知识要求：

　　掌握：

　　一、证券投资基金的概念与特点

　　概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，有基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　特点：(1)集合理财、专业管理

　　(2)组合投资、分散风险

　　(3)利益共享、风险共担

　　(4)严格监管、信息透明

　　(5)独立托管、保障安全

　　例题：证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的()投资方式。

　　A.集资

　　B.合资

　　C.联合

　　D.合作

　　例题：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金()的特点。

　　A.集合理财、专业管理

　　B.组合投资、分散风险

　　C.严格监管、信息透明

　　D.独立托管、保障安全

　　二、契约型基金与公司型基金的概念与区别

　　证券投资基金依据法律形式分为契约型基金和公司型基金。

　　契约型基金和公司型基金的区别：

　　(1)法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格;公司型基金具有法人资格。

　　(2)投资者的地位不同。契约型基金相比公司型基金赋予基金持有者的权利较小。

　　(3)基金的营运依据不同。契约型基金依据基金合同;公司型基金依据基金公司章程。

　　例题：()依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。

　　A.开放式基金

　　B.封闭式基金

　　C.公司型基金

　　D.契约型基金

　　例题：()与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利()

　　A.相对较大

　　B.相对较小

　　C.相同

　　D.无法比较

　　特别推荐：2010年10月证券从业资格考试试题及答案汇总

　　　　　　　2010年10月证券从业资格考试成绩查询入口

　　　　　　　证券协会：2010年第四次证券从业资格考试公告