的规定

　　基金的宣传推介材料，应当事先经基金管理人的督察长检查，出具合规意见书，并报中国证监会备案。中国证监会自收到备案材料之日起20个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。

　　(三)基金销售宣传的禁止规定

　　7项不得在推介材料中出现的情形：140

　　(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;