(二)客户交易结算资金存管

　　1.发展历程

　　银证转账：证券交易结算资金账户和银行储蓄账户的转账。客户现金存取：银行储蓄账户。

　　客户交易结算资金第三方存管：证券公司将交易结算资金存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。

　　例4—4(2012年3月考题·判断题)

　　客户交易结算资金第三方存管制度要求，证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的证券营业部。(　　)

　　【参考答案】×

　　【解析】客户交易结算资金第三方存管制度要求，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。

　　2.客户交易结算资金第三方存管制度的变化

　　3.客户交易结算资金第三方存管制度作用

　　客户交易结算资金第三方存管是从制度上保证客户资金安全、维护投资者

　　利益、控制证券行业风险、维护市场稳定的一种全新的客户交易结算资金管理制度。

　　(三)委托人、证券经纪商的权利与义务

　　1.委托人的权利与义务

　　投资者作为委托人，享有的权利主要有：

　　(1)选择经纪商的权利。

　　(2)要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利。即经纪商应根据交易规则，按投资者委托的条件买卖证券。

　　(3)对自己购买的证券享有持有权和处置权。

　　(4)对证券交易过程的知情权。

　　(5)寻求司法保护权。

　　(6)享受经纪商按规定提供其他服务的权利，如交割单的打印、证券和资金结余的查询等。

　　客户作为委托人，必须承担下列相应的义务：

　　(1)认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议书》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定。

　　(2)按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核。

　　(3)了解交易风险，明确买卖方式。

　　(4)按规定缴存交易结算资金。如果发生违规的委托人账户透支的情况，委托人不仅有责任立即补足交易资金，而且须接受罚款的处罚。

　　(5)确定委托方式。

　　(6)接受交易结果。

　　(7)履行交割清算义务。

　　2.证券经纪商的权利与义务

　　在委托买卖证券的过程中，证券经纪商作为受托人，享有的权利主要有：

　　(1)有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利。

　　(2)有按规定收取服务费用的权利，如交易佣金等。

　　(3)对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。

　　这些义务主要体现了为委托人服务和公平买卖的原则。具体地说，证券经纪商应承担下列义务：

　　(1)提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险。向客户提供中国证券业协会统一制定的《风险揭示书》，提醒客户认真、详细地阅读。

　　(2)认真与客户签订《证券交易委托代理协议书》，并严格遵守协议约定。

　　(3)坚持客户适当性管理原则。

　　(4)必须忠实办理受托业务。

　　证券经纪商应当置备统一制定的《证券买卖委托书》供委托人使用;采取其他委托方式的，必须有委托记录。客户的证券买卖委托，不论是否成交，其委托记录应当按规定的期限予以保存。

　　(5)坚持为客户保密制度。证券经纪商对委托人的一切委托事项负有保密义务，未经委托人许可严禁泄露。但监管、司法机关与证券交易所等查询不在此限。

　　(6)如实记录客户资金和证券的变化。

　　(7)不接受全权委托。

　　例4—5(2012年3月考题·单选题)

　　证券经纪商在接受客户委托后，进行申报时的做法错误的是(　　)。

　　A.在交易市场买卖证券均必须公开申报竞价

　　B.在申报竞价时，须一次完整地报明买卖证券的数量、价格及其他规定的因素

　　C.在同时接受两个以上委托人买进委托与卖出委托且种类、数量、价格相同时，可以自行对冲完成交易，不用向证券交易所申报竞价

　　D.按“时间优先，客户优先”的原则进行申报竞价

　　【参考答案】C

　　【解析】证券经纪商在接受客户委托、进行申报时应该做到：在交易市场买卖证券均必须公开申报竞价;在申报竞价时，须一次完整地报明买卖证券的数量、价格及其他规定的因素;在同时接受两个以上委托人买进委托与卖出委托且种类、数量、价格相同时，不得自行对冲完成交易，仍应向证券交易所申报竞价。

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