第六章 基金的市场营销

　　大纲要求：

　　了解基金市场营销的含义与特征，掌握基金市场营销的内容。了解基金产品的设计与定价。了解基金的销售渠道与促销手段，

　　了解基金客户服务的方式。了解销售机构的准入条件，了解有关法规针对基金销售机构职责的规范。

　　熟悉对基金销售人员行为的规范，熟悉对基金宣传推介材料和活动的规范，掌握对基金销售费用的规范，熟悉基金销售适用性的内容，了解基金投资者教育活动的意义。了解基金销售业务信息管理的内容。熟悉基金销售结构内部控制的概念、目标、原则与主要内容。

　　基金市场营销的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理四个层次。基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，也可以委托外部机构承担。客户服务是基金营销的重要组成部分。

　　第一节 基金营销概述

　　一、基金市场营销的含义与特征

　　(一)基金市场营销的含义：不能简单等同于推销、销售或者促销。是从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

　　(二)基金市场营销的特点(考点)

　　1、服务性

　　2、专业性

　　3、持续性

　　4、适用性

　　二、基金市场营销的内容

　　(一)目标市场与客户的确定

　　(二)营销环境的分析

　　1、 公司本身的情况

　　2、 影响投资者决策的因素

　　3、 监管机构对基金营销的监管

　　(三)营销组合的设计

　　1、产品(Product)

　　2、价格(Price)

　　3、渠道分销(Place)

　　4、促销(Promotion)

　　(四)营销过程的管理

　　1、市场营销分析

　　2、市场营销计划

　　3、市场营销实施，DID

　　4、市场营销控制