第一章 证券市场概述

　　第一节 证券与证券市场

　　大纲要求：

　　掌握证券与有价证券定义、分类和特征;掌握证券市场的定义、特征和基本功能。掌握证券市场的层次结构、品种结构和交易场所结构;了解多层次资本市场的含义;了解商品证券、货币证券、资本证券、货币市场及资本市场的含义和构成。

　　证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式

　　例题1，：证券是指各类记载并代表一定权利的：(单选)

　　A.货币凭证

　　B.法律凭证

　　C.书面凭证

　　D.资本凭证

　　答案：B

　　例题2：证券是指：(多选)

　　A.各类记载并代表一定权力的法律凭证

　　B.各类证明持有者身份和权力的凭证

　　C.用以证明或设定权利所做成的书面凭证

　　D.用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证

　　答案：ACD

　　一、有价证券

　　(一)有价证券的定义：

　　有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证

　　特点：

　　1、任何有价证券都有面值(载明票面金额)

　　2、因为有价证券代表着一定量的财产权利，能给其持有人在将来带来一定的收益

　　3、可以自由转让，有交易价格没价值。

　　题3：有价证券之所以能够买卖是因为它(单选)

　　A：具有价值

　　B：具有使用价值

　　C：代表着一定量的财产权利

　　D：具有交换价值

　　答案：C

　　4，有价证券是虚拟资本的一种形式，虚拟资本不等于实际资本(虚拟资本 →以有价证券的形式存在，能够给持有者带来一定收益的资本，独立与实际资本之外，本身不能在生产过程中发挥作用。虚拟资本的价格总额与实际资本额之间的数量关系并不是相等的)

　　例题4：判断题

　　虚拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别，但两者在量上是相等的。 ( 错 )

　　(二)有价证券的分类(广义)

　　1、商品证券：商品所有权或使用权(提货单 运货单 保管单等)

　　商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭证，取得了这种证券就等于取得了这种商品的使用权或所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。 (对)

　　例题5：商品证券是指(多选)

　　A. 提货单

　　B.保管单

　　C.运货单

　　D.存款单

　　答案(ABC)

　　2、货币证券：货币索取权(重点)

　　货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。

　　1)商业证券，如商业汇票、商业本票

　　2)银行证券，如银行汇票、银行本票和支票

　　3、资本证券(狭义)：由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，持有人有一定的收入请求权，是有价证券的主要形式。

　　例题6:广义的有价证券包括：(多选)

　　A. 商品证券

　　B. 金融证券

　　C. 货币证券

　　D. 资本证券

　　答案(ACD)

　　例题7：货币证券包括：(多选)

　　A、商业汇票、商业本票

　　B、银行汇票、金融债券

　　C、公司债券、商业票据

　　D、银行汇票、银行本票

　　答案：(AD)

　　例题8： 由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是: (单选)

　　A：货币证券

　　B：资本证券

　　C：商品证券

　　D：凭证证券

　　答案：(B)

　　例题9：狭义的有价证券是指：(单选)

　　A、商品证券

　　B、资本证券

　　C、货币证券

　　D、凭证证券

　　答案：(B)

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